Elitismus vs. profesionalismus

Jonathan DeYoe

Přečtěte si více o Jonathanovi na našich stránkách Zeptejte se poradce

Práce ve finančních službách může být velmi frustrující. Většina lidí, s nimiž pracujete na profesionální úrovni, je inteligentní a dobře, ale mnozí prostě nemají svůj čin společně. Součástí problému je i extrémně nízká bariéra vstupu na Wall Street a její součástí je chamtivost - kombinace chamtivých účastníků a chamtivé veřejnosti. Když jsem začal v Deanu Wittera v roce 1996, hlavní otázka v rozhovoru byla: "Jak se cítíte v chladném volání." nenáviděný studené volání, ale bylo to rozhovor, a proto jsem představil trochu teplejšímu konceptu.

Nebudu tvrdit, že by měla existovat vyšší překážka vstupu, i když jsem v minulosti. Převážná většina lidí, kteří začínají, vymýtí předtím, než učiní nějaké skutečné škody. K tomu dochází, protože je neuvěřitelně jednoduché Start ve finančních službách, ale je neuvěřitelně těžké pobyt. Otevření rozhovoru s úplnými nebo téměř cizími o něčem, co je nezbytné a nepochopené jako o penězích, je těžké. Otevření této konverzace 100 krát denně je velmi těžké. Zkus to 300krát denně je téměř nemožné. Nyní je volba telefonu neuvěřitelně jednoduchá; udržuješ si psychiku, co je extrémně těžké.

Úspěch (nebo přinejmenším vzhled úspěchu) vyžaduje pouze to, aby se ten rozhovor dostatečně otevřel, aby se shromáždila mnoho zákazníků - kteří si pamatují výše, nerozumí, jak plánovat vlastní finanční futures. To nevyžaduje dovednosti, talent nebo etiku. Tímto způsobem je úspěch určován více vytrvalostí a tvrdou prací než smysly nebo schopnostmi. To platí i v mnoha dalších průmyslových odvětvích, ale v osobních financích je to velmi špatné. Posledních dvacet let sériové idioty na Wall Street by mělo být veškerým důkazem, který potřebujeme. Bohužel to vede k nesrovnalostem. Vedou to zmatek, nedostatek komunikace a nepochopení, které byste možná nemuseli znát, pokud jste přišli z, řekněme, Země.

Tváří v tvář takovému tahu je směrem k nějakému elitismu. Elitismus je odvrácení. Je to obrácené zády na všechny nesmysly a maskování sami ve své konzistentní, šťastný, i když falešné reality. Finanční služby sužují elitismus. V loňském roce jsme zprostředkovali Goldman Sachs broker, který nám řekl, co jsme již věděli - zprostředkovatelé obecně považují své zákazníky za "muppety". Analytici a portfolio manažeři považují poradce za ně. Makléři se vyhýbají distributorům. Poradci se vyvarují makléřům. A "dodržování" neumožňuje nikomu jasně a přímo mluvit veřejnosti. Každý z různých pěšců se domnívá, že dělají jedinou "skutečnou" práci jménem klienta a klient je stále zcela zmatený o tom, co se kvalifikuje jako "rada" a co je "prodej", o tom, kdo je k tomu, aby pomohl a kdo je dostat je dostat.

To, čeho jsme skončili, je sílový efekt: Velmi dobří lidé s velmi dobrými podniky zůstávají ve svém silu a rozhodnou se, že se s vnějším světem nebudou vypořádat. Přeskočují konference, vyhýbají se zákazníkům, když jsou nejvíce potřební, a vytvářejí procesy, které se týkají ochrany jejich času a nikoliv jejich klientů nebo zákazníků. Věřit jejich je jediný způsob, dělají si konkurenty, kteří to nemají jako oni. Silo je příznakem elitismu. Silo přivádí lidi, kteří mohou změnit a zablokují je v exilu.

Potřebujeme více odbornosti. To přesahuje fiduciární standard (což je druh legislativního profesionality). Tam, kde se elitismus otáčí zády o to, co vás zlobí, je profesionální každodenní tváří v tvář. Trhy jsou obtížné, nerovnoměrné a děsivé, které jsou normálními lidmi zcela nepochopitelné, kteří je potřebují zapojit do celoživotního prospěchu, ale kteří jsou živí manipulativní dieta katastrofy z médií (což je stejně bezradné, ale kde jsou špatné zprávy dobrou kopií) a Wall Street se snažila prodat další produkty - produkty, které většinou odpovídají obavám z předchozího čtvrtletí nebo roku. Profesionalita je na hloupé, každodenní, a možná, postupně v průběhu času, opravovat ji pro nějakou malou podmnožinu lidí.

Tato otevřenost je místem, kde se nachází růst, a to jak jako jednotlivé podniky, tak jako průmysl. Ve skutečnosti jsou majáky profesionality v oblasti finančních služeb nejčastěji těmi, kteří zažívají úspěch na místní úrovni, ať už jsou to skvělí portfolio manažeři, blogéři osobních financí, finanční diskriminující výrobci nebo důvěryhodní finanční poradci. Já vím, protože je hledám. Chci si přečíst, co říkají. Chci stát vedle nich. Chci jim dát čas a respekt. Jejich osvěžující otevřenost mě brání ukrýt se můj silo.

-

Jonathan K. DeYoe, AIF a CPWA, je zakladatelem a prezidentem společnosti DeYoe Wealth Management v Berkeley, CA a blogy na blogu "Happiness Dividend". Finanční plánování a investiční poradenské služby nabízené prostřednictvím společnosti DeYoe Wealth Management, Inc., registrovaného investičního poradce. Cenné papíry nabízené prostřednictvím společnosti LPL Financial, člen FINRA / SIPC.

Názory vyjádřené v tomto materiálu jsou pouze pro obecné informace a nejsou určeny k poskytnutí konkrétních rad nebo doporučení jednotlivým osobám. Pro individuální plánování a investiční potřeby se obraťte na svého investičního odborníka.