5 letních daňových tipů, které mají v dubnu zabránit překvapení

Mnoho lidí si myslí o daních až na jaře, ale trochu času na to, abychom se o nich létali - v létě - když už jsme v polovině daňového roku - by vás mohli dát do lepší podoby, abyste ušetřili tisíce příští daňové sezóny. Zde můžete udělat pět věcí, abyste se v dubnu vyhnuli daňovým překvapením:

1. Upravte příspěvky 401 (k)

Pokud máte nárok na 401 (k) v práci, můžete v roce 2016 ponořit až 18 000 dolarů bez daně (24 000 USD, pokud jste 50 nebo starší), pokud se peníze přesunou přímo z vašeho výplatního kurzu na 401 (k). To by mohlo uchránit spoustu z vašich příjmů z daní a také pomoct stavět vaše hnízdo vejce (a pokud vaše společnost nabízí zápas, proč odmítáte volné peníze?). Prohlížení věcí během léta vám dává šanci zvýšit tento příspěvek - nebo jej zavolat, pokud si myslíte, že překročíte limit. (Všimněte si, že příspěvky zaměstnavatele se nezapočítávají do limitu příspěvku.)

2. Podívejte se na příspěvky IRA

Příspěvek k Rothu nebo tradiční IRA může být dalším skvělým způsobem, jak vytvořit portfólio pro odchod do důchodu, takže si během léta určitou dobu můžete prohlédnout tři věci: ať jste stále způsobilí přispívat, ať už přispíváte dostatečným nebo přílišným množstvím, a zda budete moci odpočíst některé nebo všechny tradiční příspěvky IRA (příspěvky Roth nejsou odpočitatelné). Klikněte zde a zjistěte, zda je Roth nebo tradiční IRA (nebo nějaké peníze v obou) nejlepší pro vás.

Než si náhodou uděláte daňové bolesti, nezapomeňte, že můžete přispět až 5 500 dolarů do IRA, pokud máte méně než 50 a více než 6 500 Kč, pokud jste 50 let nebo starší. Limit příspěvku na Roth IRA je také spojen s vaším příjmem a fází na vyšších úrovních - a pokud vás to vypne, možná budete chtít zjistit, zda je backdoor IRA Roth pro vás. Můžete vždy přispět celou částku k tradiční IRA, ale váš příjem a zda vy - a v některých případech i váš manžel - se také účastní 401 (k) vliv na to, co můžete odečíst.

Proto by léto mohlo být vhodným časem, kdybyste přispěli, kdybyste zaostávali - nebo je zatlačte, pokud si uvědomíte, že již nemáte nárok, jsou ohroženi překročením limitu nebo se domníváte, že uděláte příliš mnoho rok, aby získal odpočet.

3. Posoudit svůj plán 529

Pokud žijete ve státě, kde je 529 plánovaných příspěvků odečteno z vašeho státního výnosu (podívejte se na náš nástroj pro vyhledávání plánů 529), přejděte letos v létě na školu, což by mohlo snížit daňový poplatek v dubnu. Neexistují žádné stanovené limity příspěvků na 529 plánů - IRS prostě říká, že příspěvky "nesmí překročit částku nezbytnou pro zajištění kvalifikovaných výdajů na vzdělání příjemce." Většina států stanoví hranice 300 000 dolarů a více. Trik tady je, že vaše příspěvky by mohly způsobit daňové důsledky dárcovství, pokud vložíte více než 14 000 dolarů na účet během roku.

4. Aktualizujte složku příjmů

Potřebujete dokumentaci k zálohování vašich srážek, zvláště pokud uváděte položky, takže určitou dobu potřebujete, abyste se ujistili, že neztrácíte žádné potvrzení. Položte papírové příjmy do složky, krabice nebo koše, takže je nemusíte hledat na jaře, nebo vyzkoušejte aplikaci založenou na telefonu, která vám umožní skenovat nebo je fotografovat. Díky centrálnímu úložišti bude snazší zapamatovat si dar nebo jiný odpočet, například z loňského února.

5. Zamyslete se nad svým životem

Velké životní události mají velké daňové efekty. Pokud jste získali novou práci, koupili jste nebo prodali dům, oženili jste se, rozvedli jste se, měli jste dítě nebo jste ztratil milovanou osobu, mluvte s důvěryhodným daňovým odborníkem o tom, jaké dokumenty budete potřebovat a jaké změny byste měli provést stav podání, zadržení nebo jiné okolnosti, aby se zabránilo obrovskému zdanění v dubnu.