Vystupte z burzy a do těchto alternativních investic |

Pokud hledáte způsoby, jak snížit expozici divoké výkyvy na akciovém trhu, možná je čas posoudit přesun vašich peněz z akcií a do některých z těchto alternativních investic. Přinejmenším vystavení alternativním třídám aktiv může vyrovnat portfolio, což vede k podstatnému snížení volatility.

Zde jsou některé z mých oblíbených:

Zlato

Když inflace naráží na ekonomiku a dolar začne ztrácet svoji hodnotu, zlato je tradičně nejlepší přísloví matrace, ve které si můžete vyměnit peníze. Mezi lety 1976 a 1980 inflace vzrostla rychlým nárůstem o 8,84% ročně, významným krokem podle norem. To znamená, že pokud jste v průběhu tohoto desetiletí doslova vycpali peníze na matraci, ztratily by téměř -30% své kupní síly!

Na druhou stranu se hodnota zlata zvýšila o 369% během stejného období (po opravě inflace). Jakmile investoři znovu získali důvěru v dolar, zlaté drahokamy rychle ztratily téměř -50% své špičkové hodnoty. Přesto se investoři, kteří se dostali před bublinou, učinili hezkým ziskem.

Pro srovnání, zlato se od roku 2006 do roku 2010 zvýšilo o 109,3%. Tentokrát byl zisk kvůli zvýšené nejistotě kolem dluhových a akciových trhů. Během předchozího velkého nárůstu cen zlata bylo složitější skočit na vlak, protože jediný způsob, jak získat expozici komoditě, bylo vlastnit fyzické drahokamy. Dnes je jednodušší vlastnit zlato prostřednictvím investice do ETF, jako je např. SPDR Gold Trust (NYSE: GLD) nebo prostřednictvím opcí a derivátů.

Nemovitosti

Klíčovou součástí realizace amerického snu je vlastnictví domů. Vedoucí k velké recesi z konce roku 2000, politici a věřitelé si uvědomili a přijali politiku, která rychle vynesla procento Američanů v domácnostech. No, jak si dobře uvědomujeme, tyto zdánlivě benevolentní akce ve skutečnosti zkreslily finanční a tržní trhy s nemovitostmi až do okamžiku kolapsu. Průměrná 30letá fixní sazba hypoték je stále v blízkosti historických nejnižších a každý, kdo někdy koupil dom, ví, že je to perfektní příležitost k refinancování a uzamknutí neuvěřitelně nízké sazby.

Samozřejmě existuje několik různých způsobů, jak investovat v oblasti nemovitostí. Pokud máte kapitál, vždy si můžete koupit nemovitosti a pronajmout je, ale to může rychle stát se namáhavé a časově náročné. Pokud nejste v důchodu nebo hledáte novou kariéru, dalším investičním nástrojem pro správu nemovitostí je společnost zabývající se realitními investicemi (REIT), která investuje do nemovitostí, která nemusí podléhat dani z příjmu právnických osob, ale je povinna distribuovat 90% příjmů investorům. V podstatě jde o podílový fond, který investuje do nemovitostí spíše než na cenné papíry. Stejně jako cenné papíry mohou být REITy veřejně obchodovány, což každému investora umožní vložit do svého portfolia nějaké nemovitosti. [Máte zájem o REIT, ale nevíte, kde začít? Podívejte se na náš doporučený článek, Zámek s vysokými výnosy s 5 historicky silnými REIT.

# - ad_banner_2- # Dluhopisy

Alternativa k získávání peněz získáním vlastního kapitálu ve společnosti je půjčit peníze společnosti prostřednictvím nákupu firemních dluhopisů. Majitelé dluhopisů obdrží platbu před akcionáři v případě likvidace, a proto jsou dluhopisy považovány za méně rizikové než akcie. Mají předem stanovenou výplatu a časový horizont, zatímco návratnost akcií podléhá tržním silám. Pokud nemůžete žaludek ohrozit akcie na bouřlivém trhu, podnikové dluhopisy vám poskytnou konzervativnější přístup k investicím do amerických podniků.

