Investujte jako první 1% díky těmto 3 revolučním změnám

Do 1% investují jinak než převážná většina nás? Investují chytřeji? Co je to všechno, může 99% učinit, aby se zmenšila propast?

Zde je dobrá zpráva: Investiční poradenství, strategie a triky aktiv, které byly kdysi výhradní penězou elity, jsou nyní v široké škále pětičlenných portfolií stejně jako na osmičlenných.

1. Online přístup k vysoce kvalitním investičním poradcům

Během posledních několika desetiletí byla většina průmyslových odvětví narušena technologií a nyní je poháněna službami on-line. Například cestovní ruch byl jednou sloužil cestovním kancelářím, kteří jsou nyní jen málo a daleko mezi jednotlivci, kteří se zabývají výzkumem a rezervují si dovolenou online. Tradiční obchodníci s knihami typu "Mramor a malta", jako jsou hranice, udělili cestu Amazonskému juggernautu. Netflix přeměnil průmyslový zábavní průmysl na svou hlavu a hned odmítl dominantní Blockbuster. A samozřejmě nezapomeňte, jak iTunes přeměnil hudební průmysl. Tento seznam pokračuje.

Přerušení se nakonec stalo i pro investující průmysl. Podrobné investiční poradenství poskytované tradičními firmami pro správu majetku bylo kdysi k dispozici pouze pro nejbohatší segment investorů. Nyní s přístupem k technologii, která poskytuje data a analýzy v reálném čase přizpůsobené potřebám investora, poskytují nové nástroje a služby všem investorům přístup k vysoce kvalitním investičním poradenstvím, bez ohledu na to, zda mají portfolio 50 000 nebo 5 milionů dolarů. > 2. Konec tyranie vysokého účtu Minimální fond

Dvě slova by mohly shrnout dlouhotrvající výhodu, kterou těm z nás s velmi vysokým čistým jménem těší: "minimální účet". To se týká minimálního objemu finančních prostředků, které musí investor investovat do určitého fondu nebo jiného vozidla, a tato částka se může pohybovat od 100 000 USD nebo více za zvlášť spravovaný účet (SMA) až po několik milionů dolarů nebo více pro vstup

[InvestingAnswers Feature: Hedge Fund pro ostatní z nás]

Tyto minimy účtují všechny limity, než je nejbohatší pramen naší ekonomiky. Dokonce i pro rodinu, která má například investovat 200 000 dolarů, minimální zůstatek 100 000 dolarů není startem, protože by znamenalo, že 50% celkové hodnoty aktiv bude investováno do jedné expozice - není to obezřetná strategie diverzifikace.

Je to prostě fakt, že mnozí správci fondů potřebují (nebo tvrdí, že potřebují) udržovat vysoké minimy účtu, aby mohli fungovat ziskově. Nicméně skutečnost, že portfólium 20 000 USD nemůže získat přístup k vysokým minimálním fondům SMA nebo hedgeových fondů, neznamená, že tyto strategie jsou mimo hranice 99%.

Růstový trend v posledních letech mezi jednotlivými správci účtu byly zahájeny verze fondů SMA ve společných fondech. Tyto vzájemné fondy používají stejný proces myšlení a jejich podíly odrážejí stejné výběry aktiv, které jsou investovány do samostatných účtů - ale jsou k dispozici pro drobné investory stejným způsobem jako jakýkoli podílový fond.

Totéž nemusí být platí pro hedgeové fondy - manažeři hedgeových fondů obvykle neprovozují verze svých strategií ve vzájemných fondech, protože by to vyžadovalo určitou míru zpřístupnění informací a transparentnost, které nejsou ochotny podnítit. Stále častěji vidíme vznik tradičních strategií zajišťování - přístupů, jako jsou tržně neutrální, směrová dlouhodobě krátká, nucená aktiva nebo arbitráž s pevnými výnosy - objevující se ve formě podílových fondů. Veterinární manažeři hedgeových fondů budou čuchat, že tato vozidla registrovaná společností SEC nemohou replikovat brilantnost a obratnost svých strategií. Avšak vzhledem k obecně špatnému výkonu mnoha hedžových fondů za posledních pět let nemusí být tyto odmítavé připomínky nuceny věnovat pozornost.

3. Vznik ETF

Burzovních burzovních fondů (ETF) jsou skutečně revoluční inovace, která změnila tvář kapitálových trhů v posledních patnácti letech, kdy byly na místě.

[InvestingAnswers Feature: Get Exposed to Forex s těmito měnovými ETFs]

ETF poskytují přímou expozici cíleným třídám aktiv replikováním výkonnosti benchmarku v těchto třídách. To znamená, že portfolio téměř jakékoliv velikosti může získat chirurgickou expozici široké škále tříd aktiv zahrnující akcie, fixní příjmy a alternativní třídy aktiv, jako jsou komodity, REIT a - ano - dokonce i ty stejné strategie zajišťování uvedené výše.

Většina dobrých investičních poradců vám řekne, že nejdůležitější věc, kterou můžete udělat pro zlepšení své šance na dlouhodobý investiční úspěch, je udržení disciplinované diverzifikace aktiv, které vykazují nízkou míru vzájemné korelace. Navíc s ETF můžete mít klíčovou složku vysoce kvalitních aktiv, která se pravděpodobně během několika let změní jen málo, přičemž si ponechá periferní nebo satelitní přidělení prostředků (asi 20% celkových aktiv), které se mohou dostat do příležitostí na taktičtějším základě.

Řekněme, že chcete využít výhod rozmachu rozvíjejících se asijských akcií nebo ceny ropy. K dispozici jsou ETF, které vám dávají tyto přesné expozice. Taková flexibilita by byla těžko dosažitelná pro portfolia méně než 100 000 dolarů v dřívějších fázích.

Investiční odpověď: Dobrá zpráva je, že s podílovými fondy - a stále více s ETF - běžní investoři, jako jste vy a já, mají přístup k širokému okruhu mnoha strategií a vozidel, které se nacházejí jednou na dálku. Ale s počtem navýšených finančních prostředků je nevýhodou složitost při výběru správných finančních prostředků, aby bylo možné vytvořit efektivní portfolio, které by vyhovovalo vašim cílům. A tak je to zpět na softwarovou revoluci, o které jsem se již zmínil.

Stejně jako Amazon nebo Netflix využívají schopnost inteligentně vytvářet personalizovaná doporučení, tak se začíná objevovat začínající online investiční softwarový průmysl, který nabízí personalizované investiční poradenství.

Dostupnost levných finančních prostředků - spolu s vysoce kvalitním investičním poradenstvím, které je přístupné on-line - možná staví obyčejných investorů do nejsilnější pozice, jakou kdy podnikli inteligentní investiční rozhodnutí.

Kevin Cimring je spoluzakladatel a společný generální ředitel společnosti Jemstep.com, který se domnívá, že všichni investoři by měli mít přístup k vysoce kvalitnímu, transparentnímu investičnímu poradenství.