Definice a příklad makléře

Co je to:

broker je osoba nebo společnost, která působí jako prostředník mezi kupujícími a prodávajícími. Brokeri existují nejen na finančních trzích, ale i na trhu s nemovitostmi, komoditním trhu, uměleckém trhu - dokonce i na trhu lodí. Jak to funguje (Příklad):

což je procento kupní nebo prodejní ceny zákazníka, ačkoli někteří obdrží paušální poplatek za transakci nebo kombinaci obou.

Existuje mnoho typů makléřů ve finančním světě. Například komoditní makléř se specializuje na obchodování s komoditami, podlahový makléř zpracovává objednávky na podlaze burzy cenných papírů nebo komodit a zprostředkovatel plný servis nabízí makléřské služby a prodává jiné finanční produkty jako pojištění, daňové plánování nebo výzkum prováděný jinými členům makléřské společnosti. Diskontní makléř v podstatě provádí obchody jménem zákazníků a dělá něco málo jiného. Makléři nejsou stejní jako výzkumní analytici, kteří analyzují a vydávají doporučení ohledně některých akcií.

Ve finančním světě musí makléři mít licence řady 7 a Series 63; pro určité typy makléřů se často vyžadují další licence. Někteří makléři musí například získat licenci řady 3, pokud chtějí obchodovat s některými finančními produkty, jako jsou futures a komodity. K získání licence řady 7 musí žadatel absolvovat zkoušku řady 7 (nazývanou také kvalifikační zkouška pro zástupce pro všeobecné obchodování s cennými papíry), která se zabývá především sedmi kritickými funkcemi, které vykonávají registrovaní zástupci: vyhledá obchod pro makléře / prodejce, a cíle, poradit klientům, spravovat zákaznické účty a záznamy účtů, vysvětlovat trhy cenných papírů a faktory, které je ovlivňují, provádět objednávky pro klienty a sledovat klientské portfolia. Národní asociace prodejců cenných papírů provádí test

Proč to záleží:

Obchodníci jsou někteří z nejdůležitějších osob na trhu, protože přinášejí kupce a prodejce dohromady, a tak vytvářejí likviditu a efektivitu na trhu. > Investoři by si však měli pamatovat, že provize brokerů jedí do výnosů, takže investoři by měli nakupovat makléře, který poskytuje odpovídající úroveň služeb. Například dodatečné náklady na makléře s plným servisem mohou stát za lidi, kteří nemají znalosti nebo náklonnost zůstat na špici složitého investování nebo finančního plánování. Stejně tak by noví investoři nebo investoři s komplexními portfólii mohli najít více pohodlí u makléřů s plným servisem. Investoři, kteří drží své investice po dlouhou dobu, jsou zpravidla méně obtěžováni vyššími obchodními provizí, protože často neobchodují.