Definice a příklad finančního plánovače
Obsah:
Co je to:
A finanční plánovač je pověřený odborník, a organizacemi při dosahování svých finančních cílů a zvýšení jejich čisté hodnoty prostřednictvím pečlivého investování a řízení peněz na základě jejich prostředků a finančního stavu.
Jak to funguje (Příklad):
Finanční plánovač je podobný investičnímu poradci, správce investic, investiční poradce nebo finanční poradce.
Finanční plánovači kombinují alokaci aktiv a daňové plánování s cílem řídit riziko spojené se vzdělávacím, majetkovým a důchodovým plánováním. Certifikace pro finanční plánovače zahrnují, ale neomezují se na Certified Financial Planner (CFP), Registrovaný finanční plánovač (RFP) a Chartered Financial Consultant (ChF). V mnoha případech bude mít finanční plánovač více než jedno z těchto označení. Navíc někteří finanční plánovači budou také držet zprostředkovatelské licence, které jim umožní fungovat pro klienty v plnějších službách.
Proč to záleží:
Finanční plánovač má specifické školení a zkušenosti v oblasti řízení peněz a investičních technik které ho kvalifikují k tomu, aby radil ostatním o tom, jak nejlépe dosahují svých finančních cílů. Je však vhodné udržovat investiční portfolio v účetní jednotce, která je oddělena od účetní jednotky finančního plánovače, aby se předešlo střetu zájmů.
