5 způsobů, jak vytvořit neprůstřelnou vůli

V ideálním světě by vaše konečné přání zůstalo pouze: konečné. Ve skutečnosti však nespokojeni dědicové mohou hledat jakoukoli příležitost zachytit to, co si myslí, že si zaslouží.

Nyní je více než kdy jindy nezbytné udělat vůli, která bude co nejvíce nepřátelská.

"Lidé žijí déle a jejich životy se zhoršují," říká Stephen Hartnett, zástupce ředitele pro vzdělávání pro Americkou akademii právníků pro plánování majetku. Existuje více času na druhé manželství, více času na shromažďování cenností, více času, aby rodokmen mohl vyroste nějaké neznámé větve - všechny z nich mohou zamaskovat, kteří dostanou co po odchodu.

Zde je pět opatření, která můžete použít k vyrovnání potenciálních výzev podle vaší vůle.

1. Vložte doložku o nekonkurenci

Ustanovení o nekonkurenci je ustanovením, které odradí lidi, aby zpochybňovali vaši vůli. Myšlenka je velmi přímočará: Každý, kdo ji napadá a ztratí, dostane zilch.

Klauzule bez soupeření neodstraňují lidi, kteří již byli vynecháni, neboť nemají co ztratit, protože jsou náročné, říká Hartnett. Ale to přiměje příjemkyně, aby si mysleli dvakrát, než půjdou po víc než ty, které jim zdědíte.

Ačkoli každý stát má svůj vlastní systém pro řešení klauzulí bez soupeření, jsou vynutitelní ve všech, kromě dvou - Florida a Indiana - podle amerického sdružení důvěry a majetku.

2. Posilněte své přání slovem

Vytvoření vaší vůle může pochopitelně připadat jako soukromé úsilí, ale zachování tajemství od svých blízkých může vést po nehodě k neúmyslnému otřesu.

"Pokud děláte něco dramatického, jako například vynechání přírodního dědice, šok může vést k otázkám ohledně toho, co jste opravdu zamýšleli," říká Kathleen Bilderback, advokát specializující se na plánování majetku. Lidé, kteří jsou zaslepení, by mohli mít podezření, že jste je náhodou vynechali nebo že jste byli neoprávněně ovlivněni někým jiným, například opatrovníkem nebo manželem, říká.

Oznámení vašeho přání k milovaným, zatímco jste naživu vám umožní vysvětlit vaše akce. To činí jasněji, že vaše rozhodnutí jsou pro vás sama a činí je náročnějšími k úspěšné soutěži, říká Hartnett. Dává lidem také více času, aby se přizpůsobili vašim přáním a mohou přidat kontext, dodává, což by mohlo pomáhat zmírnit nějaký odpor.

3. Nechte lékaře ověřit vaše duševní zdraví

Aby vůle byla platná, musí být osoba, která ji činí, schopna dospět k vlastním rozhodnutím. Pokud si nespokojení dědicové mohou pochybovat o tom, zda jste v pravé mysli, mohli by přesvědčit soud, aby ignoroval vaše přání, říká Bilderback.

Chcete-li tuto možnost vyloučit, důrazně doporučuje starším klientům, aby zahrnuli lékařskou poznámku, která potvrzuje jejich duševní výkonnost vůlí. Dokonce i ti, kteří nevykazují červené vlaječky kognitivního úpadku, by se měli chybět opatrně.

4. Zaveďte notebook a získejte právníka

Online software pro přípravu zážitku může být levný a pohodlný, ale je riskantní, že urychlíte cestu s takovou komplexní úlohou.

"Internet je strašný právník," varuje Bilderback. Sledování všech požadavků státu na závětí může být bez pomoci advokáta skličující. Pokud nebudou dodržovat platné zákony, připravené online vůle mohou spíše rozptýlit plameny sporu o majetkové spory, než je uhasit, říká.

Například online válec, který nezahrnuje státní svědectví svědků, otevírá dveře pro výzvy.

5. Místo toho vytvořte živoucí důvěru

Stejně jako vůle, živá důvěra legálně převádí vaše jmění na konkrétní příjemce. Ale na rozdíl od vůle, důvěra zůstává skrytá od veřejnosti i po smrti.

Vzhledem k tomu, že vaše vůle vstoupí do veřejného rejstříku, jakmile jste pryč, může se někdo projít do soudního dvora a podívat se na něj, říká Hartnett. Přátelský přítel příbuzného mohl vidět, jak jste rozdělili své majetek a požádali ho, aby šel dál, například. Trusty však nejsou součástí veřejného záznamu a mají tendenci přitahovat méně nežádoucí pozornosti.

Hartnett také poznamenává, že zákonný časový rámec pro napadení důvěry je obvykle kratší, než je to pro závětí, i když se liší podle státu. A živá důvěra obsahuje pokyny týkající se vaší zdravotní péče a financí, pokud jste ve vegetativním stavu - něco, co vůle nepočítá, říká.

Promluvte s právníkem o plánování nemovitostí, abyste se dozvěděli více o tom, zda je pro vás vhodná živá důvěra a zda může nahradit vaši vůli nebo pracovat s ní. Advokát také může pomoci vysvětlit, jak bude důvěřovat, nebo se bude hodit s jinými označením příjemce, které jste udělal (např. V životním pojištění).

Alex Glenn je spisovatelka personálu v Investmentmatome, osobním finančním webu. E-mailem: [email protected] .

Tento článek byl napsán Investmentmatome a byl původně vydán USA Today.