Definice a příklad spravovaného účtu
Obsah:
Co je to:
A řízený účet je investiční účet, správce peněz je odpovědný za řízení v nejlepším zájmu klienta nebo příjemce.
Jak to funguje (Příklad):
Řekněme, že John Doe otevírá spravovaný účet s Jane Smithovou, která je finančním poradcem. Na účtu je aktivum ve výši 3 miliony dolarů. Vzhledem k tomu, že účet je řízený účet, Jane Smith je zodpovědná za to, aby bylo zajištěno, že majetek bude investován podle přání Johna. Jane Smithová by mohla mít peníze, majetek nebo majetek ve prospěch Johna Doe. Jejím úkolem je řádně spravovat aktiva na účtu a zajistit, aby byly vypláceny v nejlepším zájmu klienta. To znamená, že Jane Smith může koupit a prodávat bez předchozího souhlasu Johna Doea.
Proč to záleží:
Spravované účty zahrnují svěřovací povinnost, což je jeden z nejuznávanějších a nejsilnějších aspektů finančního světa. Fiduciární povinnost vyžaduje, aby jedna osoba jednalo v nejlepším zájmu svých klientů, a pokud jím jmenovaný svěřence neudělá, následky mohou zahrnovat občanské nebo dokonce trestní sankce.
