Odhad výdajů

To, co zobrazuji na obrázku, může vypadat jako samostatný stůl, ale je to opravdu jen spodní polovina. Toto je místo, kde peníze půjdou (nebo technicky, kde plánujete odeslat). Horní polovina, na předchozích stránkách, byla odkud pocházejí peníze.

Začíná to s penězi, které utratíte za operace. To je to, co utratíte v hotovosti, a to, co utratíte za zaplacení účtů. Tito, mezi nimi, jsou vesmírné věci, které se staly ve výkazu zisku a ztráty. Rozdělení mezi hotovost a zaplacení účtů může být matoucí, ale musíme to sledovat, abychom mohli udělat skutečný peněžní tok.

0

Sdílet tento obrázek

více

Slingpic

Powered by

Druhá strana prodeje na úvěru

Tato platba částky účtů peněžního toku je místem, kde získáte druhou stranu, dobrou stranu, prodeje na úvěr. To je místo, kde jste podnikání, takže můžete chvíli počkat, než zaplatíte účty. Výpočty jsou hodně podobné těm, které se týkají pohledávek, a to podle dnů čekání a účtů. Mimochodem, mezi tím, co platíte v hotovosti a to, co zaplatíte jako platební účet, musíte zahrnout všechny platby ve výkazu zisku a ztráty. To znamená, že všechny náklady, veškeré výdaje, včetně úroků a daní, procházejí filtrem buď výdajů na hotovost nebo platebních účtů. To zahrnuje i inventář. Budeme se podrobněji zabývat výpočtem těchto plateb.

A jen proto, aby to bylo ještě zábavnější, musí platba na faktuře zahrnovat i platbu za inventář, což je obzvláště obtížné, protože inventář není přímo peněžní tok. Jak jsme diskutovali v hotovosti, zásoby jsou nejprve peníze vynaložené na majetek a tyto aktiva se stávají náklady na prodané zboží, když jsou skutečně prodány. Podíváme se na to na několika stránkách, takže se mnou.

Stejně jako u přijatých peněz a pohledávek, první dva řádky této tabulky ukazují peníze vynaložené v hotovosti a platbách. Peníze vynaložené v hotovosti jsou často mzdy, například za které platíte lidem přímo, ne za několik týdnů. Někdy existují další platby v hotovosti, jako jsou drobné hotovosti.

Druhým zřejmým použitím hotovosti je splácení plateb. Tento zůstatek účtů je dlužný. Každý měsíc vyplácíte většinu z toho, v závislosti na tom, jak rychle zaplatíte. Stejně jako u pohledávek existují některé poznatky na pozadí, jako jsou ukázky na obrázku níže:

V tomto příkladu výpočty začínají konečným zůstatkem účtů splatným z předchozího měsíce, pak se přidávají nové závazky, pak se odečte závazky uhrazené přímo v hotovosti, stejně jako platební bilance tohoto měsíce pro výpočet konečného zůstatku tohoto měsíce. Platby za tento měsíc jsou závislé na předpokladu čekání 30 dní v průměru před zaplacením účtů