Millenniálové se obávají daňových poplatků více než většina Američanů, zjišťuje průzkum

Tisíceletí mohou být přilepeni k obrazovkám a společenským médiím, ale při podávání daňových přiznání se tito digitální domorodci s větší pravděpodobností obrátí na papír než kterákoli jiná věková skupina, zjišťuje průzkum Investmentmatome.

Překvapením je, že tisíciletí - daňoví poplatníci ve věkové skupině ve věku 18 až 34 let - vykazují vyšší míru návratnosti poštovních papírů (17% oproti 8% u daňových poplatníků ve věku 35 let a starších), podle online průzkumu provedeného Investmentmatomeem Harris Poll z více než 1600 amerických dospělých, kteří podali v loňském roce daně a plánují v letošním roce předložit daně.

Daňové obavy

Průzkum zjistil, že tisíciletí daňoví poplatníci se obávají přípravy svých daní - 80% hlásí obavy, jako je chyba, nedostatek plné náhrady nebo přílišné platby (v porovnání s 60% dospělých ve věku 55 let a starší). Asi třetina (34%) tisíciletých daňových poplatníků se obrátila na přátele nebo rodinu s otázkami namísto daňových odborníků (27%) nebo on-line zdrojů (20%).

"Kdo věděl, že tolik tisíciletí bude tak staromódní?" Říká Liz Weston, novinářka a personální finanční expert Investmentmatome. "Ale v některých ohledech to dává smysl: Tisíciletí mají tendenci mít méně zkušeností s hluboce matoucí daňovou úpravou, méně peněz za účelem získání odborné pomoci a menší potřebu složitějších návratů, které mohou mít děti nebo hypotéky."

Plány na vrácení peněz

Náš průzkum zjistil, že tisíciletí a starší věkové skupiny se shodují v jedné oblasti. Počet amerických daňových poplatníků, kteří věří, že by měli ušetřit nebo investovat své vrácení peněz v letošním roce, se zvýšil ve srovnání s počtem, kteří skutečně tak činili minulý rok. Přibližně 4 z 10 daňových poplatníků, kteří v loňském roce obdrželi náhradu, tvrdí, že ušetřili nebo investovali peníze; nicméně 54%, kteří očekávají, že dostanou vrácení peněz v letošním roce, věří, že by měli investovat nebo zachránit neočekávané.

Američané, kteří si mohou během daňové sezóny dovolit profesionální poradenství, mohou při náboru daňového zpravodaje flirtovat s nebezpečím. Téměř polovina (49%) daňových poplatníků, kteří si v loňském roce najali daňový odborník, aby neplatili daně, nepožádaly o základní otázky - například o certifikaci - svého daňového zpracovatele.

"Jen čtyři státy mají předpisy pro daňové subjekty," říká Weston.

"Jak zdůrazňuje Pew Charitable Trust," nezávislí tvůrci jsou méně regulovaní než kadeřníci, což je povolání, které vyžaduje licence na celostátní úrovni, "říká. "Takže v tomto prostředí kupujícího se musí spotřebitelé zeptat na správné otázky."

Tisíceletí: Neurčitá a staromódní?

Průzkum zjistil, že nejpopulárnější metodou podávání daní v minulém roce ve všech věkových skupinách byly daňové programy jako TurboTax, TaxAct nebo H & R Block: 36% daňových poplatníků používalo tuto metodu ve srovnání s 35% průměrem pro všechny věkové skupiny.

Ale tisíciletí daňoví poplatníci měli větší pravděpodobnost, než jakákoli jiná věková skupina, aby podávali papírový výnos: 17% mladších daňových poplatníků zastrčilo své výnosy poštou, ve srovnání s 8% u daňových poplatníků ve věku 35 a více let.

Ostatní trávníky

• Třicet čtyři procent tisíciletí daňoví poplatníci říkají, že se ptají na daňové otázky přátel nebo rodiny - místo daňového odborníka (27%), online zdrojů (20%) nebo IRS (9%) - v průměru 19%. Na celostátní úrovni se 38% daňových poplatníků obráti na daňového odborníka, následovaných přáteli, rodinnými a online zdroji na 19% a 10% se obrátit na IRS s otázkami souvisejícími s daní.
• Tisíciletí daňoví poplatníci měli mnohem méně pravděpodobné, než průměr k pronájmu daňového odborníka (17% oproti národnímu průměru 29%).
• Obavy z přípravy daní jsou běžné ve všech věkových skupinách: Téměř 7 z 10 daňových poplatníků (69%) má obavy z přípravy daní. Nejvyšší obavy jsou chyby (17%), těsně následuje zaplacení příliš velkého množství daní (15%), nedostatek největší možné náhrady (14%) a kontrola (11%).
• Tisíceletí se více obávají daní než jiné věkové skupiny: Čtyři z pěti (80%) tisíciletí daňoví poplatníci uvádějí obavy související s daňovou přípravou - například chybu (22%), nedostatek největší možné náhrady (17%) nebo placení hodně v daních (13%).
• Mezi těmi, kteří v loňském roce dostali náhradu, 1 z 5 tisíciletých mužů (19%) tvrdí, že nejsou přesvědčeni, že dostanou maximální možnou náhradu, ve srovnání s pouhými 5% mužů ve věku 45 let a starších, kteří nejsou přesvědčeni.

