TD Ameritrade jde Robo se spuštěním základních portfolií

TD Ameritrade je nejnovější online makléř, který vstoupil na trh robo-poradců a oznámil v úterý softwarové zahájení své nové digitální poradenské služby Essential Portfolios.

Služba bude odpovídat klientům s portfoliem na základě jejich cílů a tolerance vůči riziku. Bude oficiálně zahájen počátkem příštího roku, ale nyní je k dispozici pro nové účty. Stejně jako u ostatních robo-poradců budou portfolia postavena z nízko nákladových burzovních obchodů, které budou automaticky sledovány a vyvažovány. TD Ameritrade říká, že očekává, že v příštích měsících přidá sklizeň daní.

Základní portfolia má minimální investiční požadavek ve výši 5 000 USD a účtuje poplatek za správu ve výši 0,3%. Oba jsou v souladu s nabídkami online poradců jiných online makléřů.

Pět možností portfolia

Existuje pět možností portfolia, z nichž každá obsahuje pět nepodnikatelných ETF doporučených pro službu Morningstar Investment Management, respektované investiční výzkumné a poradenské společnosti. Fondy mají impozantně nízký vážený průměrný poměr nákladů od 0,06% do 0,08%. Portfolia také obsahují alokaci k hotovosti v závislosti na sebehodnocení rizika investorů.

TD Ameritrade uvedla, že považuje Essential Portfolios za novou alternativu pro své investory, kteří upřednostňují digitální zážitek, i když živá podpora bude k dispozici telefonicky, emailem a chatováním.

" VÍCE: Naši špičkové robo-poradcové

"Dnešní investoři chtějí více možností pro investiční poradenství. Někteří chtějí, aby tato příručka pocházela od člověka, který byl partnerem s digitální platformou, zatímco jiní by mohli upřednostňovat celo lidský nebo digitální přístup, "uvedl ve zprávě Tom Bradley, prezident společnosti pro maloobchod.

Posun na digitální poradenství

Investoři stále častěji preferují digitální poradenství a TD Ameritrade je právě posledním z dlouhého seznamu založených on-line makléřů, kteří tuto změnu pronásledují. E-Trade, Fidelity, Vanguard a Charles Schwab mají všichni robo-poradce nabídky, po cestě dlážděné startupů jako Betterment a Wealthfront.

Vanguard a Charles Schwab byli první online zprostředkovatelé mimo branku s nabídkou on-line poradenství a obě služby zaznamenaly působivý růst. Společnost Vanguard Personal Advisory Services má pod správou více než 40 miliard dolarů. Schwab Intelligent Portfolios nedávno prošlo 10 miliardami dolarů.

Spuštění základních portfolií následuje po červnovém opětovném uvolnění portfolia spravovaných společností Amerivest po digitálním upgradu. Společnost Amerivest sdružuje digitální poradenství s poradenstvím od poradců v oblasti lidských zdrojů, které jsou přizpůsobeny potřebám investorů.

Základní portfolia ve srovnání s jinými on-line poradci

Poradce	Poplatek za správu	Investiční náklady	Minimální účet
TD Ameritrade Essential Portfolios	0.30%	0,06% až 0,08%	$5,000
Fidelity Go	Celkový poplatek ve výši 0,35% až 0,40%	Zahrnuto v all-in poplatku	$5,000
Zlepšení	0,25% až 0,50%, v závislosti na plánu	0,09% až 0,17%	$0
Wealthfront	První 10 000 dolarů je spravováno zdarma, pak 0,25%	Průměrné 0,12%	$500
Osobní kapitál	0,49% až 0,89%, v závislosti na zůstatku na účtu	Průměrné 0,10%	$25,000
Služby Vanguard Personal Advisor	0.30%	0,05% až 0,19%	$50,000
Schwab Inteligentní portfolia	Žádný	Vážený průměr 0,08% až 0,24%	$5,000
Adaptivní portfolia elektronického obchodu	0.30%	0,20% až 0,45% pro hybridní podílové fondy / portfólio ETF; portfolia všech ETF dosahuje průměru 0,20%	$10,000

" Přečtěte si více: Jak najít nejlepší finanční poradce pro vás

Arielle O'Shea je personální spisovatelka společnosti Investmentmatome, osobní finanční stránky. E-mailem: [email protected] . Cvrlikání: @arioshea .