Základní vlastnosti dobrého investora

Jim Ludwick

Dozvědět se více o Jimu na našich stránkách Zeptejte se poradce

Investoři často dělají chyby prostě proto, že jsou lidé. Velmi přirozené a srozumitelné pocity, jako strach a touha po bohatství, nám mohou způsobit chování způsobem, který skutečně poškozuje naše finanční cíle. Dobří investoři jsou však schopni odolat vlivu emocí na svých investičních rozhodnutích a často se mohou těmto chybám zcela vyhnout. Oni také mají tendenci vidět pozitivní výsledky z jejich investování úsilí.

Jaký úspěch samozřejmě závisí na portfoliu a cílech každého investora. Aby bylo možné stanovit přiměřené cíle, mnoho investorů používá srovnávací metriky specifické pro své portfolio. Podle mého názoru je investor úspěšný, když návratnost investice splňuje nebo přesahuje příslušnou měřítko a investice rostou rychleji než časové náklady investora.

Ve své roli finančního plánovače vidím mnoho portfolií investorů. Když přemýšlím o posledních 14 letech přezkumu investic jiných lidí, dospěla jsem k několika závěrům o tom, co dělá dobrý a často úspěšný investor. Dobří investoři jsou:

Trpěliví

Pacienti investují pouze pravidelně své investiční výsledky. Zaměřují se na rozmanitost a náklady stejně jako výkon. Emoce může řídit trhy a opravy se mohou stát rychle, ale stejně rychle, trh může obrátit směr. Proto se vyvažují co nejméně podle předem stanovených strategií a přijmou pro svou strategii alokace aktiv spíše rozsah než konkrétní číslo. Například zásoby mohou tvořit kdekoli od 70% do 79% podniků, pokud je v průměru 75% cíl. Pouze v případě pohybu mimo tento rozsah by měli investoři uvažovat o rebalancování svého portfolia.

Pacientští investoři jsou rovněž obeznámeni s daněmi, a to tak, že dávají agresivnější a dlouhodobější podíly, které mohou mít v Rothu vyšší výnosy, aby se zabránilo nadměrným daňovým důsledkům.

Dobře číst

Dobří investoři studují celou řadu periodik a článků online, blogů a fór, jako je Investmentmatome, aby udrželi krok s novými trendy, ale také připomínají úspěšné investiční strategie, které se v průběhu času ukázaly. Například pro investory s pět až deseti lety do odchodu do důchodu by mohlo být doporučeno přidělení 60% akcií a 40% dluhopisů, ale pokud nový článek tvrdí, že tato strategie už nefunguje, dobrý investor může hledat informace a údaje, které podporují nebo tento názor vyvrátit.

Dělat tento druh dalšího výzkumu, než se dostanu do nejnovějšího trendu, by znamenalo někoho jako dobrého investora do mé knihy.

Metodický

Neodpovídá stále nabídek k nákupu nebo prodeji produktu dne, dobří investoři kladou otázky, aby odhalili riziko, náklady a vhodnost jakékoliv navrhované investice. Články, které četly, a citlivost, kterou v průběhu času rozvíjejí, jim pomáhají myslet na otázky nebo rizika.

Zaměřený

Dobří investoři se zaměřují na to, co mohou ovládat, protože vědí, že mají jen velmi málo kontroly nad většinou prvků svých investic. Nemohou ovládat trhy ani inflaci, ani nemají přímý vliv na měnovou politiku nebo měnové kurzy.

Místo toho se soustřeďují na to, co mohou ovládat: disciplína, aby šetřila do budoucna a periodicky revidovala své portfolio; výběr daňových důsledků, využívání strategií a produktů, které vytvářejí vyšší čisté výnosy; diverzifikace jejich portfolií, aby se snížilo riziko dramatických ztrát; a výdaje z investic, aby více z jejich výnosů zůstalo v kapse.

Měří se dvakrát, řeže se jednou

Nakonec jsou dobří investoři opatrní, přemýšliví a záměrně. Věří vážně své možnosti a možné důsledky před tím, než přijmou opatření. Velmi často vyhledají pomoc finančního odborníka, aby zjistil, jak by změna mohla přinést hodnotu nebo snížit míru rizika ve svém portfoliu. Při rozhodování využívají tito investoři tradiční strategii tesaře: Jednou měřte dvakrát před řezáním.

Jim Ludwick, CFP, je zakladatelem MainStreet Finanční plánování Inc.

Tento článek se také objevuje na Nasdaq.