Co je společensky zodpovědné investice?

Investoři, kteří chtějí sladit své peníze se svými hodnotami, mají historicky málo možností, z nichž většina je chudá. To se mění s nástupem sociálně odpovědného investování.

Po zvážení poměrně radikální strategie se SRI - nazývané také investice založené na hodnotách nebo udržitelné investice - stále více prosazuje v popularitě za poslední léta. Tento typ investic vzrostl mezi roky 2014 a 2016 o 33%, podle nedávné zprávy společnosti Morgan Stanley.

Pochopení sociálně odpovědného investování

Společensky zodpovědná investice je stejně tak o investicích, které si nevybíráte, protože to je to, co děláte: Firmy, které vytvářejí příjmy z kontroverzních odvětví, jako jsou zbraně, fosilní paliva, hazardní hry nebo alkohol, jsou často vyloučeny. Mohou být zahrnuty i společnosti, které podporují sociální blaho prostřednictvím postupů, jako je spravedlivá mzda nebo závazek k environmentální udržitelnosti.

To znamená, že investoři se zájmem o SRI vybírají investice nejen podle typických ukazatelů - výkonnosti, výdajů apod., Ale také podle toho, zda se zdroje příjmů a obchodní postupy společnosti vyrovnávají s jejich hodnotami.

Jak vybudovat společensky odpovědné investiční portfolio

Mohli byste pracovat na výběru jednotlivých akcií společností s obchodními praktikami, které podporujete, ale bylo by to jen: práce. V dnešních dnech existují vzájemné fondy, indexové fondy a fondy obchodované na burze, které již pro vás již provedly tento druh due diligence.

»Získejte více informací: Návod pro vzájemné fondy

Stejně jako ostatní podílové fondy vám fondy SRI umožňují koupit malé části mnoha investic do jedné transakce. V tomto případě jsou tyto investice ve společnostech, které splňují kritéria fondu, což se může značně lišit. Pokud jste skutečně odhodláni podporovat určité obchodní praktiky a ne vydělávat na jiných, budete se chtít vypořádávat do fondů fondu, které lze nalézt v prospektu fondu.

Budete také chtít věnovat pozornost poměru nákladů fondu, které jsou uvedeny v prospektu. Poměr výdajů je často, ale ne vždy, mírně vyšší pro fondy SRI, podle Morningstar srovnání výdajů fondu z března 2017.

Jako vždy je klíčová diverzifikace a alokace aktiv. Měli byste přistupovat k vytváření portfolia SRI stejně jako k jakémukoli jinému portfoliu přidělením peněz, které musíte investovat, do příslušných tříd aktiv - jmenovitě akcií nebo dluhopisů - a pak výběrem investic do každé třídy aktiv k diverzifikaci podle zeměpisné polohy, velikosti společnosti a průmysl.

»Potřebujete základy? Zde je, jaká je diverzifikace a proč je to důležité

Kde koupit fondy SRI

Prostředky SRI lze v těchto dnech nalézt prostřednictvím mnoha on-line makléřů, ale věci jsme zjednodušili přezkoumáním možností a sestavením našich výběrových nabídek pro nejlepší makléře za společensky zodpovědné investování.

Poznamenáváte, že tento seznam obsahuje některé makléřství, jako je například Charles Schwab. Nezapomeňte však na novější investiční služby: robo-poradce Betterment nyní nabízí variantu portfolia SRI a Motif Investing - který umožňuje investorům nakupovat až 30 ETF nebo akcie v jedné transakci - udržuje zaměření na investice orientované na hodnoty.

Sociálně odpovědný investiční výkon

Konečně, velká otázka: Provádí se dobrá investiční strategie stejně jako standard? O tomto přístupu existují pochybnosti, když se oponenti domnívají, že zúžení oblasti investičních možností také vede ke zúžení výnosů z investice - jinými slovy, vaše srdce přichází za cenu.

Nedávná analýza, včetně zprávy od společnosti Nuveen, divize společnosti TIAA pro finanční služby, naznačuje, že indexy SRI mohou nabízet obdobné výnosy na širokých tržních měřítcích, jako je index Standard & Poor's 500 bez dalších rizik. Další pohled na tyto prostředky od Charlese Schwaba ukazuje, že v dlouhodobém i krátkodobém horizontu se ukázali být konkurenceschopnými vůči fondům, které nejsou SRI - a dokonce je v některých případech potlačují.

Více investičních rad

• Jak investovat bez obětování svých hodnot
• Investování do ETF versus vzájemné fondy
• Jaký je typický poměr výdajů podílových fondů?