Volatilita trhu nabízí příležitost vyhodnotit Vaši strategii

Jamie Ebersole, CFA, CFP

Dozvědět se více o Jamie na našich stránkách Zeptejte se poradce

Nedávná volatilita na globálních akciových trzích je připomínkou, že akcie nejsou vždy v přímých směrech, jak by si většina z nás přála. Nicméně to neznamená, že bychom měli projít další recesí, natož depresi.

Vzhledem k tomu, že většina z nás nemůže účinně trvat na trzích, tato období turbulence nám dávají skvělou příležitost k přehodnocení našich investičních cílů a strategie, abychom zjistili, zda stále mají smysl. S ohledem na tuto skutečnost uvádíme tři tipy, které s klienty sdílejí, aby jim pomohly pomocí volatility:

Zůstaňte v kurzu - nepřehánějte

Výzkum ukazuje, že investoři obecně nejsou příliš schopni předpovídat nejvyšší a nejnižší trhy a že jsou dlouhodobě mnohem lépe tím, že zbývají do investic přes tržní cykly - vyvrcholení výkyvů. S diverzifikovaným portfoliem je skvělý způsob, jak zachovat bohatství a mírnit volatilitu v porovnání se soustředěním v jednom hospodářství.

Podívejte se na svou strategii se svým poradcem

Když jsou trhy volatilní, začneme skutečně vidět výhody diverzifikace. Během nedávného prodeje akcií držely dluhopisy poměrně dobře a poskytovaly pěknou protiváhu. Nyní je vhodný čas se posadit s Vaším poradcem, abyste diskutovali o aktuální strategii portfolia, abyste zjistili, zda funguje podle očekávání a zda byly nějaké překvapení. V případě, že zjistíte, že máte příliš mnoho svého portfolia přiděleno jednotlivému akciovému nebo tržnímu sektoru, které se vám v průběhu času projeví, může být nutné vyvažovat.

Využijte příležitosti k prodeji daňových ztrát

Pokud máte od začátku roku obrovské kapitálové zisky, může nyní být čas prodat znehodnocené investice, aby se vyrovnaly tyto zisky, a tak snížit vaše daň z kapitálových výnosů. Obraťte se na svého finančního poradce a svého účetního, abyste se ujistili, že všechny prodeje jsou koordinovány a prováděny způsobem, který je nejvíce daňově efektivní. Obecně neodpovídám, že klienti prodávají investice se ztrátou bez dobrého důvodu, takže se ujistěte, že máte dobrý důvod.

Trhy se časem pohybují nahoru a dolů, ale dlouhodobý historický trend je vždy vzestupný. Na trzích s vysokou volatilitou, kdy se ceny dramaticky mění každodenně, může být skvělým přístupem k vašemu portfoliu, aby se ujistil, že vaše strategie funguje a je stále v souladu s vašimi cíli. Pokud tomu tak není, může to být čas, abyste provedli přírůstkové změny, abyste pozměnili portfolio dlouhodobě.

Tento článek se také objevuje na Nasdaq.

Obrázek přes iStock.

Mohlo by se vám líbit:

Budou Robo-Advisors Sink finanční poradci?

Jak zastavit nedostatečné zhodnocení vašich investic

Zásoby silné? Vyhněte se této společné chybě

5 věcí, které je třeba vědět před tím, než budete mít možnosti volby