Definice a příklad dolarového kalkulování nákladů

Co je to:

Průměrná hodnota dolaru je strategie, (obvykle běžných akcií) pravidelně. Investice obvykle probíhají každý měsíc bez ohledu na to, co se děje na finančních trzích. V důsledku toho, když se cena dané investice zvýší, bude investor moci koupit méně akcií. Když cena určitého cenného papíru klesne, investor bude moci koupit více akcií.

Jak to funguje (Příklad):

Předpokládejme, že investor se rozhodne koupit XYZ Corp. v hodnotě 1000 dolarů současně měsíc po dobu čtyř měsíců. V tomto příkladu budeme také předpokládat, že akcie nejprve klesnou v hodnotě, ale pak se silně shromažďují.

Jak vidíte v tabulce výše, pomocí strategie zprůměrování dolaru by investor investoval 272,22 akcií za celkem 4 000 dolarů. Jeho průměrná cena za akcii za toto období by byla pouze 14,69 dolarů (vypočítáno následovně: 4000 dolarů / 272,22 = 14,69 dolarů). S akciemi končícími na konci tohoto období na úrovni 18 dolarů, celková pozice investora by nyní činila 4 900 dolarů (počítáno takto: 272,22 akcií * 18 dolarů = 4 900 dolarů). V důsledku toho by investor skutečně prokázal zisk ve výši 900 dolarů za svou celkovou pozici navzdory skutečnosti, že akcie poklesly v hodnotě za celé čtyři měsíční období (klesající z $ 20 na $ 18).

Pro srovnání, pokud se investor rozhodl investovat 4 000 dolarů do akcií společnosti XYZ Corp. najednou na začátku tohoto období, pak by koupil 200 akcií za cenu 20 dolarů za akcii. Když se akcie na konci čtyř měsíců skončily na úrovni 18 dolarů, investor by u této akcie vykázal čistou ztrátu ve výši - 400 dolarů.

Tento příklad jasně ilustruje přínosy zprostředkování nákladů v dolarových cenách, zejména v období volatility cen akcií

Proč to myslí:

Milióny investorů po celém světě používají dolarové náklady v průměru, protože nabízejí následující výhody:

• Je to atraktivní volba pro investory, kteří chtějí přispět k jejich investicím portfolií pravidelně.

• Odstraňuje problém časování trhu. Výsledkem je, že návratnost investora bude určována spíše celkovým trendem dané akcie oproti specifické vstupní ceně investora. Navíc pomáhá investorům snižovat jejich náklady na cenné papíry, které mají nižší hodnotu.