Tipy na převzetí rodinného podniku

Převzetí rodinného podniku spojuje dvě z nejdůležitějších částí našeho života - rodinu a práci - v potenciálně nestálém procesu, který může ovlivnit vztahy a udržet přechod od toho, jak je hladký.

Zeptali jsme se Anny Serguniny, finančního poradce, který pracuje s malými podniky a který je také členem sítě Ask of Advisor společnosti Investmentmatome, o důležitých věcech, které je třeba vzít v úvahu, když podnikání mění ruce a rodinu.

Jaké jsou klíčové věci, které je třeba mít na paměti při převzetí rodinného podniku?

Buďte si vědomi možnosti napětí, které souvisí s různými postoji, které mohou členové rodiny vést k podnikání. Když někdo vlastní podnik po mnoho let, může se stát prodloužením toho, kdo jsou - stává se "dítětem".

Noví majitelé nemusí být stejně vášniví a zamilovaní do podnikání jako zakladatelé. Mohou vidět pouze finanční příležitosti a to může v procesu přechodu vyvolat napětí.

Doufejme, že v předstihu existuje nějaké plánování dědictví, i když to může být obtížné, pokud se jedná o členy rodiny. Vaše aktuální míra zapojení do podnikání ovlivní plány převzetí. Je to mnohem snazší, když se ujmete okamžitě ze zdravotních nebo jiných důvodů, pokud například pracujete v podnikání.

V ideálním případě by měl být úplný přechod od původního vlastníka k novému majiteli postupný, přičemž nový majitel se časem stává více přítomným. Postupný, dobře promyšlený přechod zajišťuje, že se klienti nedostanou strach, peněžní toky zůstávají stabilní a zaměstnanci a zaměstnanci jsou spravedlivě zacházet.

V případě přechodu na finanční situaci by v ideálním případě nový vlastník zaplatil za podnik za určité období - například za pět až sedm let. To by časům umožnilo novému majiteli, aby přišel s finančními prostředky, což by potenciálně umožnilo využívání zisku z podniku, aby vyplatil veškeré podnikatelské úvěry, které je třeba převzít.

Postupný harmonogram návratnosti také umožňuje oběma stranám zavést systematickou darovací strategii pro daňové účely. Rodiče mohou darovat zájem o podnikání pro děti od roku k roku, bez darovací daně v rámci určitých parametrů. Roční částka, která může být nadána bez daně, činí 14 000 USD na osobu za rok. Tato strategie také umožňuje, aby obchodní zájmy byly pomalu odstraněny z majetku prodávajícího, což by mohlo pomoci ušetřit na daních z nemovitostí.

>> VÍCE: Jak vypočítat cash flow podniku

Jaké další kroky by měl mít nový majitel?

Doporučuji, aby noví vlastníci najali své vlastní právnické profesionály, aby pomohli při navigaci v právních dokumentech. A ujistěte se, že je vše v písmu. To pomáhá vyhnout se nepohodlným rozhovorům s členy rodiny na večeřích díkůvzdání, protože jedna strana mohla interpretovat dohodu o podání ruky jiným způsobem než druhá strana. Lidé mohou změnit svůj názor a zapomenout na to, co říkali a souhlasili, i když jsou členy rodiny. Zavedení solidních právních dohod vede k mnohem plynulejšímu procesu. Nikdo nechce jít k soudu nebo strávit zbytečné peníze na právní poplatky.

Jakékoli další tipy týkající se rodinných podniků?

Poznej sám sebe. Pochopte své silné a slabé stránky. Přestože rodina by chtěla, abyste převzali firmu, jste nejlepším člověkem? Jakou roli byste měl mít? Potřebujete další podporu zaměstnanců?

Je také důležité, abyste začali přinášet ty správné lidi, kteří vám pomohou budovat podnikání podle vaší představy. Hledání dobrých talentů je nejtěžší. Využil jsem osobnostní test Kolbe v mé práci, abych lépe porozuměl lidem, s nimiž spolupracuji. Jak mohou reagovat a reagovat na určité situace? Jak zpracovávají informace? Jsou podrobně orientovány? Skočili do projektu nebo si trochu času mysleli? Všechny tyto faktory jsou velmi důležité pochopit, když začnete se přizpůsobovat stávajícímu týmu a budovat svůj vlastní.

Anna Sergunina je finanční poradce a majitel finančního plánování společnosti MainStreet s úřady v Kalifornii, Marylandu, New Yorku a Washingtonu, D.C.