Jemstep Review: Nový správce portfolia pro vaše penzijní aktiva

Většina lidí se zajímá o to, zda budou mít v důchodu dostatek peněz - i když šetří peníze po cestě, nejsou si jisti, zda bude trvat tak dlouho, nebo jim umožní žít tak pohodlně, jak by chtěli. Mnozí to považují za složité a zastrašující, nebo si nejsou jisti, jak s tím dělat. Často se bojí, že udělají špatné rozhodnutí a nakonec ztratí peníze.

Ale nemusí to být tak nejisté; každý by měl být schopen vytvořit bezpečný odchod do důchodu nebo alespoň vědět, kde stojí. Jemstep je jedna možnost online správy aktiv, která se snaží tomuto problému vyřešit tím, že pomáhá investorům tento proces komplexně online spravovat.

Tato recenze popisuje, kdo je platforma společnosti Jemstep vhodná, a rozhovor s klíčovými osobami s rozhodovací pravomocí ve firmě, aby vysvětlili, jak se nové investování, které Jemstep snaží sdílet se spotřebiteli.

Co je Jemstep?

Jemstep je online investiční poradce, který vám pomůže zablokovat více peněz za odchod do důchodu tím, že vám řekne přesně, co si koupíte a prodáváte a kdy přes všechny vaše účty, včetně 401k.

Zejména nová služba portfolia společnosti Jemstep je online investiční službou, která nabízí vysoce individualizovanou, důkladnou investiční analýzu a poradenství, které tradičně poskytuje pouze investorům s vysokým čistým jměním. Některé z výhod této služby spočívají v tom, že pomáhají investorům snižovat poplatky a daně, a zároveň jim pomáhá maximalizovat výnosy, minimalizovat rizika a vybírat investice nejvyšší kvality.

Stejně jako ostatní konkurenti v online prostředí pro správu majetku, Jemstep má za cíl poskytnout personalizované poradenství, které je tradičně dostupné pouze bohatým investorům. Registrovaným investičním poradcem společnosti SEC, Jemstep je veden týmem odborníků, kteří mají více než 100 let zkušeností z oblasti finančního řízení a inovací a vývoje v oblasti technologií.

• Porovnání možností? Viz také naše hodnocení stránek Osobní kapitál a náš výzkum na jiných platformách pro správu portfolia zde.

Jak Jemstep pomáhá spotřebitelům vyhnout se poplatkům

Hovořili jsme s prezidentem Jemstepem Simonem Royem o tom, jak by investoři měli nejlépe jednat ve svém vlastním zájmu, aby se vyhnuli zbytečným poplatkům:

"Poplatky jsou důležité. Každý dolar přijatý v poplatcích je více než dolar odečtený z vašich důchodových úspor, a ty dolary přijaté každý rok se přidávají až k významné sumy peněz v průběhu času. Zatímco nízké poplatky jsou dobrým začátkem při výběru finančních prostředků, důležité jsou i další atributy.

To je důvod, proč Jemstep patentovaná technologie pro hodnocení investic pohlíží na více než 50 dalších atributů, které doporučují nejlepší kombinace finančních prostředků, které je třeba uchovat v každé třídě aktiv v každém z vašich účtů. Patří mezi ně: daňová efektivnost, výnosy, výkonnost na rostoucích a klesajících trzích, výnosy očištěné o riziko, nejhorší výkon, volatilita, diverzifikace podniků a další. Tímto způsobem Jemstep pomáhá snížit nejen poplatky, ale také minimalizovat daně a zajistit, že máte odpovídající alokaci aktiv, která vám pomůže uzavřít více peněz na odchod do důchodu."

Jak funguje správce portfolia společnosti Jemstep

Jemstep Portfolio Manager se seznámí s finanční situací a preferencími každé osoby. Během několika minut je schopen:

1. Projektuje množství peněz, které uživatelské portfólio poskytne, aby strávil v důchodu.
2. Doporučuje cílové portfolio, které je optimalizováno tak, aby jim poskytovalo více peněz při odchodu do důchodu, a říká, kolik dalších.
3. Vysvětluje akční plán, který podrobně popisuje, co kupovat, prodávat a držet, aby dosáhli svého cíleného portfolia.

Navíc uživatelé zůstávají na správné cestě, protože Jemstep sleduje změny v jejich profilu, portfoliu a na trhu a upozorňuje je, když je čas znovu vyvážit nebo změnit investice.

Na základě průzkumu ekonomů, kteří získali Nobelovu cenu, a zkušeností multidilionových institucionálních investičních manažerů jsou portfolia společnosti Jemstep navržena tak, aby pomohla lidem dosáhnout vyšší návratnosti než jejich stávající portfolia, a současně snížila drastické výkyvy, ke kterým může dojít, a dolů. Tyto portfolia byly zpětně testovány proti S & P 500 více než 14 let a přinášejí vyšší výnosy s menším rizikem. Společnost Jemstep, která doporučuje investice prodávat a nakupovat, pomáhá investorům minimalizovat daně, snižovat finanční poplatky a vybírat investice nejvyšší kvality.

