Kolik by vás mohla stát vaše investiční strategie?

Matthew Fassnacht

Další informace o Matthewovi o Investmentmatomeovi z Ask Advisor

Jeden z nejbohatších a nejúspěšnějších investorů světa, Warren Buffett, se často ptá, jak by měl průměrný člověk investovat. Jeho nejčastějším doporučením je investovat do nízkorozpočtového indexového fondu S & P 500 kvůli jeho sklonu k tomu, aby se časem vyvíjel pro investory s dlouhodobým horizontem. Jedná se o skvělý přístup pro investory s méně než 50 000 USD a je vynikající alternativou ke standardnímu poplatku za 5% za podílové fondy prodávané některými velkými firmami.

Pokud uvážíme, kolik 5% poplatku za náklad a standardní poměr nákladů na podílové fondy ve výši 1,5% naruší výnosy investora v průběhu času, nenajdou čísla.

Pro účely tohoto příkladu předpokládejme, že podílový fond a výnosy indexu S & P 500 jsou stejné, než poplatky, a to i přesto, že 80% podílových fondů na akcii nevykonává, stejně jako S & P 500. Investice ve výši 50 000 USD v porovnání s historickým ročním výnosem společnosti S & P 500, by ocenění přesahovalo 3,8 milionu dolarů za 35 let. Stejná investice 50 000 dolarů do vzájemných fondů za 35 let však bude mít za následek pouze 2,35 milionu dolarů - což je rozdíl téměř 1,5 milionu dolarů.

Agresivní investoři s více než 50 000 USD a dlouhodobý horizont mohou dosahovat vyšší návratnosti z strategičtějšího přístupu, který vyvinul profesionální investiční manažer. Použitím investičních principů společnosti Buffett, které jsou posíleny globální diverzifikací a obezřetným využíváním pákových efektů, je velmi možné, že vaše investice mohou překonat výkonnost S & P 500. I když si investor uvědomí výnosy, které jsou v průměru o několik procent vyšší než indexové fondy každý rok, hodnota úročených úroků může mít mimořádné výhody.

Jak jsme viděli v předchozím příkladu, investice do indexových fondů mohou v průběhu 35 let přeměnit investice ve výši 50 000 dolarů na 3,8 milionu dolarů. Používáním služeb strategického investora, který může správně přidělit jistinu přes celou řadu globálních akcií, mohou stejná 50 000 dolarů za stejné období získat zhruba 13 milionů dolarů.

Abychom dále ilustrovali přínos tohoto přístupu, zvažte znovu Buffett. Za posledních 35 let produkuje jeho společnost Berkshire Hathaway průměrný roční výnos 22,4% a překonala index S & P 500 o neuvěřitelných 11,1% ročně. Rozdíl ve výši 50 000 dolarů investovaných do společnosti Berkshire Hathaway dne 1. ledna 1979 (před 35 lety) oproti indexu S & P 500 je ohromující 56 milionů dolarů.

Navrhuji, aby najímání kvalifikovaného investičního manažera změnilo vaše investice ve výši 50 000 dolarů na 56 milionů dolarů za 35 let? Ne. V závislosti na ekonomických a tržních podmínkách nemusí investoři dosáhnout 13 milionů dolarů, které by mohli dosáhnout za posledních 35 let. Existuje však několik důležitých zásad, které lze použít k maximalizaci výnosů:

1. Vzájemné fondy mají dopředu a roční poplatky, které mohou snížit vaše výnosy a ovlivnit hodnotu vašich investic v průběhu času
2. Pro průměrného investora má Buffettova rada investovat do indexových fondů spoustu smyslu, a to navzdory skutečnosti, že tento přístup nebyl pro něj nesmírně lukrativní.
3. Investoři s velkým množstvím peněz (50 000 a více dolarů) mohou navíc k indexovým fondům maximalizovat své výnosy prostřednictvím různých globálních investic.