Investiční manažer Definice a příklad
Obsah:
Co je to:
Investiční manažer
Jak funguje (Příklad):
Investiční manažer se podobá investičnímu poradci, finančnímu plánovateli, investičnímu poradci nebo finančnímu poradci.
Investiční manažer analyzuje aktuální klient finanční situaci a pomáhá klientovi nastavit přiměřené, dosažitelné finanční cíle. On nebo ona může kompetentně řešit širokou škálu otázek. Investiční manažeři také činí investiční doporučení, poskytují objektivní rady a pomáhají klientům zvážit finanční důsledky životních rozhodnutí.
Investiční manažeři musí mít odborné znalosti v oblasti daňového plánování, alokace aktiv, řízení rizik, plánování odchodu do důchodu a plánování majetku, aby pomohli klientům ve všech fázích života a za různých okolností. V některých případech klient povolí, aby jeho investiční manažer působil jako svěřitel, což znamená, že klient dává manažerovi povolení rozhodovat se jménem klienta bez předchozí konzultace s klientem. Investiční manažeři často účtují buď za hodinu, nebo účtují klientovi procento spravovaných aktiv.
Proč to záleží:
Investiční manažeři pomáhají milionům lidí finančně zorganizovat a pomáhat jim při rozhodování o životě. > Ve většině států se někdo může nazývat investičním manažerem, protože existuje jen málo licenčních požadavků a malá regulace. Existuje několik pověření, které mohou získat finanční poradci, a nejčastější je označení Certifikovaný finanční plánovač (CFP). Poradce musí absolvovat test CFP, mít vhodnou úroveň předchozího vzdělání, podepsat etický kodex a mít několik let skutečného zkušenosti s plánováním před získáním práva používat označení CFP. (9)> Některé organizace pomáhají lidem nalézt kvalifikované investiční manažery, včetně Národní asociace finančních poradců (NAPFA), Asociace finančního plánování (FPA), Národní sdružení finančních poradců (NAPFA) a certifikační rada pro standardy finančního plánování.