"Millenniálové mají největší obavy z daní, ale pokud jejich přátelé a rodina nejsou účetní, obrácení se na blízké pro daňové poradenství je nejméně spolehlivým zdrojem pro přesné a aktuální informace," říká Weston.

Refundace: Ušetřete, ctíte nebo investujete?

Jako skupina více daňových poplatníků tvrdí, že v letošním roce ušetří nebo budou investovat své náhrady ve srovnání s těmi, kteří tak učinili minulý rok. Zeptali jsme se daňových poplatníků, jak minulý rok strávili nějakou refundaci a co plánují v letošním roce:

• 41% těch, kteří v loňském roce obdrželi vrácení daně, tvrdí, že investovali / zachránili; nicméně 54% těch, kteří očekávají vrácení daně v letošním roce, se domnívají, že by to měli investovat / uložit.
• 50% těch, kteří v letošním roce očekávají vrácení daně, tvrdí, že by to mělo ušetřit, ve srovnání s 37% těch, kteří v loňském roce obdrželi náhradu a ušetřili ji.
• 7% těch, kteří očekávají vrácení daně, by mělo investovat své vrácení na akciový trh, ve srovnání s 5%, kteří to udělali, když obdrželi v loňském roce náhradu.
• Přesto mezi těmi, kteří očekávají vrácení peněz, více lidí než v loňském roce uvedlo, že by je měli vynaložit - 34% chtějí utrácet na dovolenou, zlepšení v domácnosti nebo v obchodě, ve srovnání s 31%, kteří v loňském roce obdrželi náhradu a říkali strávil to.

Z těch, kteří v loňském roce dostali vrácení daně *

• 37% daňových poplatníků to ušetřilo
• 5% investice na akciovém trhu
• 38% splacených dluhů
• 31% to utrácí na dovolenou, zlepšení domů nebo splasknutí

Z těch, kteří očekávají vrácení daně *

• 50% ho plánuje uložit
• 7% plánuje investovat na akciovém trhu
• 41% plánuje splácet dluh
• 34% plánuje strávit dovolenou, vylepšení domů nebo rozmar

* Poznámka: Respondenti z průzkumu byli požádáni, aby zkontrolovali vše, co se týká, takže čísla nedosahují 100.

"Odpověď ukazuje, jak jsme často roztrháváni mezi tím, co chceme dělat s vrácením daně z příjmů ve srovnání s tím, co cítíme, že bychom měli dělat," říká Weston. "Ale výsledky obecně ukazují, že Američané mají správnou představu o vrácení daní: Naše priority by měly nejprve zaplatit vysoký úrokový dluh a poté zvýšit naše úspory."

Nicméně investování je pro daňové poplatníky nejlepší způsob, jak zvýšit jejich hotovost. Například průměrné vrácení peněz v loňském roce bylo o něco méně než 2 800 dolarů. Při dlouhodobých investicích dosahujících 7% výnosu by se tato hodnota téměř zdvojnásobila za 10 let na zhruba 5 500 dolarů, pokud by byly investovány.

"Ti, kteří mají disciplínu a trpělivost investovat náhrady, získají větší dividendy," říká Weston.

Účtování účetního

Mezi těmi, kdo si najali profesionální daňové poplatníky (29%), položila třetí (33%) otázku: "Na základě své situace, jaké daňové odpočty mám nárok?"

V průzkumu se 23% domnívá, že požádali svého daňového odborníka: "Byl byste mě zastupovat v případě auditu?" A 1 z 5 se zeptal: "Jaká je vaše certifikace?" A "Připravili jste někdy návraty podobné mojí dani situace?"

Pouze 8% se však zeptalo na všechny tyto otázky před tím, než požádalo daňového odborníka, zatímco 49% daňových poplatníků se zeptalo žádný těchto otázek.

"Nemůžete předpokládat, že zpracovatelé daní vědí, co dělají," říká Weston. "Přinejmenším byste se měli ujistit, že máte daňové identifikační číslo, které nyní vyžaduje IRS, a příslušnou certifikaci."

Investmentmatomeové daňové poradenství

Získat náhradu? Zde jsou doporučení našich webových stránek, která upřednostňují výdaje na vrácení daně:

• Nejprve zaplatíte úroky z vysokých úroků, jako jsou například kreditní karty.
• Vložit peníze do IRA nebo jiného penzijního spořicího účtu.
• Vybudovat nouzový fond.

Zvažte, zda byste měli dostávat náhradu. Upravením svého zadržení můžete mít v každé výplatě více peněz, abyste mohli splácet dluh nebo zvýšit své úspory.

"Získání náhrady není tou nejhorší věcí na světě, ale pravděpodobně máte lepší věci spojené s vašimi penězi než poskytnout strýci Samovi bezúročnou půjčku," říká Weston.

Daňová daň se vrací elektronicky. "E-filing je bezpečnější a přesnější, protože proces elektronického podávání uloví spoustu chyb", říká Weston. "Navíc dostanete refundaci rychleji."

Metodologie

Tento průzkum byl proveden online Harris Poll jménem Investmentmatome od 20. do 22. ledna 2016 mezi 2046 dospělými ve věku 18 a více let. Z celkového počtu respondentů bylo v loňském roce podáno 1 643 Američanů a v letošním roce plánuje podat daně. Tento on-line průzkum není založen na pravděpodobnosti vzorku, a proto nelze vypočítat odhad teoretické chyby vzorkování. Pro kompletní metodiku průzkumu, včetně vážení proměnných, kontaktujte [email protected].

Obrázek přes iStock.