Využijte sílu připojení: Připojte se k investičnímu klubu |

Chcete se vrátit do svého portfolia? Nebo, stejně jako mnozí z nás, jste frustrovaný tím, že máte omezený počet možností, jaký máte při přípravě na odchod do důchodu?

Asi 90 000 vašich kolegy investorů zjistilo, že místo toho, může být zábavný a zábavný způsob, jak si vyrobit hnízdo vejce.

Rozvíjející se pozice Američanů se samoregulačními plány na odchod do důchodu podnítí trend směrem k investičním klubům. Vzhledem k tomu, že tradiční korporátní penzijní fond jde cestou dodo ptáka, společnosti posunují břemeno plánování odchodu do důchodu na ramena zaměstnanců. Zaměstnanci hledají alternativy k statickým a často zastaralým možnostem, které jsou k dispozici prostřednictvím plánů sponzorovaných zaměstnanci.

Investiční kluby jsou fórem pro společnost a sdílení velkých investičních nápadů. Ať už jste nováček nebo zkušený investor, investiční kluby jsou skvělý způsob, jak se přátelit, zdokonalit své schopnosti vytvářet peníze a vytvářet zisky. Pokud máte zájem, přečtěte si, jak zjistit, jak můžete co nejvíce využít této stále populárnější - a výnosné - pronásledování.

Co jsou to investiční kluby?

Investiční kluby jsou prostě skupiny lidí, setkávat se pravidelně a sdílet investiční nápady. Nejintenzivnějším rysem investičního klubu však je, že jakmile členové rozhodnou o nejziskovějším nápadu, skupina jako celek investuje do něj.

Kluby jsou obvykle organizovány mezi členy rodiny, přáteli, spolupracovníky nebo jinými skupinami lidé, kteří mají zhruba stejné investiční cíle. Členové se scházejí (obvykle v domech členů nebo v restauraci), aby diskutovali o investičních nápadech, které přinášejí na každé schůzi. Pak hlasují o tom, co kupovat nebo prodávat.

Investice do klubů se pohybují od pouhých několika set dolarů až po několik set tisíc dolarů. Významnou výhodou investičního klubu je to, že sdružováním zdrojů může klub jako celek zaujímat větší postavení v cenných papírech než jeden jediný sám. To umožňuje klubům fungovat jako malé, přizpůsobené vzájemné fondy.

Členové se zavazují, že přispívají počáteční částkou do portfolia skupiny a pravidelnými měsíčními přírůstky. Peníze klubu jsou uloženy na účtu u zprostředkovatele zvoleného členy. Vzhledem k tomu, že myšlenka investičního klubu spočívá v nezávislém výzkumu a při informovaném rozhodování, je lepší využít slevového makléře. Na rozdíl od makléřů s plnými službami, diskontni vám nebudou účtovat za zbytečné držení.

Hledání správného investičního klubu

Téměř 9 000 investičních klubů, které zastupují více než 90 000 členů, patří do Národní asociace investorů (NAIC). NAIC je nezisková organizace, jejímž cílem je naučit jednotlivce, jak se stát úspěšnými dlouhodobými investory. Nemusíte se připojit k NAIC k vytvoření investičního klubu, ale je dobrým zdrojem informací pro každého, kdo se chce dozvědět více.

Podle NAIC je dlouhodobé zhodnocení kapitálu nejvyšším cílem většiny klubů členů. Ačkoli je vydělávání peněz skvělé, mnozí členové také citují touhu převzít kontrolu nad jejich portfoliem a zbavit se samoobslužných makléřů a lhostejných správců peněz. Dalším klíčovým přínosem je samozřejmě sociální interakce a intelektuální stimulace, která přichází z trávení času se skupinou lidí pracujících společně na dosažení společného cíle.

Pokud se rozhodnete, že se chcete přidat do klubu, ujistěte se, že nejprve provést hloubkovou kontrolu. Zkontrolujte, zda strategie portfolia klubu odpovídá vašim vlastním cílům. Byl byste špatně sloužil klub, který zdůrazňuje rychlé zhodnocení kapitálu, když jste investorem příjmů, který má zájem především o zdravé dividendy.

Když najdete klub, který vás zajímá, zúčastněte se schůzky jako pozorovatel. Podívejte se na historii klubu, dohodu o partnerství, mise a administrativní poplatky. Typicky fungují kluby nejúčinněji, pokud mají méně než 20 členů.

Pokud jste se rozhlédli a nemůžete najít založenou skupinu, která splňuje vaše potřeby, zvažte vytvoření vlastního investičního klubu.

Většina klubů je organizována jako obecná partnerství, protože je to levné, snadné a nevyžaduje advokáta (a přesto byste se možná chtěl obrátit na nějaké dotazy). Partnerství musí získat od Irska identifikační číslo zaměstnavatele (EIN) pro otevření makléřských a bankovních účtů. Ujistěte se, že provádíte všechny obchodní činnosti pod tímto číslem EIN.

Nepotřebujete mnoho režijních nákladů - většina investičních klubů se setkává v domácnostech členů nebo v kavárnách nebo restauracích. Externí výdaje související s aktivitami klubu mohou být odečteny partnerstvím. Například pokud se váš klub schází v restauraci každý měsíc a diskutuje o podnikání večeří, můžete odpočívat večeři jako oprávněný náklad.

Pokud je váš investiční klub organizován jako společné partnerství, zisky, ztráty, odpočty a kredity bude předávat partnerům. Příjmy budou zdaněny pouze jednou, na úrovni jednotlivých členů.

Váš klub musí do 15. dubna každého roku podat formulář 1065, Partnerství pro navracení příjmu. Tento formulář uvádí výnosy a výdaje klubu. Klub musí také zaslat každému členu plán K-1, podíl na zisku partnera, úvěry, slevy apod.

Pokud jste připraveni založit vlastní klub, získejte bezplatnou startovací sadu tím, že kontaktuje NAIC na 877 -275-6242 nebo navštivte www.betterinvesting.org