11 Pravidel pro nákup dividendových akcií - a kardinální pravidlo jejich prodeje

Mnoho z vás pravděpodobně vyplnili jeden z formulářů "plánovač důchodu" dostupných online. Spousta daňových a účetních programů také obsahuje části "Lifetime Planner" pro lidi, aby zjistili, zda si mohou dovolit odchod do důchodu.

Tyto druhy programů zahrnují určité předpoklady do vzorce, jako je předpokládaná míra inflace, penzijní důchod, očekávané výdaje a míra růstu portfolia. Poté, co přidáte své osobní údaje, promítá, kolik peněz budete moci vyprodukovat ročně během odchodu do důchodu a jak dlouho to bude trvat.

Poprvé jsem tyto čísla spustil, program řekl, že jsem byl dobrý až do 116 let stáří. V té době jsem věřil, že pokud budeme sledovat plán, jak je uvedeno, můj manžel a já bychom nikdy neměli žádné skutečné peníze starosti. Byli jsme nastaveni na zbytek našeho života a mohli bychom hrdě nechat naše děti, aby jim pomohli s odchodem do důchodu. Jak jsem naivní od té doby

Věci se od té doby hodně změnily.

V té době jsem odhadoval inflaci na úrovni 2% a výnosu minimálně v našem portfoliu o 6%. V těch dnech to bylo konzervativní. Inflace byla nižší než 2% a můžete vždy získat 6% na dluhopisu nebo CD s nejvyšší ratingovou hodnotou.

Mnoho důchodců a baby boomers nyní přehodnocuje celý proces odchodu do důchodu. CD a dluhopisy nejvyšší kvality již neplatí dostatečný zájem na to, aby udrželi krok s inflací.

[InvestingAnswers Feature: 5 nejlepších dividendových akcií Aristokra pro portfolia důchodců]

S těmito možnostmi z obrazu není divu, že akcie velkých, solidních společností, které vyplácejí dividendy, stoupají. Investoři, kteří doufají, že vydělávají s vyšší návratností, přinášejí peníze do nich s nadějí, že se před inflací vydrží.

Jsem pevně přesvědčen, že dny nákupu firemních akcií, vkládání do zásuvky a opět se o ni starat jsou u konce. Současně lidé, kteří uvažují o svých penězích na odchod do důchodu, pravděpodobně budou mít dlouhodobé vztahy s určitými dividendy.

Při práci na naší speciální zprávě, Money Every Month (můžete požádat o kopii ZDE), náš vedoucí analytik, Vedran Vuk mi skutečně ukázal, jak probrat stovky dividendových akcií. Chtěl jsem se podělit o některé tipy, které jsem se dozvěděl během procesu, takže zde jsou vlastnosti, které hledáte, když hledáte nejlepší dividendy.

Tip No. 1: Dlouhá historie společnosti, která vyplácí dividendu

Mnoho společností se pyšní desetiletou historií nepřetržitě vyplácených dividend. Pro mnohé je to jen část podnikové kultury. Každý rok je určitá část zisku vyplacena majitelům společnosti a další část je ponechána na růst.

Tip č. 2: Poměr výplaty maximálně 80% ze zisku společnosti na akcii

Když náš tým sestavil seznam výplaty dividend, uvedl je podle výnosu, od nejvyšší k nejnižší. Samozřejmě jsem šel rovnou na začátek seznamu.

Ale naši analytici rychle poukázali na to, že pokud společnost získá 0,50 USD / akcii a vyplácí dividendu ve výši 0,75 USD / akcii, může mít problémy. Je důležité porovnat příjmy na akcii a dividendy na akcii každého investora.

Pokud uvažujete o investování do společnosti s neobvykle vysokým výplatním poměrem, vždy prozkoumajte, odkud pocházejí peníze na výplatu dividend.

Tip č. 3: Celosvětová přítomnost na trhu

Tým Miller's Money Forever je velmi znepokojen inflací amerického dolaru. Firmy, které podnikají po celém světě, poskytují poněkud ochranu před inflací. McConald's (NYSE: MCD) , Coca-Cola (NYSE: KO) (NYSE: PG) a General Mills (NYSE: GIS) potraviny, oleje nebo počítačové čipy, společnost, do které investujete, by měla mít hlavní podnik s celosvětovou potřebou svého produktu. Tip č. 5: Spousta peněz

Proto jsem koupil a stále drží

Microsoft

(Nasdaq: MSFT)

. Společnosti, jako je Microsoft, mají spoustu peněz a mohou platit své účty s dostatečným množstvím peněz, které mají být odměňovány jejich akcionářům. Tip č. 6: Společnost se drží své hlavní firmy Během internetového rozmachu mnoho společností vyměňovalo skladování a nákup podniků po celém místě. K dnešnímu dni nechápu, proč AOL-Time Warner dělal smysl jako podnik. Vždy můžete sledovat pokrok společnosti a investovat, pokud si myslíte, že to bude dominovat novému podnikání.: Stabilita vůči akciím

Benjamin Graham, autor "Inteligentního investora" doporučil portfolio akcií a vysoce kvalitních dluhopisů. Podle jeho modelu přepínáte část svého portfolia mezi oběma, v závislosti na tržních podmínkách.

