Definice a příklad finančního poradce

Co je to:

A finanční poradce ()> Finanční poradce se podobá investičnímu poradci, finančnímu plánovateli, investičnímu manažerovi nebo investičnímu manažerovi. konzultant. Finanční poradce analyzuje aktuální finanční situaci klienta a pomáhá klientovi nastavit přiměřené, dosažitelné finanční cíle. On nebo ona může kompetentně řešit širokou škálu otázek. Finanční poradci také dělají investiční doporučení, poskytují objektivní rady a pomáhají klientům zvážit finanční důsledky životních rozhodnutí. Také pomáhají klientům zůstat organizováni.

Finanční poradci musí mít odborné znalosti v oblasti daňového plánování, alokace aktiv, řízení rizik, plánování odchodu do důchodu a plánování majetku, aby pomohli klientům ve všech fázích života a za různých okolností. V některých případech klient povolí, aby jeho finanční poradce jednal jako svěřitel, což znamená, že klient dává poradci povolení rozhodovat se jménem klienta bez předchozí konzultace s klientem. Finanční poradci často buď účtují za hodinu, nebo účtují klientovi procento spravovaných aktiv.

Proč to záleží:

Finanční poradci pomáhají milionům lidí finančně zorganizovat a pomáhat jim při rozhodování o životě. > Ve většině států se někdo může nazývat finančním poradcem, protože existuje jen málo licenčních požadavků a malá regulace. Existuje několik pověření, které mohou získat finanční poradci, a nejčastější je označení Certifikovaný finanční plánovač (CFP). Poradce musí absolvovat test CFP, musí mít odpovídající úroveň předchozího vzdělání, podepsat etický kodex a mít několik let skutečného zkušenosti s plánováním před tím, než získá právo používat označení CFP. (9)> Některé organizace pomáhají lidem najít kvalifikovaných finančních poradců, včetně Národní asociace finančních poradců (NAPFA), Asociace finančního plánování (FPA) a certifikační rada pro standardy finančního plánování.