4 Chyby, které je třeba zvážit před investováním do ETF |

ETFs jsou extrémně užitečné nástroje, které investorům umožňují dosáhnout cílů portfolia jsou již dlouho exkluzivní provincií profesionálních manažerů velkých peněz. Už ne. ETF mohou jednotlivým investorům umožnit snadný přístup k komoditám a zahraničním trhům. Jsou také vhodné pro sledování konkrétních odvětví. Krátké a ultra krátké fondy umožňují investorům, aby se dostali na obě strany obchodu a využili pákový efekt, aby posílili svůj potenciál návratu. A to vše je možné z vašeho stávajícího účtu pro zprostředkování.

Pro všechny své pluses však ETF nejsou dokonalé a v některých případech mohou mít větší potenciál k poškození než k dobru. Zde jsou čtyři chyby ETF, které byste měli mít na paměti před investováním.

Správní poplatky

ETF a podílový fond sdílejí řadu vlastností a jeden z nich je, že oba poplatky účtují. ETF, protože jsou obvykle pasivně spravovány, mají obvykle velmi nízké poměry nákladů. Obvykle však není vždy a některé ETF vybírají značné poplatky.

Zatímco drtivá většina ETF má poplatky nižší než 0,75%, poplatky, které přesahují 1%, jsou stále častější, jak se tato třída aktiv dále rozvíjí. Poplatky vycházejí z dobrých let a zvyšují ztráty za špatné roky. Je důležité, aby investoři věděli předem, co budou platit. V případě pasivně spravovaných finančních prostředků je nákupní cena užitečným úsilím.

Výdaje na obchodování

Správní poplatky jsou něco společného fondu a ETF. Avšak podílový fond ve většině případů nepodléhá investorům obchodním poplatkům. Zatímco některé podílové fondy účtují poplatek za předčasné splacení a mnoho finančních prostředků nese front-end nebo back-end zatížení, mnoho finančních prostředků lze snadno koupit a prodávat zdarma.

To není pravda pro ETF. Zaplatíte provizi za obchod, když si koupíte, a když prodáte, provizi za obchod.

Rozdíl této skutečnosti spočívá v tom, že ETF mohou být pro malé investory nevhodné. Nákup 100 dolarů ETF na slevový makléř bude stát 7 dolarů, což je 7%. Několik vzájemných fondů - těch s 5,75% front-end zátěží a 1,25% v poplatcích, bude mít tyto úrovně nákladů.

A pokud se investor rozhodl ukončit obchod, to by stálo dalších 7 dolarů, aby tak učinil. To je 14% z původních 100 dolarů investovaných - a to je předem, což by znamenalo čtvrtinu zisků. Také by to znamenalo výjimečný návrat, aby byla tato úroveň nákladů efektivní. Bezúplatné podílové fondy jsou pravděpodobně mnohem lepší variantou pro malé investory.

Cyklická

Všechny podílové fondy sdílejí společnou strategii: Každá se snaží vytvářet výnosy bez ohledu na trh. Fond zaměřený na růst nemá sledovat trh, ale překročit jeho zisky. Většina investorů podílových fondů tedy zaměstnává dlouhodobou strategii nákupu a držení.

To je pro většinu ETF zcela nevhodné.

Proč? Protože ETF nejsou určeny k tomu, aby porazily trh. Jsou pasivními nástroji pro aktivní investory - kupujete ETF, která je dlouhá, když myslíte, že ropa stoupá; koupíte si krátkou ETF, když si myslíte, že ropa padne. Žádná z těchto ETF by však nebyla vhodná pro dlouhodobého investora, protože cena komodity je příliš volatilní.

Podílové fondy jsou dobré dlouhodobé investice: Několik dobrých, které si můžete koupit a zapomenout; v průběhu let budou dobře fungovat. ETF - s výjimkou několika možností souvisejících s příjmy - jsou nástroji, které se používají pro časové tržní cykly, nakupují nízké a prodávají vysoké v relativně krátkém časovém horizontu.

Nondiversified

S & P 500 fond rozšiřuje své aktiva více než 500 společností. Vaše investice se bude pohybovat s trhem. Když slyšíte o zprávách, že S & P vzrostl o 1,2%, víte, že vaše investice dělala totéž. Ale ačkoli byly ETF původně navrženy tak, aby odrážely indexy na trhu, jako jsou Dow a S & P, mnohé ETF nyní sledují daleko užší indexy a mají v portfoliu pouze několik desítek úzce spojených společností.

Tento nedostatek diverzifikace může být skvělý věc: Pokud vlastníte léky, zatímco výrobci léků mají skvělý rok, vyrazíte na trh.

Ale pokud je pro společnosti jako Pfizer a Merck špatný rok, pak vaše investice bude zaostávat S & P. ​​

Je důležité, aby investoři věděli, co kupují, a proč. Musí porozumět riziku a potenciální odměně a být v pohodě s každým.

Pokud jste ochotni se vyhnout riziku nákupu určitého sektoru, ETFs mohou být právě to, co lékař nařídil.

Investiční odpověď: Pokud byste se cítili bezpečněji s diverzifikovanější strategií, pak buď držte se Spider nebo Diamond ETF nebo jděte s aktivně spravovaným a vhodně diverzifikovaným podílovým fondem.

Burzovní burzy jsou nedávnou inovací na Wall Street, která má revolucionizovaly možnosti, které jsou k dispozici jednotlivým investorům. Nejsou dokonale ani nejhorší. ETF mají mnoho výhod, ale stejně jako všechny investice byste měli používat ETF pouze po pečlivém zvážení vašich investičních cílů, dostupného kapitálu, časového rámce a tolerance rizik