Zatímco to může pro něj pracovat, výnosy z investic s fixním výnosem dnes to již neumožňují. Musíte neustále připomínat, že bez ohledu na to, jak velká nebo stabilní společnost může její cena akcií stále klesat.

Bezpečnost je naším hlavním zájmem o Miller's Money Forever. Měli byste studovat historii všech akcií, které uvažujete, abyste viděli, jak je volatilní během turbulencí na trhu.

Tip č. 8: Diverzifikace je dobrá

Některé z lepších výnosů jsou v sektorech s větší volatilitou. Obezřetný investor bude diverzifikovat své dividendy placené akcie mezi různými sektory, aby se snížil celkový dopad výkyvů na trhu.

Tip č. 9: Historie nákupu akcií Zpět

Je to velký plus, pokud má společnost dostatek zisků platit dobré dividendy a zpětně nakupovat akcie. Kromě toho, že jste získali velkou dividendu, je to váš celkový cíl.

Tip č. 10: Historie rostoucí dividendy

Je rozumné zkontrolovat historii dividend společnosti, abyste zjistili, zda existuje vzorek. Mnoho starých bankéřů dělalo své akcionáře velmi dobře tím, že každoročně zvyšuje své dividendy.

[InvestingAnswers Feature: Zeptejte se odborníka: Jak můžete "dividendové aristokratské akcie" pomohou porazit trh?]

Tip č. 11: Procento výnosu z dividend 3% nebo vyšší

Existuje mnoho dobrých dividend placených akcií, ale měli byste ovlivnit cenu každé společnosti, o které uvažujete.

Společnosti jako McDonald's, Walgreen Co. (NYSE: WAG)

a Shell tradičně splňují náš vlastní požadavek 3% nebo vyšší. Existují desítky dalších dobrých společností s dobrými dividendovými výnosy.

Set A Trailing Stop-Loss

Je čas znovu připomenout, že akcie, které plati dividendy, nenabízejí bezpečnost dluhopisu nejvyššího ratingu nebo pojištěného FDIC CD. Jako důchodce nebo někoho, kdo uvažuje o odchodu do důchodu, je zásadní zachování vaší investiční jistiny. Nechcete si řídit akcie pouze proto, aby viděli příjmy z dividend, které byly zničeny ztrátou jistiny. Zastavení ztráty pomáhá tomu, aby se to stalo. Tradiční zastavení ztráty používá pevnou cenu. Pokud si nakoupíte akcii za 100 dolarů a dojde k 20% zastavení ztráty, máte okamžitou objednávku na prodej, pokud se cena sníží na 80 dolarů.

Prodejní příkaz je automaticky spuštěn počítačem. Pokud obchodujete online, je snadné zadat příkaz stop-loss při nákupu akcie.

Ztráta koncové stopy je trochu sofistikovanější; upraví počáteční bod pokaždé, když se akcie dostanou na novou úroveň. To dává investorům potenciál uzamknout nějaké zisky a stále se ochránit.

Předpokládejme, že jste zakoupili stejnou akcii za 100 dolarů / akcii a vložili 20% stop-loss objednávku. Můžete skončit držení akcií po celá léta; shromažďovat dividendy na cestě a sledovat, jak si akcie hodnotí.

Představte si, že akcie dosáhnou historického maxima 200 dolarů / akcie. Stopová ztráta způsobí automatickou prodejní objednávku, pokud akcie klesnou o 20% na 160 dolarů / akcii. Na této ilustraci ztráta stopové stopy chránila vaši investici, ale stále jste získali zisk ve výši 60 USD / akcii plus dividendy, které jste v průběhu let získali.

Když zadáte příkaz stop-loss, nezapomeňte ji označit "dobrá až do zrušení." Můj online brokerage zadává každou objednávku za den a poté ji zruší po uzavření trhu, pokud nedostane instrukce k jeho zadání na jiné časové období.

Některé online makléřské práce fungují jinak. Dokonce i při objednávce "Dobrá až do zrušení" některé objednávky zruší automaticky po 60 dnech a musíte je znovu zadat. To není nutně špatná věc, protože je to správný čas, abyste si své investice ujistili.

Vezměte si komfort v tom, že máte plán

Je tu útěcha, že část vašeho portfolia investuje do solidních společností, které platí dobré dividendy. Důchodci musí být mnohem aktivnější při správě svých peněz než v minulosti.

Byť partnerem některých z nejlepších podniků na světě a sdílení zisku je spousta legrace.

Jako většina oblastí investovat, najít správné společnosti a kupovat je za správnou cenu jsou hlavní faktory. Trvá jen málo času a zdravého rozumu, abyste si vybrali stovky dobrých možností a zvolili ty správné pro vaši individuální situaci.

Chcete-li zjistit, jak začít svůj plán nebo jen získat "druhý názor" plánujte si, prosím, vyžádat si kopii mé zprávy o každém měsíci.

Dennis Miller je členem společnosti Mensa a konzultoval s firmami Fortune 500, jako jsou GE, Mobil, HP a IBM. Autorizoval "Retirement Reboot" a publikoval svůj měsíční zpravodaj "Money Forever" a bezplatný deník Miller's Money Weekly.

Tento článek byl původně publikován na stránkách Miller's Money Forever:

12 pravidel, které mají následovat při nákupu dividend Zásoby