Oslavte den finančního plánování SF s bezplatnými finančními radami! - sobota 20. října

Tato sobota, obyvatelé San Francisca budou mít příležitost přijmout bezplatné poradenství v oblasti finančního plánování od více než 100 certifikovaných finančních odborníků. Den finančního plánování v San Francisku sponzoruje Rada pro standardy Certified Financial Planner, asociace finančního plánování, Nadace pro finanční plánování a Konference starostů USA. Více než 100 certifikovaných finančních plánovačů bude na místě v UC Hastings od 9:00 do 16:00 s bezplatným finančním plánováním. Volné finanční plánování? Jaký je úlovek? Chytili jsme se s Lynn Ballou, certifikovaným finančním plánovatelem Lafayette a velvyslancem CFP a Ingridem Robinsonem, organizačním vedením od asociace finančního plánování, abychom získali nějaké odpovědi.

Myslel jsem, že finanční plánování je jen pro lidi s množstvím investicních aktiv. Právě začínám, co pro mě může finanční plánování udělat?

Lynn Ballou (LB): Věříme, že existuje finanční plánovač pro každého, kdo potřebuje pomoc. Často pracuji s dětmi stávajících klientů, kteří absolvují vysokou školu, aby jim pomohli sestavit plán. Finanční plánovač je někdo, kdo může přinést všechny části vašeho finančního života dohromady a pomoci vám dosáhnout vašich cílů. Existují pouze plátci plateb pro lidi, kteří jen chtějí pomoci z konkrétních situací, a NAPFA, Národní asociace osobních finančních poradců má seznam jejich členů, který se skládá pouze z poplatků-pouze poradci.

Nechci být prodáván, mám jen pár otázek na mě - budou se certifikované finanční plánovače snažit prodat mě?

Ingrid Robinson (IR): Finanční plánovači, kteří dobrovolně nabízejí tuto akci, dokonce nemají možnost vydávat své vizitky. Jedná se o čistě dobrovolnou akci pro komunitu, která využívá služby bezplatného finančního plánování. K dispozici bude také celý den workshopů pro ty, kteří chtějí jen přijít a získat vzdělání.

Podíval jsem se na získání finančního poradce předtím - každý vypadá, že má nějaké označení po jejich jménech, CFP, CFA, ChFC. Je těžké říct, komu bych měl věřit. Proč je CFP určení, které by mi mělo dát důvěru?

LB: Je pravda, že tam je tolik označení. Jsem první generace společné rybářské politiky a doufám, že SRP bude nakonec označením volby, neboť to znamená, že někdo dobrovolně absolvoval přísné kurzy, získal minimálně 3 roky zkušeností s plánováním a podléhá sami na pokračující etické požadavky. V průmyslu, který nevyžaduje jediné osvědčení, proč by se někdo dobrovolně rozhodl udělat práci, aby získal označení, pokud nejsou odhodláni pomáhat lidem?

Takže řekněme, že jsem přesvědčen o potřebě finančního plánování a já se rozhodnu začít hledat finančního plánovače. Jak si myslím, že by se mělo vyhodnotit potenciální kandidátka? Nejsem finanční osoba.

LB: Existují tři věci, které bych vám doporučil:

1. Seznamte se s tím, co chcete z vašeho poradce. Je to jednorázově? (tzn. vytvoření plánu, jak se dostat z dluhu) Neustálý vztah? (někdo, kdo poskytuje investiční poradenství?)
2. Přemýšlejte o svých názorech na peníze - jaké jsou cíle, které se snažíte dosáhnout, jaké jsou vaše finanční priority?
3. Uveďte krátký seznam osob, které jsou ve vaší oblasti kvalifikovány (můžete použít adresář desky CFP) a poté s nimi nastavte telefonní hovory / úvodní schůzky. Požádejte je o případové studie dalších lidí v podobných situacích. Můžete dokonce požádat o mluvení s odkazy.

Je to osobní a dlouhodobý vztah a je důležité zjistit, jestli máte pocit, že je to dobře, a proto je důležitý živý hovor / setkání.

Myslím, že bych se mohl podívat na den finančního plánování. Jaké dokumenty bych měl přinést, aby zajistil produktivní rozhovor s plánovačem?

IR: Pokud máte daňovou otázku, přineste své poslední daňové přiznání. Pokud máte problém s dluhem, přineste vše, co máte pocit, že vám pomůže osvětlit vaši situaci. Důležité je přinést dokumenty relevantní situaci, kterou chcete probrat.

Doporučení Investmentmatome

To je skvělá příležitost zúčastnit se workshopů a získat přehled o tom, co pro vás může finanční plánovač udělat. Může se ukázat, že máte základy na místě a nepotřebujete průběžně placenou pomoc - ale možná ano. Tato událost vám umožní setkat se s mnoha plánovači na jednom místě, získat vaše dotazy a v případě potřeby provést další kroky. Dostaň se do Snodgrass Hall u UC Hastings tuto sobotu 20. října!