Dalším typem dluhopisu je prototyp "let do kvality" v době ekonomické nouze. Jedná se o US Treasury Bond, jehož návrat je celosvětově znám jako "bezriziková sazba". Název to říká sám; nikdo ve své pravé mysli neočekává, že vláda USA bude muset své dluhy selhat (pokud ano, máme větší obavy než neuspokojivý akciový trh). [Chcete-li se dozvědět více o investování do státních pokladničních poukázek během těžkých časů, přečtěte si Americké státní dluhopisy nabízejí stabilní výnosy v obtížných trzích.]

Víno

Víno získalo nejprve status hodnotného obchodu, když Napoleon požadoval klasifikační systém pro nejlepší francouzská vína Bordeaux. Výsledkem byla oficiální klasifikace Bordeauxského vína z roku 1855, která dala těm s velkými sbírkami základ pro vyhodnocení kvality jejich shromáždění. Od té doby se fanoušci drželi těsně nad hodnotou svého inventáře, než aby je zapomínali.

Dnes se trh s vínem stal stejně důmyslným jako samotná komodita. existuje několik indexů pro sledování košů cen vína. Níže je graf, s laskavým svolením wineprices.com, vykreslování výnosů indexu Fine Wine 250 proti Dow Jones Industrial Average za posledních 15 let. Jak víte, index vína se zlepšil takřka o 75%, zatímco DJIA byl plochý.

Nyní nejde o to, abyste šli ven a strávili svůj odchod do důchodu na sbírce vína, ale mohlo by to být skvělý způsob, jak ukládat peníze v nejistých časech.

Darujte na dobročinnost

Vrací se nemusí vždy měřit dolary a centy. Proč nepochopit své dobročinné dárcovství v době, kdy vám vaše peníze nebudou vydělávat jinde? Warren Buffett a Bill Gates nedávno zajistili sliby od více než 40 miliardářů, aby darovali alespoň polovinu svých bohatství na charitu, přičemž Buffett sám slíbil 99% svého bohatství.

Nejlepší věc, kterou darujete na charitu, je samozřejmě osobní potěšení, které obdržíte z vašeho filantropického skutku. V blízké době je daňový odpis. Pravidla IRS, která přesně určují, kolik a kolik můžete odepsat, může být trochu matoucí, takže pár článků nabízí rady, jak maximalizovat přínos vašeho charitativního dávání: Jak využít páku Vaše dary na dobročinnost a Shrewd Philanthropy: Jak se dají bez toho, aby se dostalo.

A pokud jste typ člověka, který si požívá své vlastní daně, zde je oficiální postoj IRS

Private Equity

Na akciovém trhu máte možnost zakoupit si kapitál ve veřejně obchodovaných společnostech. V časech nejistých ekonomických podmínek a měnících se vládních nařízeních mohou tyto akcie vidět neklidné výnosy. Dobrou alternativou by bylo investovat do soukromého kapitálu.

Jelikož většina soukromých kapitálových společností vyžaduje značnou minimální investici (obvykle přesahující 250 000 dolarů), tyto prostředky jsou pro typického investora mimo dosah. Nejjednodušší způsob, jak investovat do jedné z těchto firem, je nákup akcií společnosti pro rozvoj podnikání. V podstatě tento typ investice umožňuje získávat expozici malým začínajícím společnostem prostřednictvím finančního zprostředkovatele. [21 Firmy pro rozvoj podnikání se špičkovými výnosy nebo Proč investovat do firem pro rozvoj podnikání?]

Index ETF

Již jsme zmínili jeden populární ETF, který investorům umožňuje získat zlato, ale tyto nástroje mají užitečnější aplikace než napodobování cen komodit. Některé ETF jsou strukturovány tak, aby se mohly pohybovat společně s určitým akciovým indexem. To znamená, že existují ETF spojené s jakýmkoli druhem zásob, který si můžete představit: malý uzávěr; velká čepice; růst; hodnota; Němec; Latinsko-americké … Seznam pokračuje.

Zvláště užitečné v dobách hospodářské recese je třída ETF známých jako inverzní ETF. Ty jsou navrženy tak, aby se pohybovaly v opačném směru jako akciový index, např. Pokud DJIA stoupne + 2% za den, inverzní sledování ETF tento index klesne o -2%. Tato vozidla jsou skvělé krátkodobé investice, když jste si jisti, že trh se chystá ztratit půdu, ale z dlouhodobého hlediska není tak skvělý, během kterého index pravděpodobně nebude čelit významným ztrátám.