Trick or Treat: Top 5 Ponzi schémata všech dob

"Investiční podvody, které zahrnují výplatu domnělých výnosů stávajícím investorům z fondů, které přispěly noví investoři."

Stručně řečeno, neexistují žádné skutečné zisky. Zločinec slibuje investorům vysoké výnosy, které jsou pak vypláceny novými penězi přicházejícími od jiných investorů, spíše než z legitimního zdroje příjmů, který byl slibován. Tím se zabrání nebo zpoždění schématu zjistí, alespoň zpočátku, protože zpočátku investoři jsou spokojeni a zdá se, že vidí plody své investice. Programy Ponzi jsou pojmenovány podle Charlese Ponziho, slavného umělce z 20. let minulého století, který je podrobně popsán níže a který našel složitý způsob, jak splácet staré investory s novými peněžními příjmy, zatímco skutečně běží ve ztrátě a vyrovnává dluhy po celou dobu.

Stále hledáte dobrý kostým Halloween? Pokud hledáte tento Halloween jako "strach z financí", tito lidé by mohli být inspirací pro vás (a podívejte se také na náš web Top 10 Nerdiest Costumes list).

Nyní Vám představíme Top 5 nejhorší Ponziho schémata v historii (od Ponzi), měřená nejen velkými částkami peněz, které byly ztraceny, ale také jejich ohromujícím krutostí, nervy a dokonce kreativitou občas.

1. Původní Ponziho schéma: Poštovní pryč (1920)

Charles Ponzi, italský podnikatel, se stal uměleckým umělcem, zjistil, že poválečná inflace období po skončení první světové války byla dokonalá věc, kterou je možné využít. S historií v oblasti pašování a hazardních her se rychle dozvěděl, že v Itálii může levně koupit mezinárodní kupóny (typ poštovního razítka) a vyměnit je za americké známky s vyšší hodnotou, a tak profitovat z čistého rozdílu hodnoty (arbitráž: ne nezákonné samo o sobě). Zaslal peníze příbuzným v Itálii, aby si koupili více levných poštovních známek, které pošlou do Ameriky, aby je vykoupili.

Ale razítka narazily na byrokracii a on je nedokázal vyměnit, jak doufali - to nezastavilo Ponzi, aby převzal peníze investora.

Začal slibovat investorům 100% zisky za 90 dní a poté začal rozšiřovat svoji činnost tím, že slibuje obrovské výnosy těm, kteří chtějí investovat, najat agenty, aby shromažďovali více a více investorských peněz. Brzy přinesl miliony peněz, ale dokázal vyplatit staré investory pouze s novými penězi. Nevěděli to většině, že pracoval na čisté ztrátě a místní orgány začaly být podezřelé.

Poté, co média, bankovní a Massachusetts státní vyšetřování vyústily v front-page příběh o jeho kriminální minulosti a současných 7 milionů dolarů v dluhu, on byl zatčen za poštovní podvody. On snížil 6 místních bank a 20 milionů dolarů v penězích investora (přes 225 milionů dolarů v dnešních penězích) v tomto procesu.

2. Bernie Madoff: Polovina století "trhajících" trhy (2008)

Myslíte si, že program Ponzi se nemůže stát v tento den? Ne tak rychle. Madoffův systém se zhroutil v roce 2008, kdy ztráty investorů dosáhly 18 miliard dolarů a celkové ztráty v rozsahu 65 miliard dolarů. Ouch. Madoff fungoval tím, že sliboval investorům dlouhodobý způsob, jak porazit trh, spíše než pobuřující krátkodobé zisky; tohle se jim zdálo být časověji legitimní.

Nejděsivější skutečnost? Madoffův plán pokračoval skoro 50 let, a to navzdory mnoha tipům informátorů k vládě, než se nakonec obrátil vlastními syny. Společnost Bernard L. Madoff Investment Securities LLC byla založena v roce 1960 a byla v provozu až do Madoffova zatčení v roce 2008

SEC dokonce zahájila vyšetřování, aby zjistila, jak Madoffův systém byl schopen pokračovat tak dlouho. Užijte si 150 let ve vězení, Bernie.

