Co je indexový fond a měl byste investovat do jednoho?

Inteligentný svet: Čo je index urbanizmu a ako pomôže mestám?

Obsah:

Klíčové věci, které je třeba vědět o indexových fondech
Co je pro vás?

Rychlé fakty o indexových fondech

Sdružují peníze od několika investorů a nakupují jednotlivé akcie, dluhopisy nebo cenné papíry, které tvoří určitý tržní index
Jsou to dobrý způsob, jak minimalizovat riziko, protože sledují tržní index, který se v průběhu času obecně zvyšuje
Jedná se o pasivní investice s nižšími poplatky než s podílovými fondy spravovanými denně profesionálními makléři - a často vykazují lepší výnosy
Jejich potenciální zisky a ztráty jsou méně volatilní než ty, které spravují fondy, které se snaží porazit trh

Indexový fond je druh podílových fondů, jejichž podíl se shoduje nebo sleduje konkrétní tržní index. Je to ruka v ruce a můžete si vybudovat diverzifikované portfolio, které získává solidní výnosy většinou s tímto typem investice.

Je to proto, že indexové fondy se nesnaží překonat trh nebo získat vyšší výnosy ve srovnání s tržními průměry. Místo toho se tyto fondy snaží být tržními akciemi všech společností uvedených na indexu, a tak odrážejí výkonnost indexu jako celku.

Indexové fondy mohou pomáhat vyvážit riziko v portfoliu investora, neboť výkyvy na trhu jsou ve srovnání s jednotlivými akciemi méně střídatelné.

»Jste připraveni začít? Zde je návod, jak investovat do indexových fondů

Klíčové věci, které je třeba vědět o indexových fondech

Jsou to nepřímý způsob nákupu celého trhu. Indexový fond nakupuje cenné papíry, které tvoří celý index. Například pokud index sleduje Standard & Poor's 500 - index 500 největších společností ve Spojených státech - fond nakupuje akcie od každé společnosti uvedené na indexu. Investor naopak nakupuje akcie z fondu, jejichž hodnota bude odrážet zisky a ztráty sledovaného indexu.

Tím, že přijmete porážku, skutečně vyhrajete. Když vybíráte jednotlivé akcie, pravděpodobně nebudete překonávat trh. Dokonce ani profesionisté: Výzkumy ukazují, že od roku 2001 do roku 2016 více než 90% aktivních správců fondů podhodnocovalo svůj referenční index. Takže dosažení zisku na trhu je jistější, než je porážet trh, a to je právě to, co mají indexové fondy navrhnout.

Indexové fondy jsou stále více oblíbené u investorů. Podle agentury Morningstar aktivně spravované podíly a fondy obchodované na burze v USA zaznamenaly odliv téměř 514 miliard dolarů, zatímco pasivně spravované fondy zaznamenaly od dubna 2014 do dubna 2017 téměř nové finanční prostředky ve výši 1,6 bilionu dolarů. Vzestup robo-poradců a pasivní investice obecně pomohly zvýšit zájem.

Indexové fondy jsou k dispozici v různých třídách aktiv. Investoři mohou nakupovat fondy, které se zaměřují na společnosti s malými, středními nebo velkými hodnotami kapitálu, nebo se zaměřují na odvětví, jako je technologie nebo energie. Tyto indexy jsou možná méně rozmanité než nejširší index trhu, ale stále více, než kdybyste si koupili akcie v několika společnostech v rámci odvětví.

Co je pro vás?

Jednotlivé akcie mohou vzrůst a klesat, ale indexy se časem zvyšují. S indexovými fondy nebudete mít během medvědího trhu návrat býků. Ale neztratíte peníze v jediné investici, která klesá, když se trh obrátí k nebi. A společnost S & P 500 zaznamenává od roku 1928 průměrnou roční návratnost téměř 10%.

Indexové fondy mají méně poplatků, které narušují vaše výnosy. Náklady na provize a správu účtu, známé jako poměr nákladů, jsou pro indexové fondy nižší, protože vyžadují méně práce než spravované účty. Neplatíte pro někoho, kdo by studoval účetní závěrku a volal, co koupit.

Indexové fondy pomáhají diverzifikovat vaše portfolio. Podobně jako všechny podílové fondy indexové fondy rozšiřují riziko a dávají investorům větší volbu mezi konzervativními a rizikovějšími investicemi, stejně jako širší kombinací průmyslových odvětví a tříd aktiv.

Indexové fondy jsou srozumitelné. Investiční strategie mohou být hluboce složité, ale indexové fondy mají "to, co vidíte, je to, co dostanete". Slibují pouze sledovat finanční vývoj indexu, ke kterému jsou propojeny.

Některé další zdroje pro pochopení indexových fondů a jejich role ve vašem portfoliu: