Mohl byste najít systém Ponzi? Bernie Madoff mluví.

Bernie Madoff byl zatčen v prosinci 2008 poté, co úřady odhalily, že jeho firma spáchala největší finanční podvod v historii USA. Dnes Adam Shapiro z Fox Business Network provede exkluzivní rozhovor s Madoffem, aby se pokusil odhalit některé motivace za jeho schématem, stejně jako všechny ostatní hráče, kteří možná věděli o podvodu, ale po mnoho let mlčeli.

Mezi mnoha důvody, proč tento podvod mohl trvat tolik let, jako tomu bylo, je skutečnost, že se nikdo nestaral o to, aby se podrobně zabýval registrací a vazbami Madoffa. Jeden by si všiml, že se do SEC do roku 2006 nezaregistroval a nikdy nepoužil třetí osobu, která by dohlížela na klientské jmění. Společnost Investmentmatome vytvořila platformu "Ask a Advisor", aby odhalila tyto přesné problémy předtím, než začnete pracovat s finančním poradcem, a zajistěte, abyste měli úplné informace před tím, než předáte peníze za správu a úschovu.

Před rozhovorem s Madoffem jsme měli možnost promluvit s Adamem a on odpověděl na pár otázek o tom, jak je důležité pokračovat v tomto příběhu a jak se investoři mohou v budoucnu vyhnout tomu,

Investmentmatome: Proč jsi cítil, že je důležité mluvit s Berniem Madoffem teď? Co se v letech od jeho odsouzení změnilo?

Adam: Někteří zaměstnanci společnosti Madoff jsou naplánováni na tenhle podzim. Právě nyní ve vězení jsou jen dva lidé, Bernie a jeho bratr Peter, přičemž další dva jsou stále ve sporech. Skutečná dolarová částka zločinu činila 65 miliard dolarů na papíře (na základě padělaných výnosů Madoffu) a 17 miliard v současném kapitálu. Madoff říká, že většina původního investičního kapitálu jeho klientů byla obnovena, ale to není pravda. Desetitisíce investorů investovalo peníze přes feeder funds, které mu umožnily udržet systém Ponzi naživu, a je pochybné, že tito investoři získají něco zpět. Průměrní investoři ze střední třídy byli kvůli tomu zničeni a stále hledají spravedlnost.

Investmentmatome: Už jste od počátku sledovali případ Madoff - co by podle vás mělo být pro Madoffových klientů největší červenou vlajkou, že jeho činnost byla podvodná?

Adam: Madoff měl několik různých druhů klientů. Průměrní investoři neměli žádný skutečný způsob, jak zjistit, zda je Madoff podvodem. Jejich výpisy z účtu byly všechny podvodné. Jediná věc, která mohla pro ty průměrné investory vyvolat červenou vlajku, byla měsíc po měsíci pozitivní vrácení účtů zveřejněných i v době, kdy byly trhy vleklé. Finančně kvalifikovaní investoři, hedgeové fondy a lidé, kteří tyto fondy provozovali, měli znát. V některých případech se zdá, že vědí, že se něco děje špatně. Například JP Morgan Chase je obviněn z důkazů o několika miliardách amerických dolarů proti banku, protože věděl, že v Madoffu existují nějaké podvody, ale nepodařilo se jim učinit patřičné kroky, aby varovaly americkou vládu nebo bankovní klienty, kterým prodávala investice spojené s Madoffem. Banka vlastně stáhla na podzim roku 2008 všechny své soukromé investice Madoff, kolem 270 milionů dolarů, a oznámila možný podvod orgánům ve Velké Británii. JP Morgan však nikdy nezmrazil Madoffův účet u banky, ve které peněz přicházejí a vystupují navzdory varování před podvodem.

Investmentmatome: Jak mohou investoři najít systém Ponzi? Myslíte si, že dnes existují další investiční poradci, kteří aktivně provozují programy Ponzi na stupnici Madoff?

Adam: Pozorování programu Ponzi není snadné, ale když pracujete s finančním poradcem, můžete se zeptat na několik otázek, které vám mohou pomoci. Za prvé, jaký druh výnosů má poradce zobrazený v několika čtvrtletích? Byly tyto vrací příliš dobré, aby to byla pravda? Znamená to, že prováděli srovnatelné investiční fondy nebo poradce? Za druhé, investiční poradce jasně vysvětlí, abyste pochopili, jak jsou vaše peníze investovány? Bernie nikdy neposkytl jasnou nebo snadno pochopitelnou odpověď. Pokud poradce obchoduje s cennými papíry, můžete se zeptat, kdo jsou protistranami, s nimiž I-A obchoduje a kdo je správcem cenných papírů. Požádejte poradce, který zúčtuje transakce, a pokud se domnívá, že jsou samočistící, měli by zvednout velkou červenou vlajku. Další velmi snadná věc je požádat investičního poradce, který kontroluje své knihy. Je to národní společnost uznávaná? Nakonec zavolejte SEC a zjistěte, zda je firma nebo poradce skutečně registrováni u nich. Madoff se do SEC zaregistroval až do roku 2006.

Investmentmatome: Co očekáváte z vašeho nadcházejícího rozhovoru s Madoffem? Jaký typ otázek ho chcete požádat?

Adam: Budu mluvit s Madoffem o tom, co říká, že je spolupůsobením různých bank. Tvrdí, že důstojníci několika bank si uvědomili, že je to podvod, ale nikdy nedokázal přesně vysvětlit, jak jsou tito důstojníci nebo banky spoluřídělí ve svém zločinu. Možná pojmenuje jména. Mám v plánu položit několik otázek týkajících se konkrétně jedné banky, ale protože mé rozhovory s Madoffem o této bance jsou mimo záznam, nejsem ochotná se s vámi podělit o své otázky v této době. Zůstaňte naladěni!

Myslíš, že bys mohl najít systém Ponzi? Dejte nám vědět v komentářích, jaké otázky byste se chtěli zeptat Bernieho.A když jste připraveni klást otázky a pracovat s finančním poradcem, kterému můžete věřit, navštivte naši platformu "Požádat poradce".

Viz související články:

Tipy FINRA pro výzkum vašeho finančního poradce

Studie společnosti Investmentmatome ukazuje, že ženy ukončily finanční poradenství

Důchodové úspory: Co dělat, když jste šití