3. Kubusova schéma: Krása zhnité mléka (1984)

Jihoafrický podnikatel Adriaan Nieuwoudt se rozhodl prodávat své babičské mléčné kultury a sliboval investorům, že jsou na tomto patentovaném produktu přírodní produkt péče o pleť. Zní to nám docela hezké.

Problém? Žádný kosmetický výrobek se nikdy neprodával. Prodával sušené "aktivátory" rostlin, které používaly k vytváření mléčných kultur, jiným investorům, kteří pak museli kultivovat kulturu a zasílat je zpět. Tyto stejné kultury byly okamžitě založeny a znovu prodávány jako aktivisté znovu a znovu k nové řadě důvěřivých investorů.

Kubus také přinesl své "aktivační výstroje" do USA, ale byl nakonec deklarován nezákonnou loterií jihoafrické vlády a vypnut.

4. Program pyramidy MMM: Rusko, s láskou (1994 a 2011)

V prvních letech postkomunistického Ruska byly finanční předpisy nejednoznačné (a do značné míry nevyzbrojené), takže vše bylo spravedlivé. Sergej Mavrodi, někdy označovaný jako "ruský Bernie Madoff", běžel MMM, když v té době vyrostl v nejznámější investiční společnosti v zemi. Takže když začala nabízet v ríši 2000% výnosů ročně bez minimálních investic, Rusové se vrhli, aby se přihlásili.

Nejdivočejší část? Mavrodi šel do vězení v roce 2003 a byl propuštěn v roce 2007, jen brzy spustil další podobný systém, který byl přezdívaný "MMM-2011", a zároveň rozšiřoval své operace do Indie s tím, co bylo nazýváno "MMM India." Tyto operace byly ukončeny dříve v roce 2012, ale na jeho blogu je veřejně označil jako pyramidové schémata, protože ruský právní systém nebyl vybaven penalizací takových finančních struktur.

Pokud se ruské finanční trhy zdá být trošku nápadné, je to jeden z důvodů, proč jsou tak proslulí. Jeden z největších schémat Ponzi všech dob, schéma z roku 1994 bylo udržováno pod záhybem a stále máme jen obecné odhady, kolik lidí a fondů to ovlivnilo.

5. Haitské družstva: Zničení HDP (2001)

Na Haiti na počátku dvacátých let tisíce Haitians vyčerpali své úsporné investice do družstev, které slíbily neslýchanou návratnost od 10% do 15%.

Nejprve tito družstevníci udrželi závoj legitimity, protože obchodníci slíbili, že jsou "podporováni vládou" a haitské popové hvězdy sloužily jako mluvčí pro tuto věc. Bohužel však brzy bylo jasné, že tyto družstva, zpočátku chvály jako "lidový kapitalismus", nebyly řádně regulovány a zločinci unikali investovanými penězi. Rodiny na Haiti ztratily své domovy, auta a životní úspory v tom, co se na první pohled zdálo jako legitimní schéma "bohatý rychlý".

Různé družstevní podvody, které zaútočily na Haiti v tomto časovém rámci, ukradly kolem 240 milionů dolarů - možná ne hodně podle mezinárodních standardů, ale v tomto období to bylo asi 60% HDP Haiti. To skutečně ublížilo celé hospodářství země, které už bojovalo.

Trick nebo Treaters Pozor: Dávejte pozor na červenou vlajku Ponzi Scheme

Vždy si dávejte pozor na investiční skupinu nabízející vysokou návratnost slibovaným nízkým nebo žádným rizikem. Jak všichni víme, každá vysoká návratnost investiční příležitosti také nese vysoké riziko - tak funguje. Někdy je nejasné, zda je plán Ponzi původním záměrem investora, ale všichni běžní spotřebitelé musí být přesto opatrní.

SEC tvrdí, že pokud si myslíte, že jste narazili na program Ponzi, můžete se také stát informátorem: kontaktujte SEC telefonicky na (800) 732-0330 nebo on-line na adrese http://www.sec.gov/complaint.shtml.

Morální příběh: zbohatněte rychlé schémata zřídkakdy vystupují jako inzerované předem. Vezměte si to od nás: trik nebo léčba je mnohem lepší aktivita na Halloween než je zbytek roku.