Definice a příklad poradce

Co je to:

) je kvalifikovaným investorem, který pomáhá lidem a podnikům nastavit a splňovat dlouhodobé finanční cíle. Jak to funguje (Příklad): Poradce se podobá investičnímu poradci, finančnímu plánovateli, nebo

investiční poradce

Poradce analyzuje aktuální finanční situaci klienta a pomáhá klientovi nastavit přiměřené, dosažitelné finanční cíle. On nebo ona může kompetentně řešit širokou škálu otázek. Poradci také činí investiční doporučení, poskytují objektivní rady a pomáhají klientům zvážit finanční důsledky životních rozhodnutí. Také pomáhají klientům zůstat organizováni. Poradci musí mít odborné znalosti v oblasti daňového plánování, alokace aktiv, řízení rizik, plánování odchodu do důchodu a plánování majetku, aby pomohli klientům ve všech fázích života a za různých okolností. V některých případech klient nechá svého poradce jednat jako důvěrník, což znamená, že klient dává poradci povolení k rozhodování ve jménu klienta bez předchozí konzultace s klientem. Poradci často účtují buď za hodinu, nebo účtují klientovi procento spravovaných aktiv. Proč to záleží: Poradci pomáhají milionům lidí finančně zorganizovat a pomáhat jim v rozhodování o životě. většina států může někdo nazývat poradcem, protože existuje jen málo licenčních požadavků a malá regulace. Existuje několik pověření, které poradci mohou získat, avšak nejčastější je označení Certifikovaný finanční plánovač (CFP). Poradce musí absolvovat test CFP, mít vhodnou úroveň předchozího vzdělání, podepsat etický kodex a mít několik let skutečného zkušenosti s plánováním před získáním práva používat označení CFP. (9)> Některé organizace pomáhají lidem najít kvalifikovaných poradců, včetně Národní asociace finančních poradců (NAPFA), Asociace finančního plánování (FPA) a Agentury pro finanční plánování (FPA). Certifikační rada pro standardy finančního plánování.