Investiční poradce Definice a příklad

Co je to:

Investiční poradce

Jak funguje (Příklad):

Investiční poradce se podobá investičnímu poradci, finančnímu plánovateli, investičnímu manažerovi nebo finančnímu poradci.

Investiční poradce analyzuje aktuální klient finanční situaci a pomáhá klientovi nastavit přiměřené, dosažitelné finanční cíle. On nebo ona může kompetentně řešit širokou škálu otázek. Investiční poradci také činí investiční doporučení, poskytují objektivní rady a pomáhají klientům zvážit finanční důsledky životních rozhodnutí.

Investiční poradci musí mít odborné znalosti v oblasti daňového plánování, alokace aktiv, řízení rizik, plánování odchodu do důchodu a plánování majetku, aby pomohli klientům ve všech fázích života a za různých okolností. V některých případech klient nechá svého investičního poradce jednat jako důvěrník, což znamená, že klient dává konzultantovi povolení rozhodovat se jménem klienta bez předchozí konzultace s klientem. Investiční poradci často účtují buď za hodinu, nebo účtují klientovi procento spravovaných aktiv.

Proč to záleží:

Investiční poradci pomáhají milionům lidí finančně zorganizovat a pomáhat jim v rozhodování o životě.

Ve většině států se někdo může nazývat investičním poradcem, protože existuje jen málo licenčních požadavků a malá regulace. Existuje několik pověření, které mohou získat finanční poradci, a nejčastější je označení Certifikovaný finanční plánovač (CFP). Poradce musí absolvovat test CFP, mít vhodnou úroveň předchozího vzdělání, podepsat etický kodex a mít několik let skutečného zkušenosti s plánováním před získáním práva používat označení CFP. (9)> Některé organizace pomáhají lidem nalézt kvalifikované investiční konzultanty, včetně Národní asociace finančních poradců (NAPFA), Asociace finančního plánování (FPA) a certifikační rada pro standardy finančního plánování.