Definice a příklad půjčky peněžního toku

Co je to:

určených ke splnění denních potřeb hotovosti v době, kdy je peněžní tok nekonzistentní. Tyto půjčky jsou krátkodobé povahy; dlužníci obvykle musí splácet je za 30 až 180 dní. Jak to funguje (Příklad): Předpokládejme, že společnost XYZ dováží a velkoobchodní prodej šperků maloobchodníkům. Společnost XYZ uskutečňuje většinu svých ročních prodejů od května do srpna, kdy si maloobchodníci koupí svůj vánoční inventář. Společnost XYZ je vysoce sezónní a její peněžní toky jsou v dubnu každého roku nejnižší.

V tomto roce firma XYZ obdrží neobvykle velkou objednávku od národního prodejce. Je to skvělá zpráva, ale společnost XYZ nemá v tomto okamžiku dostatek peněz na nákup materiálů pro tento obří pořádek.

Chcete-li, aby společnost XYZ fungovala, můžete zvážit získání peněžního toku na pokrytí nákladů na nákup materiálu. Poté může půjčku splatit s výnosy z prodeje, které očekává v červenci.

Proč to záleží:

Úvěry peněžních toků

jsou v podstatě úvěry na překonání úvěrů. Jsou nesmírně užitečné pro společnosti, které mají dočasné omezení peněžních toků, ale nejsou dlouhodobými řešeními. Poplatky, úrokové sazby a požadavky na zajištění mohou být také vysoké.