Příběh o úspěšném podnikání v malých firmách: společnost Magnolia Brewing Co. získává 150 000 dolarů s Bolstr

Od roku 1997 Magnolia Brewing Co. podává svému františkánovi své oblíbené řemeslnické pivo a jídlo na své bavlněné restauraci Haight Street o rozloze 3 500 čtverečních metrů.

Jak let prošel a úspěch společnosti rostl, tak i jeho potřeba rozšiřovat výrobu. To je důvod, proč se Magnolia rozhodla otevřít druhé místo po městě, v nadcházejícím sousedství Dogpatch.

"Původní pivovar jsme skutečně vyrostli - stále tam vyrážíme, takže se nejedná o to, že jsme se s ním přestěhovali - ale potřebovali jsme více výrobních kapacit," říká spoluzakladatel společnosti Magnolia Dave McLean.

Ale cesta k růstu určitě nebyla snadná. Společnost prošla dlouhou dobou povolení a designu nového prostoru od roku 2011; stavba začala v roce 2012 a trvala dva roky.

Kromě dlouhého období výstavby byla financována i další překážka. Spuštění pivovaru vyžaduje velké množství peněz vpředu, aby se dostalo veškeré vybavení, které potřebujete k vaření a servírování piva (a v případě Magnolie, vybavení pro jídlo). Vzhledem k tomu, že se pivovar rozrůstá, je třeba pumpovat ještě více peněz do podnikání, jen aby bylo možné uspokojit zvýšený požadavek - například nákup většího zařízení pro další kapacitu vaření.

"Pokud stavíte restauraci nebo pivovar, veškeré vaše kapitálové výdaje jsou vpředu," říká McLean. "A já jsem viděl, že jak rosteme, každý krok cesty růstu zahrnuje více fundraisingu."

Tom McCormick, výkonný ředitel sdružení California Craft Brewers Association, říká, že efektivní financování je nezbytné pro nové pivovary.

"Jsou dvě věci, které musíte rozšířit: jedna je nerezová ocel, která je drahá a dvě větší, a nemovitost je drahá, ať kupujete nebo leasingujete," říká. "Takže je to neustálý proces, jak udržet krok s růstem a poptávkou, a samozřejmě je to koherentní zdroj financování, který podpoří tento růst."

Obrat na pomocníka Bolstru

Vedle nového prostoru o velikosti 10 000 čtverečních metrů v domě Dogpatch plán rozvoje společnosti Magnolia zahrnuje také plnění vlastního piva pro distribuci. Magnolia je v současné době k dispozici pouze ve formě návrhu (v brýlích a pěstitelů) a pivo je distribuováno do barů a restaurací v oblasti Bay Area a v několika městech v Coloradu. Láhve přicházejí do konce roku 2015, což umožní největším prodejním pivům Magnolie, jako jsou Proving Ground IPA, Kalifornie Kolsch a Blue Bell Bitter, aby oslovily širší publikum.

Spoluzakladatel Magnolie Dave McLean.

Společnost McLean a společnost Magnolia Brewing Co. se rozhodla, že jim pomohou dosáhnout rozšíření, a obrátili se na poskytovatele úvěrů Bolstra, který pomáhá spotřebitelům, maloobchodním a výrobním podnikům získat kapitál pro růst od soukromých akreditovaných investorů (s minimálními částkami 1 milionu dolarů nebo 200 000 dolary).

Společnost Bolstr se zabývá následujícími způsoby: Majitelé malých podniků se přímo na webových stránkách vztahují. Během procesu podání žádosti musí podnik poskytnout historické daňové přiznání, rozvahu, výkaz zisku a ztráty za rok, bankovní výkazy za posledních 12 měsíců a úvěrové smlouvy na existující dluh.

Bolstru potom provede finanční analýzu podniku, aby zjistil, zda je schválen, a pokud ano, kolik peněz to může zvýšit. Aby se podnik kvalifikoval, musí mít alespoň jeden rok historických výnosů, musí být ziskové nebo téměř ziskové a musí hledat finanční prostředky na investice do iniciativy růstu (například nákup nových zařízení na pivo, které zvýší prodej).

Odtud je na majitelích malých podniků rozhodnout, zda se chtějí s Bolstrem pohybovat kupředu, tvrdí spoluzakladatel Bolstr. Larry Baker.

"Jakmile se na trhu uvede profil, investoři se mohou přihlásit a přezkoumat příležitost, rozhodnout o dohodě podle dohody, zda chtějí investovat do obchodu nebo ne," říká Baker.

Když je kampaň aktivní, majitel firmy sdílí souhrnné informace o společnosti, odpoví na některé otázky o rizikových faktorech podniku a poskytuje historické a plánované finanční údaje.

Jedinečná struktura splácení

Financování prostřednictvím společnosti Bolstr se majitelům malých podniků nevzdává žádného kapitálu v jejich podnikání. Společnost nazývá svůj proces splácení za "dohodu o sdílení příjmů": výměnou za financování od investorů investuje malý podnik investory na základě pevného procenta z měsíčních příjmů podniků, dokud nesplní svůj závazek splácet.

Tato struktura se liší od tradičních půjček, které jsou zpravidla spláceny v pevných měsíčních splátkách, a je podobnější tomu, jak funguje hotovostní záloha obchodníka, avšak s nižšími náklady, tvrdí Baker. "Jsme mnohem levnější než obchodní záloha v hotovosti; máme splátkovou flexibilitu, která je podobná, ale úvěry jsou strukturovány více jako termínovaný úvěr z hlediska nákladů a trvání, "říká Baker.

