Jaký je daňový formulář IRS 5498?

Brian Kuhn

Dozvíte se více o společnosti Brian na našich stránkách. Zeptejte se poradce

Koncem května nebo začátkem června někdy přijde formulář IRS poštou. Proč přijde jiný daňový doklad, když daňová sezóna skončila před dvěma měsíci? Někdy se lidé obávají, že zapomněli hlásit transakci při jejich návratu, nebo se IRS snaží upozornit je na dodatečný zdanitelný příjem a tedy splatnou daň. V případě 5498 však naštěstí mohou být ujištěni, že vše je v pořádku, a to navzdory podivnému načasování pošty.

IRS sleduje hodnoty IRA každého investora a umístění těchto aktiv od počátku jejich existence až po poslední rozdělení, které jejich příjemci přijali dlouho po jejich smrti. Proč by IRS takovou věc provedla? Vyhledejte: daňové příjmy. Dokážete si představit lidské síly a počítačové systémy potřebné ke sledování hodnoty a umístění každé IRA v zemi po generace času? Tam přijde 5498.

Nejedná se o perfektní proces, ale kdykoli se uskuteční příspěvek IRA, nebo pokud je zaměstnavatelský plán jako 401 (k), 403 (b) nebo TSP převeden na IRA, je přijímající společnost povinna podat zprávu majiteli a IRS jeho přijetí pomocí čísla 5498. Toto funguje jako započtení dokladu o tom, co daňový poplatník uplatňuje na svůj výnos za rok, kdy došlo k transakci. Obecně platí, že pokud je příspěvek IRA, že akce snižuje zdanitelný příjem a také výši splatné daně. V případě převrácení se IRS domnívá, že peníze byly odstraněny z kvalifikovaného plánu, který je do té doby před zdaněním. IRS kladou otázky, jako například: "Došlo peníze skutečně do účtu IRA?" A "když byly tyto peníze odstraněny z kvalifikovaného plánu, šli do kapsy majitele nebo jiného daňového odloženého účtu?" je uchováván v souboru pro příslušný daňový rok, měli byste být v pořádku, kdyby IRS někdy volal.

Pokud jste dostali 5498, znamená to, že jste přispěli IRA nebo jste v loňském roce převrátili. Obě tyto akce jsou pokusy o lepší pozici pro budoucnost, takže byste měli být chválili. Pokud chcete dělat některou z těchto věcí, kde může někdo jako finanční plánovač přijít a pomoct.

Mnohokrát starý plán zaměstnaneckého penzijního připojištění ještě nevidí, protože investiční rozhodnutí byla uznána za nejlepší dostupnou. Často je to jednoduše proto, že lepší volba se nepředstavila sama, nebo proces skutečného překlopení je matoucí. Jak vyplníte formuláře? Kde získáte formuláře od té doby, co již ve firmě nefungujete, a v některých případech už nemáte roky? Kde se formuláře dostanou po dokončení? Jak se ujistíte, že náhodou nepřijímáte prostředky, což způsobuje zdanitelnou událost?

Spravování osobních financí někdy neznamená komplikovanou investiční analýzu. Jedná se pouze o získání rychlé a efektivní pomoci, abyste mohli pokračovat se seznamem svých životů.