X Překvapivé skutečnosti o vzájemných fondech a důchodu

Pro mnoho Američanů se důchodové a vzájemné fondy dokonale propojují. Stejně jako arašídové máslo a želé. Stejně jako fotbal a neděle

Jako odchod do důchodu a paniku.

OK, paniku může být příliš silné slovo, ale snad ne …

1. Reálná hodnota 77,4 miliardy dolarů se vrací do amerických akciových podílových fondů a ETF v lednu 2013, podle analýzy společnosti TrimTabs Investment Research. (//www.advisorone.com/2013/02/05/january-fund-flows-show-exuberant-i…) Více než 40 miliard dolarů přineslo do dluhopisových fondů.

2. V účetní knize Institutu investiční společnosti za rok 2012 bylo na konci roku 2011 investováno do vzájemných fondů 23,8 bilionů dolarů. To se v podstatě rovná kombinovanému hrubému domácímu produktu za rok 2011 pro Spojené státy a Čínu (23,9 bilionu dolarů, podle CIA World Factbook.)

3. V roce 1980 vlastnilo pouze 5,7% domácností ve Spojených státech. Na konci roku 2011 to bylo podle ICI Factbook 44,1%.

4. Procento Američanů účastnících se cílových podílových fondů se podle ICI Factbook zvýšilo o 19% v roce 2006 na 36% na konci roku 2010.

5. Na konci roku 2011 bylo podle ICI Factbooku 1 134 ETF. To je 11násobný nárůst od roku 2001, kdy bylo 102.

6. Na konci roku 2011 činila střední hodnota aktiv podílového fondu v držení domácnosti, která vlastní podíly, 120 000 USD podle ICI Factbook

7. Na konci roku 2011 byl podle ICI Factbook průměrný počet podílových fondů vlastněných domácnostmi, které vlastní vzájemné fondy, 4.

8. Americké rodiny v roce 2010 držely 21,5% svých aktiv na akcii, podle průzkumu spotřebitelských financí Federálního rezervního úřadu. Do roku 2010 tento počet klesl na 14%.

9. Stejný průzkum uvedl, že 38,1% aktiv amerických rodin bylo v roce 2010 drženo na důchodových účtech. To je z 29% v roce 2001.

10. Více než polovina (58,1%) bílých, nehispánských amerických rodin měla v roce 2010 důchodové účty podle průzkumu Fedu. Pouze 34,4% nonwhite nebo hispánské americké rodiny.

11. Pouze 7,9% nezištných nebo hispánských amerických rodin vlastnilo akcie v roce 2010, uvedl Fed's Survey of Consumer Finance. To je méně než polovina procenta (18,6%) bílých, ne-hispánských amerických rodin, které vlastnili akcie.

12. Pouze 45,9% lidí, kteří žijí v americkém jihu, drží v roce 2010 důchodové účty podle průzkumu Fedu o spotřebitelských financích. Každá další oblast Spojených států překonala 50%, přičemž Středozápad vedl na 54,6%.

13. Zhruba polovina (47%) Američanů očekává v roce 2013 vrácení daně podle průzkumu společnosti TD Ameritrade. Pouze 15% těch, kteří očekávají vrácení peněz, říká, že investují to, co se vrátí od strýčka Sam. To je stejné procento, které plánujete vynaložit na diskrétní položky. (//www.marketwatch.com/story/td-ameritrade-survey-americans-plan-to-…)

14. Muži jsou mnohem pravděpodobnější než ženy (58% až 41%), kteří říkají, že spravují vlastní portfólio důchodu, podle průzkumu poradce online investování Jemstep.com. Celkově polovina dospělých osob v USA s portfoliem odchodů do důchodu uvedla, že to zvládnou samy. (//www.jemstep.com/marketing/retirement-planning-survey-december-2012)

15. Velká recese má stále ještě lidi, kteří se omotávají roky později. V roce 2008 bylo 36% domácností vlastněných podílovými fondy podle institutu investiční společnosti ochotno přijmout "nadprůměrné nebo podstatné" investiční riziko. V roce 2012 toto číslo kleslo na pouhých 28%. (//www.ici.org/pressroom/news/12_news_ownerment_characteristics)

16. Navzdory Velké recesi zvýšily Baby Boomers své mediánové úspory domácností na důchodových účtech od 75 000 do 99 000 dolarů od roku 2007 do roku 2012, tvrdí Transamerica Center For Retirement Studies. Úspory Generace Xers vzrostly z 32 000 na 42 000.