Tax Prep Checklist: Co je třeba shromáždit před podáním

Ať už si najmete profesionála, nebo si to sami potřebujete, potřebujete určité informace a dokumentaci k podání daňového přiznání. Zde je seznam položek, které daňoví poplatníci běžně potřebují k dokončení zakázky.

Osobní informace

Začněme zřejmým.

• Daň z minulého roku, jak federální, tak případně i státní. Ty nejsou bezpodmínečně nutné, ale jsou dobrým osvěžujícím to, co jste v loňském roce podali a na dokumenty, které jste použili.
• Čísla sociálního zabezpečení pro sebe, vašeho manžela a všechny závislé osoby.Nezapomeňte, že kromě dětí mohou závislí i starší rodiče a další.

Příjem

Shromáždit všechny dokumenty, které potvrzují peníze, které jste dostali během předchozího roku.

• W-2 formuláře. Zaměstnavatelé je musí vydat do 31. ledna, takže sledujte své poštovní schránky, fyzické i elektronické.
• 1099 formulářů. Každá z těchto konců má jinou příponu v závislosti na typu platby, kterou jste obdrželi. Například formulář 1099-MISC je určen pro smluvní práci. Pokud jste zaplaceni prostřednictvím třetí strany, jako je PayPal nebo Amazon, pravděpodobně dostanete 1099-K. Investiční příjmy se zobrazují na 1099-INT pro úroky, 1099-DIV pro dividendy a 1099-B pro transakce s makléřem.

Odpočty

Odpočty pomáhají snížit váš zdanitelný příjem, což obecně znamená nižší daňový poplatek. Klíčem k uplatnění odpočtů je dokumentace - nejen že vás může ochránit, pokud jste někdy auditováni, ale může snížit váš daňový poplatek tím, že vám pomůže zapamatovat si, co si nárokovat. Shromáždění těchto záznamů může chvíli trvat, ale může se vyplatit, říká Norm Blatner, CPA v Blatner & Mineo v Buffalu v New Yorku.

"Tak, řekněme, víte, 150 dolarů, 200 dolarů více [je] v vrácení daně. Mělo by stát strávit hodinu nebo dvě, aby se dostalo dalších 150, 200 dolarů? "Ptá se.

Nemusíte uvádět položky, abyste mohli využít některých odpočtů. Ty jsou uvedeny přímo na formuláři 1040 nebo v menší míře na formuláři 1040A. Další odpočty jsou k dispozici, pokud uvádějí výdaje podle plánu v příloze A.

Zde je shrnutí některých populárních daňových odpočtů. Ujistěte se, že máte před každou dokumentací dokumentaci:

• Příspěvky na penzijní připojištění. Můžete odečíst příspěvky na tradiční IRA nebo na samostatně výdělečně činný důchodový účet. Nezapomeňte zůstat v rámci limitů příspěvků.
• Výdaje na vzdělávání. Studenti mohou požadovat odpočet za výuku a poplatky, které zaplatili, stejně jako za úrok vyplácený za studentskou půjčku. IRS nebude akceptovat vaši žádost o odpočet bez formuláře 1098-T, který zobrazuje vaše vzdělávací transakce. Formulář 1098-E obsahuje podrobnosti o studentské půjčce.
• Účty za lékařskou péči. Lékařské náklady by mohly zajistit daňové úspory, avšak pouze pokud by pro většinu daňových poplatníků činilo více než 7,5% upravených hrubých příjmů.
• Daň z nemovitosti a úroky z hypotéky. Pokud vaše hypoteční splátka zahrnuje částku escrowed na daně z nemovitosti, která bude zahrnuta na formuláři 1098, který vám půjčí váš věřitel. Tento dokument také ukáže, kolik úroků z úvěru na bydlení můžete uplatnit v plánu A.
• Charitativní dary. Chcete-li zajistit, aby vaše štědrost vyplatí v daňové době, uchovejte si příjmy za charitativní dary. Pokud nemáte ověření, může společnost IRS vaše tvrzení zakázat.
• Výdaje ve třídě. Pokud jste učitel školy nebo jiný vhodný pedagog, můžete odečíst až 250 dolarů vynaložených na výuku v učebně.
• Státní a místní daně. Můžete odpočíst různé další daně, včetně státních a místních příjmů nebo daní z prodeje. Potvrzení o dani z prodeje nepotřebujete. IRS poskytuje tabulky s průměrnými částkami, které můžete uplatnit. Daň z podstatného nákupu však může být přidána do výše tabulky, takže si uchovávejte tyto příjmy.

Všimněte si, že zaplacené daňové daně ze státního dluhu by měly být na vašem W-2, ale nezapomeňte přidat v průběhu roku nějaké státní daně, které jste zaplatili.

" VÍCE: Odhadněte váš daňový poplatek za rok 2018 nebo vrácení peněz pomocí bezplatné daňové kalkulačky

Kredity

Kredity jsou srážky "cennější bratranci: Poskytují škrty dolaru za dolar v jakékoli dani, kterou dlužíte. Ale stejně jako při odpočtech, potřebujete dokumentaci, abyste je mohli uplatnit. Zde jsou některé oblíbené daňové kredity:

• Kredity americké příležitosti a celoživotní vzdělávání. Tyto kredity spojené se vzděláváním vám mohou ušetřit spoustu peněz. Stejně jako při výběru poplatků a poplatků, formulář 1098-T je požadován.
• Dětský úvěr. Standardní dětský kredit činí až 1000 dolarů za dítě závislé za daňový rok 2017. Pokud jste přidali do své rodiny prostřednictvím adopce, můžete získat další daňové kredity.
• Prémiový daňový kredit. Pokud jste zakoupili pokrytí cenově dostupných služeb prostřednictvím vládního trhu, podívejte se na formulář 1095-A. Pomůže vám získat nárok na daňový zápočet nebo sjednat částku, kterou jste dostali předem.
• Úvěry na penzijní spoření (také známé jako spořitelní úvěr).Příspěvky do plánu 401 (k), podobného zaměstnavateli sponzorovaného plánu nebo IRA by vám mohly umožnit nárok na tento úvěr.

" VÍCE: Podívejte se na 20 populárních daňových odpočtů a kreditů, které vám v tomto roce ušetří peníze

Platby

Většina z nás má dani z příjmů odečtenou z našich plateb za účelem pokrytí daňových závazků; tato částka je na našich formulářích W-2. Ale pokud jste v průběhu roku provedli federální odhadované platby daní, měli byste tuto částku využít.

Tento daňový kontrolní seznam zahrnuje problémy spojené s přípravou, které jsou společné většině přihlašovatelů, avšak daně jsou pro každého z nás odlišné.Buďte připraveni přizpůsobit výše uvedený seznam vaší situaci.

Spisovatelka Investmentmatome Tina Orem přispěla k tomuto článku.