Wealthfront uvádí na trh bezplatný nástroj pro analýzu portfolia

Robotový poradce Wealthfront oznámil zahájení nového portfolia analytického nástroje Wealthfront Portfolio Review, který bude poskytovat podrobné rady a analýzy investorům, včetně těch, kteří nejsou klienty Wealthfront.

V příspěvku blogu z 12. ledna na internetových stránkách společnosti generální ředitel Adam Nash napsal, že Wealthfront vyvinul nástroj, který pomůže investorům minimalizovat poplatky. Citoval údaje společnosti State Street a Boston Consulting Group, podle kterých investoři USA vynaložili více než 277 miliard dolarů na poplatky spojené s řízením svých investic v roce 2014. Společnost Wealthfront odhaduje, že investoři se mohou vyhnout 80% těchto nákladů tím, že se přesouvají do portfolií fondů s nízkými náklady pro klienty z fondů obchodovaných na burze.

Společnost Wealthfront Portfolio Review je částečně nabízena, aby pomohla společnosti přilákat více takových klientů. Jakmile byl největší nezávislý robo-poradce, společnost Wealthfront minulý rok schválila konkurenční společnost Betterment ve správě aktiv.

Nástroj pro posouzení se zabývá pouze zdanitelnými makléřskými účty, ale poznámka na webové stránce naznačuje, že je schopna analyzovat daňově zvýhodněné účty.

Podívejte se na jejich nástroj Portfolio Review>

Nástroj hodnotí portfolia na základě čtyř faktorů: poplatky, daně, peněžní přetržení a diverzifikace. Jakmile uživatel vytvoří účet zdarma na Wealthfront, může připojit uživatelské jméno a heslo pro svůj účet zprostředkovatele a pak odpovědět na řadu otázek týkajících se cílů, aktiv a tolerance rizika. Nástroj pak vrátí přizpůsobený přehled.

Analýza poplatků zahrnuje všechny poplatky zaplacené na účtu, včetně poplatků za produkt, transakčních nákladů a poradenských poplatků, a hlásí, jak se zaplacené běžné poplatky srovnávají s poplatkem Wealthfront v časovém horizontu 30 let. Komponenta "drag drag" pomáhá investorům určit, kolik z jejich portfolia by mělo být drženo v hotovosti pro nouzové situace, a vypočítá hodnotu, kterou by mohlo do portfolia přidat další hotovost.

Doufáme, že uživatel tyto informace přijme a bude motivován k založení účtu u společnosti Wealthfront. Společnost Wealthfront Portfolio Review je integrována do služby daňového minimalizovaného makléřského účtu, která pomáhá zákazníkům minimalizovat daně při převodu aktiv na robo-poradce začleněním stávajících investic, čekáním na dlouhodobý výnos z kapitálových výnosů a využíváním sklizně ztrát na dani společnosti Wealthfront a služby přímého indexování.

Wealthfront se připojuje k rostoucímu seznamu robo-poradců, kteří nabízejí bezplatnou analýzu, včetně FutureAdvisor, Personal Capital a Blooom.

»Začněte investovat: Jak si vybrat nejlepší robo-poradce pro vás

Arielle O'Shea je personální spisovatelka společnosti Investmentmatome, osobní finanční stránky. E-mail: [email protected]. Twitter: @arioshea.