Podle společnosti McLean bylo financování Bolstrem dobrým řešením, jak se společnost připravuje na rozšíření.

Spoluzakladatelé společnosti Bolstr. Larry Baker (vlevo) a Charlie Tribbett.

"Toto kolo opravdu pomohlo, abychom lépe postoupili do naší další fáze: rozšíření objednávky více vařičských plavidel na rozšíření kapacity a především laboratorní vybavení, které nám pomohou zajistit kontrolu kvality, když jdeme," říká McLean. "Udělal jsem svou náležitou péči a zkontroloval celý model a zdálo se mi to líto."

Pro společnost Magnolia vyplnila společnost Bolströt potřebu financování mimo obvyklý kapitál nebo dluh. McLean říká, že společnost Magnolia využila kapitálové financování ve fázi výstavby a nebyla tak docela hotová, aby se udělala další kapitálová kola, neboť je to "velký projekt a něco, co potřebujete mít čas správně." Magnolia také přijala půjčku, nechtěla zvýšit své dluhové zatížení.

"Snažili jsme se řídit dluhové úrovně a udržovat rovnováhu," říká McLean."A protože jsme sestavili finanční balíček o rok předtím, než se to týkalo oba, takhle mezi nimi bylo naplněno pěkné střední místo."

McLean řekl, že se Bolstr zpočátku dostal k němu, protože společnost měla úspěch při financování dalších pivovarů.

"Pivo Craft je obecně pro nás velkým průmyslem - mluvíte o sektoru, který má poměrně vysoké marže, je to kapitálově intenzivní podnikání a míry růstu jsou opravdu atraktivní," říká Baker. "S dohodou o sdílení příjmů, protože podnikání zvyšuje výnosy, doba návratnosti se zkrátí."

Společnost Bolstr učiní své peníze použitím násobícího koeficientu k původní částce úvěru a připočítá jej k splacení. Například půjčka ve výši 100 000 dolarů s multiplikátorem 1,15 by vedla k tomu, že podnik bude splácet 115 000 dolarů. Prostředky budou splaceny na základě pevného procenta měsíčních příjmů, dokud nebude částka 115 000 USD plně splacena (například 2% měsíčních příjmů). Cílová doba splácení je 12 až 36 měsíců.

"V pružnosti této struktury je hodně cenné, protože návratnost podniku je přímo propojena s profilem peněžních toků. Takže když se prodej zvyšuje, platí více; když poklesne prodej, platí méně, "říká Baker.

Existuje také možnost rychlého uzavření. Magnolia zvýšila investice na Bolstr byl jedním z nejrychlejších na platformě: to bylo provedeno za méně než 24 hodin a financováno do tří dnů. A ačkoli úvěr ještě nebyl plně splacen, společnost se podle Bakera velmi rychle rozrůstá.

Společnost Bolstr rovněž účtuje poplatek ve výši 1500 dolarů za kampaň a některé zákonné poplatky za podání jsou v souladu s právními předpisy Blue Sky, které mohou stát mezi 500 až 2 000 dolary v závislosti na tom, kolik investorů máte a na jakém státě se nacházíte, Říká Baker.

Co když vaše firma selže a nemůže investorům splácet? Za určitých okolností Baker říká, že společnost Bolstr bude vyžadovat osobní záruku majitelů většinových obchodů (což vás činí osobně zodpovědnou za dluh a vystavuje vaše kreditní skóre a majetek rizikům) nebo zahrnout jistý druh zajištění aktiv, kde bude Bolstr zájem o specifické aktiva společnosti. Bolstrická míra selhání byla 0% od doby, kdy trh začal před 18 měsíci, tvrdí Baker.

"Dostali jsme již čtyři úvěry plně splacené a každá transakce, kterou jsme zahájili na platformě, úspěšně dosáhla svého cíle a dosáhli svého cíle během pěti dnů, takže byl rychlý přístup k kapitálu." on říká.

Magnolia je nové místo v Dogpatch v San Franciscu.

Budoucnost pro Magnolii

Co se týče společnosti Magnolia, financování proběhlo v pravý čas pro společnost.

"Právě teď jsme na nějaké silné intenzivní růstové dráze," říká McLean. "Budeme se snažit získat více peněz po silnici pravděpodobně větším množstvím, jak budeme pokračovat v naší expanzi, ale dělá opravdu skvělou práci pro to, co je právě teď."

Zatímco úvěr nebyl dosud plně splacen, pomohl Magnolii rozšířit výrobu a spustit druhé místo, která v prvním roce provozu pomohla společnosti překonat své projekce.

"Láhve přicházejí do konce roku a my se snažíme rozšiřovat naši stopu a distribuovat pivo důkladněji v celé oblasti zátoky i mimo ni tím, že máme balený výrobek i náš návrh výrobku", McLean říká.

Další informace o spuštění a spuštění firmy naleznete na webu Průvodce Small Business Guide . Bezplatné, individuální odpovědi na otázky týkající se zahájení a financování vašeho podnikání naleznete na webu Small Business část stránky Investmentmatome Ask a Advisor.

Steve Nicastro je personální spisovatel, který pokrývá osobní finance Investmentmatome . Sledujte ho na Twitteru @StevenNicastro a dále Google+ .

Obrázky přes iStock, Magnolia Brewing Co. a Bolstr.