Definice a příklad třídy majetku

Co je to:

Třída je skupina investic, která mají podobné vlastnosti a podléhají podobným tržním silám, zákonům a předpisům. Jak to funguje (Příklad):

Typické třídy

aktiv zahrnují akcie, dluhopisy, nemovitosti, hotovost a komodity. Tyto skupiny lze dále rozdělit. Například třída aktiv "akcie" může být rozdělena buď průmyslem - např. Výrobou, automobilem nebo energetikou - nebo obecnější charakteristikou investice - např. Hodnota, růst nebo modrý čip Proč to záleží:

Při diverzifikaci portfolia je zásadní, aby byly investice rozděleny do různých tříd aktiv. Vzhledem k tomu, že se očekává, že investice, které patří do stejné třídy aktiv, budou mít korelující změny hodnoty, investování do jediné třídy aktiv by znamenalo, že všechny vaše vajíčka budou do jednoho koše. Diverzifikací mezi kategoriemi aktiv se bude snižovat volatilita v rámci vašeho portfolia (např. Riziko)

Správce portfolia bude často mít předepsanou alokaci investic napříč různými třídami aktiv na základě rizikových preferencí investora a pak musí pouze zvolit, které akcie koupit v určité třídě. Často je nejdůležitější podívat se na obecné charakteristiky investice a na to, jak se vejde do celkového trhu, spíše než na podrobnosti o stavu akcií.

Konzervativní portfolio bude obecně mít vyšší procento hotovosti a bez rizika dluhopisy, zatímco portfolio zaměřené na vyšší výnos bude mít více akcií a rizikových dluhopisů.

Chcete-li se dozvědět více o diverzifikaci do různých tříd aktiv, podívejte se na Diversified Investments - Průvodce pro začátečníky k ochraně vašeho hnízda.