Fiduciary nebo Suitability, Probíhající série

Martin Weil

Další informace o Martinovi na stránce Investmentmatome's Ask a Advisor

Každý, kdo si přečetl můj příspěvek, ví, že jsem si vyděsil z velice podceňovaných rozdílů mezi standardy péče, kterou vyžadují poradci a zprostředkovatelé. Registrovaní investiční poradci jsou držiteli fiduciárního standardu a musí jednat v nejlepším zájmu klienta. Makléři jsou drženi na úrovni vhodnosti a makléř musí rozumně posoudit, zda je doporučená investice vhodná. Zatímco se to může zdát drobným jazykovým rozdílem, v praxi jsou důsledky pro investora významné.

Vzhledem k přísnějším ustanovením investičních fiduciářů je málo otázka, že fiduciární norma lépe chrání individuální a institucionální investory než standard vhodnosti.

Od Investopedia

Spotřebitel, který si přeje zjistit, zda každá strana má záznam o porušení některé z těchto standardů, může zkontrolovat následující zdroje: stránku Hledání poradce SEC pro registrované investiční poradce a FINRAs Broker Check for stock brokers & dealers. Tyto stránky zaznamenávají, zda proti stranám byly podány stížnosti nebo regulační opatření. Ale držte chvíli, co je tohle?

Zdá se, že FINRA (samoregulační členská skupina makléřů / dealerů) stále častěji "utírá břidlice čistou" pro makléře, jejichž záznamy obsahují historii stížností a dokonce i právních žalob. Jeden právník "spotřebitelé používají Broker Check nyní jako TripAdvisor … a nikdo nechce vidět tyto červené vlajky na svých záznamech." Není to po tom všem bod?

Vzhledem k tomu, že nejnovější informace o tom, jak zprostředkovatelský průmysl slouží svým vlastním zájmům jako první, je vhodné, aby se spotřebitelé snažili hledat investiční odborníky, kteří jsou registrovanými investičními poradci a jednají podle fiduciárního standardu. Vždy požádejte o jejich zveřejnění ADV a nejlépe si prohlédněte ty, Režim "pouze za úplatu", aby se minimalizoval potenciál střetu zájmů.

Související články

Co byste požádali poradce

Co se stane, pokud bude DOMA narušena? Poradci váží v

Hledání finančního poradce