Balanced Fund Definition & Example

Co je to:

A vyvážený fond mix investic do akcií a dluhopisů.

Jak funguje (Příklad):

Balanced funds jsou jedním ze dvou obecných typů příjmových fondů (druhým typem jsou fondy s vlastním příjmem, které většinou investují do dividend placených akcií). Příjmové fondy usilují o vytváření příjmů, ale přikládají jistou pozornost kapitálovému zhodnocení - to znamená, že zhodnocení kapitálu je druhotné pro udržení běžného příjmu a zachování kapitálu.

Balancované fondy (a příjmové fondy obecně) jsou mechanicky velmi podobné dluhopisovým fondům, ale zahrnují různé objemy nedluhových nástrojů, jako jsou přednostní akcie, akcie nebo dokonce nemovitosti. Obvykle vytvářejí vyšší výnosy než peněžní a dluhopisové fondy, jsou však stále relativně konzervativní a investují do cenných papírů od zavedených a bonitních společností, které poskytují konzistentní dividendy.

Ale stejně jako dluhopisové fondy mohou vyvážené fondy pokrývat široké spektrum holdingů. Některé zůstanou silně investovány do nízkorizikových a bezrizikových cenných papírů, zatímco jiní budou testovat vodu pomocí REIT a junk bondů. Je důležité si přečíst prospekt o vyváženém fondu, abyste pochopili typy nástrojů, které bude správce fondu investovat.

Proč to záleží:

Rozmanité vyvážené fondy poskytují mnoho alternativ investorům. Volatilita vyrovnaných fondů (v porovnání s velmi konzervativními investicemi nebo hotovostmi) obecně znamená, že se nedoporučují investorům, kteří investují za rok nebo méně. Ale investoři, kteří potřebují pravidelné, dlouhodobé peněžní příjmy, často vybírají vyvážené prostředky, protože mohou zvýšit návratnost a pomohou diverzifikovat portfolia těžkých dluhopisů a současně umožnit určitý kapitálový růst. Reinvestující distribuce mohou tento růst urychlit.