Potřebujete plán B: Cestovní tipy od finančního plánovače

Jim Ludwick, CFP

Přečtěte si další informace o společnosti Jim na stránce Investmentmatome's Ask a Advisor

Můj čas v armádě mě formoval do někoho, kdo vždy očekává alternativy v potenciálně stresových situacích. Je to něco, o čem jsme obvykle nazývali "plán B."

Tuto kvalitu považuji za zvlášť užitečnou, když jsem finanční plánovač. Radím lidem, jejichž životy nemusí dodržovat finanční plán, který jsme navrhli. Často potřebují plán B.

Další část mé role poradce, která vyžaduje spoustu plánů B, je mé časté cestování. Letím nebo vlaky po celé zemi se setkám s mými klienty. Jak si dokážete představit, přicházejí věci: nemoc, zpoždění nebo zrušení letů a ztracené pytle, abychom jmenovali jen několik. Opět potřebujete plán B.

Na základě svých let v armádě, mojí cestovní zkušenosti a moje zálib v tom, že mám zálohovací plán, zde jsou některé způsoby, jak zajistit, aby vaše drahé dovolené nebyly zničeny vyhlazenými plány cestování:

1. Znáte číslo 800. Použijte jej k přepisu, pokud je letenka nebo jiná cesta, kterou hodláte přijmout, značně zpožděna nebo zrušena. Můžete také vyhledat alternativní lety a blízké letiště online.
2. Být častým letcem. Častý stav letce může pomoci v mnoha situacích, zvláště poté, co jste nahromadili míle. Držte se dostatečně po ruce, abyste si koupili jízdenku - to je obvykle asi 50 000 na vnitrostátní lety - pro případ, že budete muset změnit poslední plány nebo cestovat. Amtrak nabízí také častý cestovatelský program, který vám pomůže zhromažďovat body za den, kdy budete muset koupit cenově výhodnou last minute jízdenku.
3. Proveďte kopie identifikačních dokumentů. Patří sem váš cestovní pas, řidičský průkaz, kreditní karty, karta sociálního zabezpečení, známá cestovní karta a další dokumenty, které by mohly být užitečné. Uložte je jako obrázky na smartphonu a do složky v cloudu, do které můžete přistupovat z počítače někoho jiného, ​​v případě potřeby.
4. Vezměte si snímek obrazovky palubní desky v telefonu. Nikdy nevíte, kdy aplikace nebo e-mail, který používáte pro palubu, nebude fungovat.
5. Vyzkoušejte potenciální problémy s cestováním. Místa jako flyertalk.com a tripadvisor.com nabízejí spoustu rad o tom, co dělat v chaotických nebo riskantních situacích. Můžete také získat informace od přátel, kteří často cestují o tom, jak plánují před možnými narušeními.

Finanční plán B

Při zvažování většího obrazu finančního zabezpečení je ještě důležitější přizpůsobit se každému, co přináší život. Práce s finančním plánovačem vám pomohou najít ty nejlepší alternativy pro vás a vaši rodinu, když věci nepůjdou podle plánu.

Obrázek přes iStock.