Ceny Jemstepa

Investmentmatome zjistí, co je nejzajímavější a nejvíce vzrušující, že Jemstep má být jeho inovativním cenovým modelem. Za prvé, základní účet Jemstep je vždy zdarma bez ohledu na velikost vašeho portfolia. Díky tomu získáte analýzu vašeho současného portfolia včetně personalizované investiční strategie optimalizované pro vaši situaci a cíle - spolu s jednoduchým způsobem, jak sledovat všechny vaše investice na jednom místě.

Kromě toho cena motivuje všechny investory k tomu, aby se podíleli na tom, zda jejich portfolio je malé nebo velké:

• To je zdarma pro ty, kteří mají velikost portfolia menší než 25 000 USD.
• To stojí jen za 17,99 dolarů / měsíc, u těch s velikostí portfolia 150 000 dolarů nebo méně
• Nejvyšší úroveň pro ty, kteří mají $ 600,000 + stojí 69,99 USD / měsíc

S prémiovým účtem získáte také podrobný akční plán firmy Jemstep pro vytváření, správu a optimalizaci vašeho ideálního portfolia. To zahrnuje jak průběžné sledování vašeho pokroku směrem k bezpečnému odchodu do důchodu, tak okamžité upozornění a pokyny, když je čas znovu vyvážit nebo změnit investice.

Jemstep říká, že finanční plánovač je 50krát nebo více nákladů na užívání přípravku Jemstep i na nejnižší úrovni.

Jemstep vs. osobní kapitál vs. Wealthfront vs. Betterment

V online portfoliu pro správu portfolia existuje mnoho rostoucích hráčů - jak se liší a kdo je nejlepší? Jedním z hlavních rozdílů na vysoké úrovni je skutečnost, že společnost Jemstep je skutečně technologicky řízená a poskytuje velmi komplexní online řešení pro ty, kteří chtějí převzít kontrolu nad jejich portfoliem odchodu do důchodu. Společnost Jemstep využívá patentovanou investiční technologii, aby lidem poskytla podrobné pokyny, které potřebují, aby podnikly kroky v snadno použitelném webovém rozhraní.

Jemstep říká, že oba její konkurenti Personal Capital a Wealthfront jsou v podstatě tradiční makléři nebo manažeři bohatství s webovým frontem. A jako tradiční zprostředkovatel nebo správce bohatství, chtějí, abyste jim zaplatili, aby spravovali své majetek za vás a službu využijete, musíte převést celý nebo část svých aktiv na jejich zprostředkovatele. Delegujete jim správu majetku. Jemstep je spíše pro ty, kteří se chtějí sebe-řídit nebo získat druhý názor. Nemáte převádět vaše jmění na Jemstep a můžete si udržet stávající makléřské účty. Získáte kvalitní pokyny, které vám umožní snadno spravovat své vlastní účty za zlomek ceny.

FutureAdvisor je možná nejbližším konkurentem, protože oba nabízíme poradenství a nepodáváme spravované aktiva. Co odlišuje Jemstep od FutureAdvisor, je to, že Jemstep je mnohem komplexnější řešení a přizpůsobené jednotlivci. Například neuznávají kombinované aktiva pro páry. Mezitím společnost Betterment je věnována těm investorům, kteří chtějí delegovat řízení svých portfolií na někoho jiného. Zdá se, že jsou vhodné pro začínajícího investora, který má nějakou hotovost, kterou může převést do služby. Nezdá se, že by to bylo vhodné pro někoho, kdo má stávající investice a účty - ten investor by musel prodat veškerý svůj majetek a převést peníze na zlepšení, což má za následek velmi nepříznivé daňové důsledky pro investora.

End Game: Integrovanější řešení pro správu peněz

Suzanne Pallo, vedoucí marketingu společnosti Jemstep, vysvětluje:

"Naším posláním je poskytovat poradní pokyny, které usnadňují lidem postupovat vpřed a činí lepší investiční rozhodnutí s cílem zlepšit jejich finanční blaho. Studie jsme provedli i tento rok a zjistili jsme, že 76% lidí nerozumí tomu, jak jsou finanční profesionálové kompenzováni, a 73% se nemůže přesvědčit, jak najít informace o poplatcích."

Funguje to? Jemstep poskytuje tyto impozantní statistiky k dnešnímu dni:

• Více než 10 000 lidí využívá služby Jemstep a spravuje portfolia v celkovém objemu více než 2 miliardy dolarů.
• Mezi nimi téměř 20% těch, kteří obdrželi personalizovaný akční plán, již zlepšilo svůj důchodový výsledek tím, že provedlo jednu nebo více doporučení k nákupu či prodeji.
• Průměrný investor, který podle pokynů společnosti Jemstep předpokládá, že bude mít dalších 290 000 dolarů na odchod do důchodu.

Investmentmatome si myslí, že ano, Jemstep rozhodně pomáhá investorům dostat se na nejlepší cestu k pohodlnému odchodu do důchodu.

Chcete se zaregistrovat do společnosti Jemstep nebo se jednoduše dozvědět více o jejich produktech? Podívejte se na jejich stránky.