Definice a příklad fondu z kapitálových výnosů

Co je to:

Jak funguje (Příklad): Fondy příjmů z akcií

jsou tvořeny řadou různých příjmových investic, ale obecně investují do cenných papírů od zavedených a úvěruschopných společností, které poskytují konzistentní dividendy. Fondy s kapitálovým výnosem investují pouze do akcií s určitými dividendovými výnosy nebo investují pouze do určitých typů emitentů, akcie s určitými vlastnostmi (preferované akcie, například) a určité typy úvěrových ratingů. Ačkoli fondy s příjmy z vlastního kapitálu vytvářejí vyšší výnosy než peněžní a dluhopisové fondy, jsou stále považovány za relativně konzervativní investice.

Proč to záleží: Fondy příjmového kapitálu mohou mít širokou škálu příjmových investic a mohou být skvělou alternativou jednotlivé dluhopisy nebo dividendy placené akcie. Vzhledem k tomu, že fondy s kapitálovými příjmy jsou o něco volatilnější než dluhopisy nebo fondy peněžního trhu, nedoporučují se pro investory, kteří investují za rok nebo méně.

Pro investory, kteří mají dlouhodobější horizont, návratnosti ve srovnání s dluhopisovými nebo peněžními fondy a může diverzifikovat portfolia s dluhopisy a zároveň umožnit určitý kapitálový růst. Reinvestující distribuce mohou tento růst také urychlit.

Stejně jako u jiných podílových fondů, jednou z největších výhod fondů s příjmovými kapitály je to, že poskytuje okamžitou diverzifikaci. A začlenění dluhopisových prioritních akcií nebo konvertibilních dividendových akcií nabývá některé fondy s příjmem z vlastního kapitálu na jinou úroveň diverzifikace.

Vzhledem k tomu, že existuje méně transakcí a obchodních poplatků, může být investování do kapitálového výnosu mnohem snadnější a méně dražší než investovat do několika rozdílných akcií na dividendy, aby vytvořili portfolio příjmů.