Alternativní aktiva: investování mimo akcie, dluhopisy a hotovost
Alternativen - ein Dokumentarfilm
Obsah:
- Co jsou alternativními aktivy?
- Proč investovat do alternativních aktiv?
- Co byste měli být opatrní
- Společné typy alternativních aktiv
- Jak investovat v altech
- Co bude dál?
- Investovat nyní: Nejlepší makléři pro futures obchodování
- Znát před nákupem: Alternativní investice
- Rozumět investice do nemovitostí
"Alternativa" může mít na mysli obnovitelnou energii nebo mixtape z devadesátých let, ale má také místo v investujícím světě, odkazuje se na jakýkoli majetek, který není akciemi, dluhopisy ani hotovostí.
Co jsou alternativními aktivy?
Koupit zlato nebo jiné drahé kovy? To je alternativní investice.
Putování peněz do nového bratra vašeho podnikání pro snížení budoucích zisků? Nákup zaměstnaneckých akcií ve vaší firmě před IPO? Čerpání tisíců dolarů do razítka mincovny, mince nebo vinylu? Koupit bitcoin? Všechny jsou příklady alternativních aktiv.
Většina portfolií investorů se skládá ze tří klíčových složek: majetkové aktiva (jako jsou akcie), aktiva s pevným výnosem (dluhopisy) a peněžní prostředky nebo peněžní ekvivalenty, jako jsou fondy peněžního trhu. Jakákoli jiná aktiva je zařazena do kategorie "alternativní aktiva".
Proč investovat do alternativních aktiv?
Zájem o alternativní investování aktiv - nebo "alty", jak říkají lidé z průmyslu - vzrostl od finanční krize, jelikož investoři hledají větší diverzifikaci aktiv, které nesledují výkonnost akcií a dluhopisů.
Zájem o alternativní investování aktiv - nebo "alty", jak říká průmyslové odvětví - vzrostl od finanční krize.
Například Velká recese ublížila akcionářům a kupujícím dluhopisů podobně jako klesající ceny akcií a nižší výnosy (úroky placené) na nové dluhopisy. Cena zlata však vzrostla z 800 dolarů za unci v říjnu 2008 na více než 1900 dolarů za uncu v srpnu 2011.
Ale je to houpačka. Akciový trh se od té doby shromáždil na druhém nejdelším býčím trhu v historii, zatímco cena zlata klesla na 1 480 dolarů za unci v prosinci 2015, než se znovu zvýšila. Alternativní investice mohou být účinným způsobem diverzifikace portfolia, ale přinášejí mnohem vyšší rizika a turbulence v hodnotě.
Co byste měli být opatrní
Většina investorů nikdy nebude vážně obchodovat s alternativními investicemi, a to je v pořádku - Alts jsou často riskantní a lehce regulovaní, pokud vůbec. To znamená, že může být obtížné získat transparentnost ohledně tvorby cen, to znamená vědět, zda je toto aktivum skutečně cenné za to, co platíte nebo které jste zaplatili. Alts jsou také "nelikvidní", což znamená, že je obtížnější vrátit se zpět do hotovosti. Prodej akcií veřejně obchodovaných akcií ve výši 1 000 dolarů je poměrně snadný; ceně a prodeji vzácné mince nebo rekordního alba za 1000 dolarů, méně.
Takže je třeba opatrnosti: finanční poradci doporučují, aby alternativní investice nepředstavovaly více než 10% řezů jakéhokoli portfolia, podle průzkumu z roku 2016, který byl spolufinancován Asociací finančního plánování.
Společné typy alternativních aktiv
Většina hráčů v této spekulativní sféře jsou institucionální investoři nebo velmi bohatí. Možná jste se dozvěděli o hedgeových fondech, alternativních investicích, které často používají rizikovější finanční nástroje, jako jsou deriváty, k vyrovnání - nebo zajišťování - proti jiným tržním rizikům. Avšak vládní pravidla vyžadují, aby investoři hedgeových fondů v každém z posledních dvou let vydělali nejméně 200 000 dolarů, nebo aby získali 1 milion dolarů z aktiv bez jejich primárního bydliště. Soukromý kapitál - přemýšlejte o anjelských investorech, kteří investovali miliony do startovních aktivit - je pro průměrného investora také mimo dosah, pokud vlastníte akciové akcie zaměstnanců u soukromé společnosti před první nabídkou.
Alternativní aktiva společného investora zahrnují:
- Nemovitost: Investice do nemovitostí kupuje majetek na získání příjmu, spíše než na bydlení. Může se jednat o koupi nemovitosti s cílem získat výpůjční hotovost nebo koupit podíl na investičních fondech, které investují do společností, které financují nebo provozují komerční nemovitosti. Investoři mohou nakupovat veřejně obchodované REIT prostřednictvím zprostředkovatele online. (Chcete-li vědět více, podívejte se do této příručky o investování do nemovitostí.)
- Bitva a další kryptocity: Bitcoin vyskočil z necelých tisíc dolarů na vrchol téměř 20 000 dolarů v roce 2017, což od investorů vyvolalo velký zájem. Mnoho lidí v odvětví finančních služeb se však domnívá, že existuje mnoho důvodů, proč je třeba se o něj zrychlit.
- Komodity: Krávy, kukuřice, ropa, zlato nebo jiné podstatné suroviny, které jsou pěstovány nebo těžené, jsou komodity, a jejich nákup a prodej je riskantní, protože cena se může z různých důvodů značně měnit. Sucho může zvýšit cenu kukuřice nebo rozhodnutí Organizace zemí vyvážejících ropu vydělat více může snížit cenu ropy. Investoři mají přístup na tyto trhy prostřednictvím vzájemných fondů nebo fondů obchodovaných na burze, které se zaměřují na komodity.
- Peer-to-peer (P2P) věřitelé: Vedené společnostmi, jako je Lending Club a Prosper, poskytují věřitelé P2P soukromým investorům možnost investovat peníze do nebankovních společností, které poskytují komerční a osobní půjčky. Kritici se obávají, že tato nová forma půjček musí být ještě testována hospodářským poklesem.
Jiné druhy alternativních investic zahrnují měny prostřednictvím forexového obchodování, uhlíkových kreditů, umění, známek nebo jiných sběratelských předmětů, které potenciálně zvyšují hodnotu v průběhu času.
Jak investovat v altech
Někteří on-line makléři mají omezené obchodování s alternativními aktivy nebo s nimi spojenými prostředky. Ale pro mnoho alternativních aktiv si musíte koupit přímo od správců peněz a firem pro správu majetku.To bude znamenat vyšší poplatky, které se budou lišit v závislosti na majetku.
Předpisy jsou méně obvyklé než tradiční formy investic, jako jsou akcie a dluhopisy, a množství informací veřejnosti, které posuzují hodnotu aktiva, která je nejasná. Znalost trhu a potenciální rizika pro jakoukoli alternativní třídu aktiv bude pravděpodobně vyžadovat více domácích úkolů (a odhadů) pro spotřebitele. Takže opatrnost "kupující dejte si pozor" je obzvláště pravdivá, pokud se do venture do jiného investujícího světa.
