LearnVest Profile: Jak ActionView LearnVest činí Ameriku finančně zdravější

Alexa von Tobel, CFP® a zakladatel / generální ředitel společnosti LearnVest.com

Když jsem absolvovala vysokou školu a zamířila jsem na práci na Wall Street, uvědomila jsem si, že navzdory mému špičkovému vzdělání jsem se nikdy naučil, jak se vyrovnat s osobními financemi. Měl jsem spoustu otázek: Jaký byl rozdíl mezi Rothem a tradičním IRA? Co jde do mého kreditu?

Také jsem si uvědomil, že jsem ne sama. Osobní finance nejsou vyučovány na většině vysokých škol, vysokých škol nebo postgraduálních škol v celé zemi. A když jsem se obrátil k knihám o další informace, nedokázal jsem najít zdroj, který by mluvil se mnou.

Šíření finanční gramotnosti

Viděl jsem ten problém na trhu a rozhodl se, že je čas na to opravit. V roce 2008 jsem se zhroutil finančním světem a rozhodl jsem se, že se od Harvard Business School vzdávám nepřítomnosti a soustředím se na vytvoření řešení: LearnVest.

V LearnVest je naším posláním pomáhat jednotlivcům dosáhnout pokroku v jejich penězích. V září 2009 společnost LearnVest debutovala jako společnost TechCrunch50. Od té doby jsme vynaložili více než 41 milionů dolarů na financování (vedené investory, jako jsou Accel Partners) a jsou nadšení z obrovského růstu, který jsme viděli.

Co LearningVest musí nabídnout

Od spuštění programu LearnVest jsem hovořil s tisíci lidí, kteří sdílejí stejný stres a znepokojení kolem peněz. Náš tým neúnavně pracoval na vytvoření nezaujatého a cenově dostupného řešení pro ně. Vytvořili jsme LearningVest Planning, registrovaného investičního poradce, který má Certified Financial Planners ™ v celé zemi. A vyvinuli jsme program LearnVest - sedm kroků, který prochází klienty prostřednictvím klíčových pilířů zdravého finančního života. Vše pokryjeme, od organizování až po plánování do budoucna, abychom se ochránili s tím správným druhem pojištění.

Jak pomáháme lidem zlepšit svůj finanční život? Naši odborníci na plánování LearnVest vydávají výzvy, dosažitelné to-dos, které pomáhají klientům přiblížit se k cílům. Abychom dále podpořili zdravé návyky v oblasti tvorby rozpočtu, vytvořili jsme nástroj Money Center, bezplatný nástroj pro osobní finanční řízení, který umožňuje členům zobrazit všechny své účty na jednom místě. Při používání tohoto nástroje mohou členové sledovat výdajovou činnost, vytvářet personalizovaný rozpočet a sledovat pokrok ve svých cílech. Platforma dokonce umožňuje společné prohlížení účtů člena a řídicího panelu mezi klientem a odborníkem na plánování programu LearnVest.

Nabízíme také vzdělání, které jsem našel ve své vlastní akademické cestě. Vytváříme tuny originálního obsahu prostřednictvím e-mailového bulletinu LearnVest Daily a našich Bootcamps (dva až tři týdny e-mailových programů o klíčových finančních tématech, jako je budování vaší kariéry, mít dítě, koupit si dům a mnoho dalších) aby naši členové chápali jejich peníze.

Narušení průmyslu

Ve společnosti LearnVest se domníváme, že finanční plánování by nemělo být luxusem. Já bych šel tak daleko, že bych řekl, že přístup k nestrannému finančnímu poradenství je občanským právem. A domnívám se, že nejlepším způsobem, jak dosáhnout finanční svobody, je vytvořit jasný plán. Protože to řekneme - nemáme plán je plán. Je to opravdu špatné.

Téměř o čtyři roky později společnost LearnVest nadále zaznamenává obrovský růst. Jsem nadšená a pokořena nekonečnými možnostmi pro naši společnost, když rozšiřujeme své poslání, abychom lidem pomohli dosáhnout pokroku v jejich penězích. A doufám, že budoucí generace vyrůstají, protože vědí, že existuje důvěryhodné místo, kde mohou dostat své peníze na otázky: LearnVest.

• Jste připraveni začít?Přejděte na LearnVest dozvědět se více a získat svůj vlastní plán!