Kvalifikovaná hodnota akvizice Definice a příklad

Co je to:

nebo přestavování domova. Investoři často odvádějí kvalifikované akviziční náklady od svých IRA, aniž by platili sankce za předčasný odchod. Jak to funguje (Příklad): Předpokládejme, že George chce koupit dům ve výši 250 000 dolarů. Tohle je první nákup domů George. Aby mohl provést podstatnou zálohu, chce z jeho Roth IRA vzít 15 000 dolarů.

Jelikož je George jen 30, obvykle nemůže vybírat peníze z jeho IRA bez těžkého trestu. Nicméně, protože George používá peníze na kvalifikované pořizovací náklady, může si stáhnout peníze z jeho IRA bez peněz.

V mnoha případech existuje limit (asi 10 000 dolarů) na stažení povolené v rámci domova kupujícího (více naleznete na adrese www.IRS.gov nebo si přečtěte 5 Bezpečných způsobů, jak klepnout na IRA Roth před odchodem do důchodu). Je však důležité poznamenat, že kvalifikované pořizovací náklady zahrnují také náklady na vypořádání a uzavírání.

Proč to záleží:

Mnoho investorů si neuvědomuje, že mohou využít IRA k financování prvotřídních nákupů. Zvláště je důležité si uvědomit, že "kupujícím, který poprvé působí doma", neznamená vždy, že kupující nikdy neměl vlastní dům; termín obvykle odkazuje na lidi, kteří nemají doma několik let (více, navštivte www.IRS.gov)