Záležitost podvodu společnosti Western Union: Jak podat žalobu

V lednu 2017 se služba globálních převodů peněz Western Union dohodla, že americkou vládu uhradí 586 milionů dolarů jako součást dohody s ministerstvem spravedlnosti, Federální obchodní komise a dalšími vládními agenturami za to, že "úmyslně nedokáže udržet efektivní proti praní špinavých peněz AML) a napomáhání a podněcování podvodných drátů ", píše se v tiskové zprávě DOJ.

Ministerstvo spravedlnosti použije tyto peníze na vrácení peněz osobám postiženým podvodnými transakcemi, které zahrnovaly podvodníky, kteří se domnívají, že jsou příbuzní, kteří potřebují hotovost nebo požadují peníze prostřednictvím společnosti Western Union výměnou za ceny nebo pracovní příležitosti.

Pokud si myslíte, že máte dlužné peníze, musíte podat žalobu až do 31. května. Zde je pohled na to, jak proces funguje.

Kdo by měl podat žalobu

Pokud se domníváte, že jste v období od 1. ledna 2004 do 19. ledna 2017 podezřelý ze spáchání podvodu Western Union, zvážíte podání žádosti. Federální obchodní komise doporučuje, abyste tak učinili online navštívením stránky FTC.gov/WU, která obsahuje odkazy na webové stránky pro nároky a další užitečné informace. Reklamaci můžete také podat běžnou poštou, ale proto, že dokument obsahuje číslo vašeho sociálního pojištění, doporučuje to FTC online.

Pokud jste se již připojili k společnosti Western Union, FTC nebo jiné vládní agentuře, možná vám byla zaslána předem vyplněná reklamační forma. Informace můžete v tomto formuláři použít k podání žádosti online. Pokud jste neobdrželi předplněnou reklamační formulář, můžete stále podat žádost online.

Co budete potřebovat k podání žádosti

Při podání žádosti budete požádáni o poskytnutí základních informací, jako je vaše jméno a adresa, spolu s co nejvíce informací o transakci prostřednictvím služby Western Union, včetně částky, kterou jste převedli, a data transakce. Budete také požádáni o poskytnutí vašeho čísla sociálního pojištění nebo individuálního identifikačního čísla daňového poplatníka.

Kópie inkasních dokladů Western Union nebo formulářů pro odeslání převodů vám pomůže prokázat přesně, kolik peněz jste ztratili. Máte-li takové typy dokumentů, přiložte ke své reklamaci kopie nebo obrázky originálních dokumentů.

Kolik peněz byste dostali

Pokud bude vaše nárok ověřen, bude záviset na tom, kolik peněz jste ztratili a na počtu nároků, které ministerstvo spravedlnosti dokáže ověřit. Celý proces, včetně ověření nároku a zaslání šeků, může trvat jeden rok.

Příběh

Systém společnosti Western Union "usnadnil podvodníky a podvody", řekl předseda představenstva FTC Edith Ramirez v tiskové zprávě v lednu 2017, která rovněž uvedla, že podnik porušuje zákony USA tím, že zpracovává "stovky tisíc transakcí pro agenty Western Union a další zúčastněné v rámci mezinárodního systému podvodů spotřebitelů."

Společnost Western Union věděla o těchto porušováních, ale nepodnikla "nápravná opatření proti činitelům společnosti Western Union zapojeným do transakcí souvisejících s podvody nebo usnadňujících jejich podvody", jak uvádí tisková zpráva DOJ. Převážná část zneužití byla provedena v letech 2004 až 2012 a zahrnovalo 2 000 zástupců společnosti Western Union.

Podvodníci kontaktovali lidi a řekli jim, že posílají peníze prostřednictvím společnosti Western Union výměnou za ceny nebo pracovní příležitosti. Zástupci agentury Western Union se na těchto transakcích podíleli, "často zpracovávají platby za podvody pro podvodníky výměnou za snížení výtěžku z podvodu", uvedla tisková zpráva FTC.

V rámci dohody bylo společnosti Western Union rovněž zavázáno, aby do svého obchodního modelu začlenilo postupy proti podvodům.

V tiskové zprávě společnosti společnost Western Union uvedla, že "zaplatí federální vládě celkem 586 milionů dolarů, které mají být použity k úhradě spotřebitelů, kteří byli v příslušném období obětí podvodů".

Tipy, jak se vyhnout podvodům

Existují předběžná opatření, která můžete zabránit podvodům při převodu peněz:

• Nikdy nedělejte peníze lidem, o kterých nevíte. Podvodníci mohou předstírat, že jsou členy rodiny nebo by mohli říci, že jste vyhrál loterii nebo loterie. Neposílejte jim peníze.
• Neposílejte peníze, pokud máte pocit, že jste se ponořili nebo zmátli.Pokud budete požádáni o okamžité odeslání peněz, nejprve se ujistěte, že víte, kdo je příjemce a proč vás požádá o peníze.

Navštivte webovou stránku FTC, kde najdete další tipy, jak zabránit podvodům.

Spisovatel Investmentmatome Spencer Tierney přispěl k této zprávě.