Akcie B Definice a příklad |

Co to je:

Akcie B jsou druh podílových listů. Rozlišují se od akcií a akcií C podle jejich struktury zatížení (poplatků).

Jak to funguje (Příklad):

Akcie B mají "zátěž na pozadí". To znamená, že celá částka počáteční investice je investována do akcií podílových fondů, ale pokud je investor připraven akcie prodávat, určitá procentní sazba se odečte a vyplácí do podílového fondu jako provize. Proto investor dostává méně, než je celková hodnota investice při prodeji akcií. B akcie mohou být přeměněny na akcie A, pokud investor rozhodne o struktuře platby předzásobení je výhodnější.

Akcie mají strukturu poplatků "front-end load". Určité procento počáteční investice je vyřazeno jako provize předem. Celková částka investovaná do podílových fondů je tedy počáteční investiční částka snížená o provizi.

Akcie C mají strukturu poplatků za "úroveň zatížení". Znamená to, že veškeré peníze vyplacené do podílového fondu jsou investovány do akcií, avšak provize se vyplácejí každoročně. Tato struktura zatížení úrovně je jedinečná pro akcie C. Také - na rozdíl od akcií B - akcie C nelze převést na akcie A.

Ukažme si všechny tyto rozdíly na příkladu:

Joe investuje své akcie ve výši 1 000 dolarů v B s 5% provizí; nebude zaplatit žádnou provizi v předstihu. Ale pokud se rozhodne prodávat své akcie B po 10% zisku, bude mu dlužit provizi ve výši 1.100 x 5% = 55 dolarů, když bude prodávat své akcie a bude mít ještě zbývající částku $ 1,045.

Teď tedy předpokládejme, že Joe investuje 1000 dolarů do akcií podílových fondů A. Koupí akcie A s 5% provizí. Se svou konstrukcí front-load zatíží 5% z investice 1.000 dolarů společnosti Joe okamžitě jako provizi. Pouze 950 dolarů z Joeových peněz by bylo investováno do akcií podílových fondů, ale nebude platit další poplatky do fondu. Pokud bude Joeova investice růst o 10%, bude si ponechat všechny 1045 dolarů, pokud prodá své akcie společnosti A po uplynutí jednoho roku.

Pokud Joe koupí 1.000 dolarů z akcií C, protože jsou akcie s úrovní zatížení, celá částka $ 1.000 jde na nákup akcií. Ale bez ohledu na výkonnost fondu, Joe platí roční poplatek do fondu.

Proč to záleží:

Akcie B umožňují investorům platit provizi na konci investičního období. To dává investorům možnost investovat celou počáteční částku do akcií fondu. Poplatky za provize za zpětnou zátěž znamenají, že investoři potřebují mít vyšší výnos z investice, aby dosáhli pozitivního výnosu po prodeji akcií a zaplacení provize.

Fondy musí zveřejňovat své poplatky potenciálním investorům. Většina poradců považuje poměr nákladů méně než 1% za rozumné.