Profil Wealthfront: Investování dlouhodobě

Adam Nash, generální ředitel společnosti Wealthfront

Dobré investování z dlouhodobého hlediska vyžaduje, abyste věnovali pozornost třem jednoduchým rozhodnutím a poté využili velkou trpělivost. Přibližně každý akademik, který studoval investování, vám řekne, že s největší pravděpodobností maximalizujete návratnost vašich rizikově upravených výnosů minimalizujte své poplatky, diverzifikujte své portfolio a minimalizovat daně:

1. Nízké poplatky. Největší přitažlivost výkonnosti portfolia zůstává nadále vysokými poplatky. Musíte mít na starosti drahé provize, poplatky za fond a poplatky za poradce. Poradenský poplatek ve výši 1-2% nemusí znít jako hodně, ale na trhu s výnosem 5-6%, můžete se vzdát více než jedné třetiny svých celkových zisků na poplatky. Pokroky v technologii nyní umožňují nalézt přesvědčivé služby správy investic s nulovými provizí a celkovými poplatky značně pod 0,5%

2. Diverzifikace a vyvažování. Akademický výzkum se opakovaně ukázal, že diverzifikované portfolio nabízí vynikající návratnost rizikově upravených portfolií, která se skládá pouze ze akcií nebo několika tříd aktiv. Může to být protichůdné, ale diverzifikované portfolio funguje nejlépe při automatickém vyvažování, což znamená, že prodat své vítěze a koupit si více z vašich poražených. Dostupnost nízkorozpočtových, pasivních ETF v celé řadě tříd aktiv a trhů nyní umožňuje softwarové službě optimálně spravovat diverzifikované a vyvážené portfolio.

3. Daňová efektivnost a daňové ztráty. Benjamin Franklin skvěle citoval smrt a daně jako jediné dvě věci, které jsou v tomto světě jisté. Příliš mnoho investorů však činí investiční rozhodnutí bez zohlednění daní. Daně lze minimalizovat investováním do fondů pasivního indexu a při zohlednění míry, v jaké jsou různé třídy aktiv zdaněny při výběru alokace pro váš účet podléhající zdanění a odložené daňové účty. Nejdůležitější je, že nejsložitější služby budou neustále vybírat daňové ztráty při zachování rizikových a návratových charakteristik vašeho portfolia. Odstranění daňových ztrát může každoročně ušetřit nejméně 1% hodnoty vašeho portfolia na vašem daňovém účtu.

Nastavte se na úspěch

Nestačí, abyste získali tyto vlastnosti správně. Jako jednotlivci výzkum financování chování demonstruje, že nejsme vždy racionální s penězi. Četné studie ukázaly, že jednotliví investoři neinvestují, dokud finanční trhy ne vzroste a poté se neprodávají, když klesnou. Podle DALBARu tento typ chování vede k tomu, že průměrný investor opustí tabulku až o 4% každý rok.

Úspěšní investoři bojují proti svým základním lidským instinktům v době, kdy na trhu (což se opět ukázalo, že není možné na konzistentním základě), a místo toho se rozhodly ustavičně a důsledně ukládat dodatečné úspory ve svém investičním portfoliu v dobrých a špatných časech.

Wealthfront řešení

Wealthfront zpracovává zdanitelné účty, IRA a 401 (k) převrácení. Wealthfront je největší a nejrychleji rostoucí softwarový finanční poradce. Naším posláním je poskytnout přístup ke stejným vysoce kvalitním finančním poradenstvím, které nabízejí velké finanční instituce a správci soukromého majetku, jako je sklizeň daňových ztrát bez vysokých minimálních účtů nebo nákladů.

Naše služba spravuje pro vás personalizovaný online investiční účet, který je plně diverzifikován a pravidelně vyvažován - všechny s minimálním minimálním zůstatkem ve výši 5 000 USD. Vaše první 10 000 dolarů je spravováno zdarma a účty s více než 100 000 dolary obdrží automatizovanou nepřetržitou sběrnou ztrátu bez dodatečného poplatku. Služba Wealthfront je bez provize a účtuje pouze 0,25% za částky nad 10 000 USD.

• Můžete se dozvědět více o nabízených službách a zaregistrovat se na Wealthfront.com.