3 tipy pro správu vlastnictví akcií společnosti

Andrew Comstock

Další informace o Andrewovi na stránce Investmentmatome's Ask a Advisor

Vlastnictví akcií společnosti může být finančně obohacující způsob, jak se účastnit jejího úspěchu. Je skvělé vědět, že nejste jen zaměstnanec, ale vlastník malého podniku.

Mohou však existovat i nevýhody vlastnictví příliš velké části vaší společnosti. Ať už jste získali akcie prostřednictvím plánu na nákup akcií zaměstnanců, svého plánu 401 (k) nebo nějakého druhu vyrovnání na základě akcií, je důležité si uvědomit, kolik z vašeho kapitálu by mělo pocházet od vašeho zaměstnavatele.

Někteří odborníci tvrdí, že byste měli aktivně omezit vaše podíly poté, co přesáhnou 10% vaší čisté hodnoty. Ale toto je složitá záležitost, která se opravdu rozpadá na několik faktorů: vaše předpovědi o budoucnosti vaší společnosti, plánované datum odchodu do důchodu a vaše celkové bohatství.

Podívejme se hlouběji na tyto tři faktory.

1. Být objektivní ohledně budoucnosti vaší společnosti

Jste přirozeně zaujatý, pozitivně nebo negativně, o vyhlídkách vaší společnosti. Většinu času považuji za příliš optimistické ohledně budoucnosti svého zaměstnavatele. Vaši společnost jistě překoná konkurenci; koneckonců, tam pracuješ, že jo?

Pokud je vaše společnost dobře umístěna v stabilním průmyslu, budete mít ve svém portfoliu větší podíl své akcie. Můžete být konzervativnější ve svém přidělení, pokud je vaše společnost ve velmi konkurenčním průmyslu nebo její akcie jsou volatilní.

Můžete získat pocit, jak kolísavá cena akcií vaší společnosti je relativní vůči ceně akcií jiných společností tím, že zkoumá, co se nazývá beta verze vašeho akcií. Mnoho finančních webových stránek má tyto informace. Beta větší než jedna znamená, že vaše akcie jsou volatilnější; beta méně než jedna znamená, že je méně volatilní.

2. Vypočítejte datum odchodu do důchodu

Vaše plánované datum odchodu do důchodu je dalším klíčovým faktorem v množství firemních akcí, které byste měli držet, zvláště pokud jste již zjistili, že je nestálý. Pokud jste méně než 10 let od odchodu do důchodu, zvážíte snížení svých podílů pod 10% čistého jmění. Pokud máte 20 let nebo déle do odchodu do důchodu, můžete držet větší pozici.

3. Zvažte své celkové bohatství

Většina z nás chodí pracovat, aby získala plat a získala dávky, jako je pojištění a přístup k penzijnímu plánu. Tyto výhody mohou být vaše největší finanční aktivum. Když do tohoto mixu přidáte akciový fond - možná jako část vašeho 401 (k) - poměrně trochu vašeho finančního života může záviset na jednom zdroji.

Při rozhodování o tom, kolik akcií vaší společnosti vlastníte, zvažte, jak bezpečně se cítíte ve své pozici a kolik jste vy a vaše rodina závislí na vašem platu, výhodách a zásobě. Například pokud jste živitel rodiny, jste obzvláště zranitelní, pokud vaše společnost bojuje. Akcie by se mohly snížit, ohrozit váš odchod do důchodu, a mohl bys přijít o svou práci. V takovém případě byste chtěli být konzervativní ohledně toho, kolik akcií společnosti držíte. Na druhé straně, pokud vy a váš manžel pracujete, můžete být schopni držet více.

Sečteno a podtrženo

Vlastnictví akcií vaší společnosti je skvělý způsob, jak vytvořit svou čistou hodnotu a cítit se lépe, že každý den pracujete. Dodržování těchto základních pravidel vám pomůže těžit z akcií společnosti bez finančních stresů, které by mohly přijít s ní.

Andrew Comstock je prezidentem a vedoucím investičním ředitelem společnosti Castlebar Asset Management v Leawoodu v Kansasu.

Tento článek se objevuje na webu Nasdaq.

Obrázek přes iStock.