SigFig recenze 2018
Significant Figures - A Fast Review!
Obsah:
- Rychlá fakta
- SigFig je nejlepší pro:
- SigFig na první pohled
- Kde SigFig svítí
- Kde SigFig není dostatečný
- Je SigFig právě pro vás?
SigFig je silná volba mezi robo-poradci pro low-cost management portfolia - 0,25%, s volným řízením na prvních 10 000 dolarů - ale zatímco to bere bit z jeho $ 2,000 minimálního účtu, SigFig zaostává za soupeři Betterment a Wealthfront v některých důležitých cestách.
Investmentmatome je bezplatný nástroj, který vám pomůže najít nejlepší kreditní karty, cd sazby, úspory, kontrolní účty, stipendia, zdravotní péči a letecké společnosti. Začněte zde maximalizovat své odměny nebo minimalizovat úrokové sazby. Kevin Voigt
Rychlá fakta
- Poplatek za správu: 0,25%
- Minimální částka účtu: 2 000 USD
- Propagace: První $ 10,000 se podařilo zdarma
SigFig je nejlepší pro:
- Hands-off investoři
- Volný management na malých zůstatcích
- Automatické vyvažování
- Volné schůzky s finančním poradcem
SigFig na první pohled
| Kategorie | Hodnocení | Popis |
|---|---|---|
| Celkově |
|
|
| Minimální účet |
|
|
| Poplatek za správu účtu |
|
|
| Poměr investičních nákladů |
|
Mezi 0,07% a 0,14% |
| Poplatky za účty (roční, transferové, uzavírací) |
|
Žádný |
| Portfolio mix |
|
ETF z 9 tříd aktiv |
| Podporovány účty |
|
|
| Daňová strategie |
|
Sběr bezplatných daňových ztrát na všech účtech |
| Automatické vyvažování |
|
Zdarma na všech účtech |
| Možnosti podpory zákazníků |
|
Telefonická podpora od pondělí do pátku od 9 do 21 hodin. Východní; Podpora volání, e-mailu a chatu |
| povýšení |
|
První 10 000 dolarů se podařilo zdarma |
Kde SigFig svítí
Poplatky za správu: Jeden rozdíl, který si všimnete vpředu: Na rozdíl od jiných robo-poradců, kteří pracují přímo s jednotlivými investory, SigFig je druh doplňku, do něhož připojujete stávající účet třetí strany k makléři do služby Asset Manager. (SigFig spolupracuje se třemi makléři: Charles Schwab, Fidelity a TD Ameritrade.) Jestli jsou vaše peníze tam, zůstane tam. Pokud jste investováni jinde nebo jste v nové hře a chcete začít s SigFig, otevře se spravovaný účet pro vás s TD Ameritrade.)
Nyní, pokud jde o automatické investování, je nízká cena název hry. A poplatky společnosti SigFig patří mezi nejnižší. První 10.000 dolarů investovaných s nimi je spravováno zdarma. Po této hranici účtuje společnost SigFig poplatku ve výši 0,25% ze všech spravovaných aktiv. Tento poplatek je konkurenceschopný s top robo-poradci jako Wealthfront - který také nabízí volný management na prvních 10 000 dolarů - a Betterment.
Stejně jako všichni robo-poradci, SigFig udržuje nízké náklady tím, že se opírá o fondy obchodované na burze, které jsou levnější k nákupu a prodeji než tradiční podíly. SigFig vytáhne z 27 ETF z devíti tříd aktiv, což je slušný výběr, ale není tak široký jako Schwab Intelligent Portfolios nebo vstupní úroveň společnosti Ellevest. Společnost SigFig také udržuje nižší náklady tím, že neúčtuje poplatky za převody, uzavírání, obchodování nebo snižování daňových ztrát, stejně jako nabízení bezplatné automatické rebalancování a reinvestice dividend.
Nástroje a analýza: Vedle služby správy aktiv SigFig má systém Portfolio Tracker, který umožňuje synchronizovat externí účty - 401 (k), IRA, makléřství - sledovat a získávat bezplatné rady.
Po krátkém dotazníku, který hodnotí toleranci vůči riziku, Portfolio Tracker hodnotí vaše portfolio. Nástroj kontroluje rozdělení akcií a dluhopisů a geografickou diverzifikaci na domácí, zahraniční a rozvíjející se trhy. Analyzátor portfolia také analyzuje poplatky, které platíte na vašich investicích, abyste mohli posoudit vaši peněžní přetržení - a zda by tato nadměrná hotovost mohla být uvedena do provozu na trhu.
Signální technologie společnosti SigFig zachytila pozornost společností Wells Fargo, UBS a Citizens Bank, které se spojily se společností SigFig, aby zajistily své robo-poradce. Pro zákazníky společnosti SigFig je příjemné poznat tyto konkurence, jako je to, co je pod kapotou.
Volný přístup k finančním poradcům: Robo-poradní průmysl byl postaven na úspěšné sázce, že spotřebitelé by důvěřovali jejich investičnímu plánování na pokročilé algoritmy. Ale někteří spotřebitelé stále rádi mluví s lidmi, zvláště když se jedná o spoustu peněz. Mnoho robo-poradců nyní nabízí kombinaci lidských rad s automatizovaným řízením portfolia, ale nakonec můžete platit více s vyššími poplatky nebo minimy z účtu.
Ne SigFig, který zprostředkovává finanční poradce k bezplatným konzultacím po dohodě. Wealthfront nenabízí žádnou srovnatelnou službu; Společnost Betterment má neomezené volání u finančních poradců, ale účtuje poplatek za správu ve výši 0,4% a pro službu má minimálně 100 000 dolarů.
Kde SigFig není dostatečný
Minimální účet: SigFig 0,25% poplatek za správu může být v souladu s našimi špičkovými robo-poradci, ale u 2 000 dolarů je minimální částka vyšší než jak Betterment (minimálně $ 0), tak Wealthfront (minimum 500 dolarů).
Omezené makléře: Všechny účty SigFig jsou spravovány prostřednictvím záchranné dohody s obchodním účtem TD Ameritrade, Schwab nebo Fidelity. Takže budete se muset rozhodnout, které zprostředkování chcete investovat.Chcete-li převést správu stávajících aktiv do společnosti SigFig, vzniknou další náklady - ačkoli společnost konstatuje, že se snaží minimalizovat daně, když zákazníci přesouvají majetek do správy společnosti SigFig. Pokud jsou vaše aktiva s některým z těchto tří poskytovatelů, neexistují žádné náklady.
Je SigFig právě pro vás?
SigFig nabízí investorům silnou volbu při nízkých a automatizovaných investicích. Jeho poplatky za řízení jsou konkurenceschopné s nejlepšími rivaly ve své třídě, stejně jako mnoho jeho služeb. Minimální částka ve výši 2 000 USD může být příliš vysoká na to, aby někteří mohli začít a skutečnost, že investice musí být u TD Ameritrade, Schwab nebo Fidelity mohou pobídnout některé investory, zejména pokud existují náklady na převod stávajících aktiv. Celkově je ale SigFig jedním z nejlepších makléřů na trhu.
Otevřete účet SigFig
