Co dělat, když jste vynechali bílou velrybu

V roce 2003 se šéf mé společnosti chlubil, investice do Apple (Nasdaq: AAPL) by mu způsobila spoustu peněz. Zbytek z nás zcela nesouhlasil. Apple se v boji proti Microsoft (Nasdaq: MSFT) pohyboval dál do pozadí a jeho začínající podnikání v iTunes bylo na skalnatém startu. V době, kdy jsem viděl světlo v roce 2004, akcie společnosti Apple již vzrostly z 15 dolarů na 30 dolarů a čekal jsem na zpětný odchod, protože jsem předpokládal, že přírůstek o 100% se vždy setkává se ziskem. Stále čekám, jelikož akcie společnosti Apple se přesunuly kolem 300 dolarů.

Všichni jsme nechali skvělou cestu. Zde je několik pokynů pro ty, kteří máte pochybnosti o tom, že jste vybrali spoušť na firmě, o kterou máte největší zájem.

Zapomeňte na minulost

Největší chyba investora se dívá na minulost o vstupní body do akcií. Akcie by mohly být levnější před rokem, avšak podnikání mohlo být i tehdy méně výkonné. Místo toho byste se měli podívat na každou akciovou zásobu jako na momentový snímek: Kde stojí hodnota akcií právě teď ve vztahu k budoucím očekáváním? Akciové trhy gyrate a je logické počkat na to, aby vám trh poskytl vstupní body. Jednotlivé akcie mají tendenci se pohybovat v určitém směru po delší dobu.

Zkontrolujte předpoklady

Pokud se vám opravdu líbí akcie, ale v poslední době se výrazně zvýšila hodnota, musíte vědět, co se změnilo. Pokud jde o Apple, nový hot produkt (iPad), který vyšel, když byl akcie 200 dolarů, vedlo mnoho lidí k domněnce, že akcie mohou najít podporu z dalšího pilíře růstu prodeje. Naopak akcie, která rostla jednoduše proto, že širší akciový trh stoupá, by mohlo být signálem, že dojde k tahu. Akcie společnosti Macy's (NYSE: M) se v posledních měsících prudce zvýšily v naději, že se zisk a zisky odrazí, když ekonomika opět začne růst. To se může nebo nemusí stát, ale to by pravděpodobně bylo špatné období, kdybychom se mohli na Macyho vlaknout v naději na vzestup, který se nemusí projevit.

Dolar-Cost Medium

Podívejme se na to, bylo to hezké, je těžké mít 100% jistotu, že stále kupujete skvělou investici. Většina individuálních investorů inklinuje nakupovat do práva společnosti, když dosáhla vrcholu své ceny akcií. Tolik pro nákup nízkých a prodejních vysokých.

Ve snaze zabránit tomu, aby se dostali na špičku, investoři, kteří mají trochu nejistoty, by se měli dostat do zásoby prostřednictvím procesu známého jako dolarové zprůměrování. Spíše než vydělat velkou sázku najednou, vyděláváte menšími investicemi a pravidelně je pravidelně přidáváte. Budete chybět některé vzhůru, když se akcie zvýší, ale můžete také získat akcie za levnější cenu, pokud váš instinkt, že pullback přichází, je správné.

Staňte se odborníkem

Nemusíte mít čas sledovat spousty akcií, ale určitě máte čas vědět co nejvíce o nejméně jedné akci. Pokud vám společnost jako Apple nebo Google (Nasdaq: GOOG) udeří jako skvělý nápad, pak musíte věnovat čas čtení. Pokud jste dostali dostatek času po uskladnění na hlavních investičních webových stránkách, budete o tom vědět tolik jako kdokoliv jiný.

Cena nemá záležitost

Investoři mají jasnou averzi vůči cenným akciím. Průmysl investičních zpravodajů má všechny druhy publikací zaměřených na obchodování s akciemi pod 10 USD. Ale ceny opravdu nezáleží. Apple se zdálo drahé, když se obchodovalo na 80 dolarů a 2,400 dolarů získalo jen 30 akcií. Přesto by tato investice dnes činila téměř 10 000 dolarů.

Potřebujete další důkaz, že v dlouhodobém horizontu nezáleží na ceně? Zvažte toto logické cvičení: Vy a já máme oba 3 000 dolarů. S těmito penězi si koupíte 10 akcií společnosti Apple, zatímco já koupím 120 akcií společnosti Microsoft. Cena obou společností se zvyšuje + 10%. Na konci dne oba naše investice dosáhly výše 3300 USD. Nezáleží na tom, jestli použijete peníze na nákup jedné akcie nebo na 1,000 - a + 10% zisk bude vždy stejný. Nedovolte, aby vás vysoká cena vyděsila, zejména pokud vaše výzkumy říkají, že společnost má stále mnoho budoucího potenciálu.

Dlouhodobý pohled

Nejdůležitější otázkou, kterou musíte položit, je, zda si myslíte, že tato společnost je dlouhodobým držitelem. Mnoho horlivých mladých firem má tendenci k plamenům a investoři mylně předpokládají, že loňský přírůstek příjmů + 40% bude pokračovat ve věčnosti. Společnosti, které zaznamenávají nejrychlejší růst, jsou často ty, které narazí na nárůst rychlosti a zaznamenají pokles příjmů v následujících letech.

Vaše potenciální investice nemusí být vždy velkým příběhem růstu, ale musíte být přesvědčeni, že je to není to jen blázen. To se týkalo Crocs Shoes (Nasdaq: CROX) , což bylo oblíbené zboží, dokud se nárůst prodeje náhle nezměnil. Crocs se opět stala růstovým cílem, ale až poté, co ztratilo několik investorů více než -90% svých peněz.

Pokud se po vyhodnocení všech těchto faktorů a při zohlednění informací nezmění, stále nevidíte správný vstupní bod, možná je čas přejít k něčemu jinému. Nenechte se emocionálně připojit k něčemu a snažte se ho přinutit tam, kde se to nehodí.

Prostě byste mohli mít štěstí a najít akcie levnější po silnici, když trh projde jedním z jeho pravidelných zakopnutí. Koneckonců, Apple klesl z 180 dolarů v létě roku 2008 na pouhých 80 dolarů na začátku roku 2009. Pro každého, kdo studoval akcie, ale nikdy nevytáhl spoušť, to bylo vzácné okno, které chmela na rozjížďku. Akcie jsou od té doby téměř až + 300%.

Někdy je nejlepší možnost odejít a využívat znalosti, které jste získali při provádění všech těchto výzkumů, abyste našli další dokonalou investici. Seznamte se s vlastnostmi, které vás poprvé přitáhly k firmě. Byla to neustálá inovace společnosti? Jedinečný způsob, jak povzbuzuje své zaměstnance, aby strávili čas rozvíjením osobních projektů, které se mohou stát další velkou věcí? Způsob, jakým jeho výrobky mají takové masové odvolání? Vraťte se ke svému seznamu každých několik týdnů nebo kdykoli budete potřebovat nějakou inspiraci. To může znamenat ještě lepší investice po silnici.

P.S.

Brzy po napsání tohoto článku jsem narazil na svou vlastní Bílou velrybu: Cree (Nasdaq: CREE) . Rozhodla jsem se, že se bude zabývat akcími na našem sesterském webu StreetAuthority.com a můžete si je přečíst zde: Druhá šance na nákup průmyslového herního měniče