Vše, co začátečníci potřebují vědět o investování do komodit |

Podle definice je zboží komoditou, která má tendenci pocházet ze země nebo je pěstována. Mírně se liší v kvalitě bez ohledu na to, kde je zakoupen. Například zlato je zlato a sůl je sůl. Po celém světě je kvalita relativně nezměněna a na komoditním trhu je cena jednotná.

Existuje celá řada komodit nad rámec výše zmíněných dvou. Lepší z nich zahrnují takové základní zdroje jako železná ruda, ropa, ethanol, měď, pšenice a tak dále. Navíc investoři komodit mohou také vsadit na budoucí směr úrokových sazeb, různé měny a samotný index S & P 500.

Jak komodity pracují

Nejstarší z osmi komoditních burz na světě je v Chicagu, zatímco největší je v New Yorku. Na těchto burzách v USA obchodníci provádějí příkazy investorů od makléřských firem v celé zemi za to, co se nazývá "futures kontrakty". Jedná se v podstatě o sliby poskytnout dotyčný produkt za určitou cenu a v určitý den v budoucnu

Například řekněme, že cena ropy činí 80 dolarů za barel. Toto se nazývá "spotová cena". Některé obchody se uskutečňují na spotovém trhu a kupující okamžitě doručí.

Pro investory je však trh futures. V této aréně av tentýž den, kdy je cena 80 dolarů, předpokládáme, že investor zaplatí 10.000 dolarů za právo koupit 1000 kusů ropy za 95 dolarů za barel kdykoli během následujících 12 měsíců. Podobně jako koeficienty pod a pod kurzy zveřejněné pro sportovní událost se v době investice nastaví budoucí cena 95 USD. Podobně je to jediná proměnná v tomto typu transakce a je určena rovnováhou, která vzniká mezi silami nabídky a poptávky v době, kdy je smlouva zapsána.

O rok později - nebo dříve, investor si tak zvolí - bude získávat tu část tržní ceny, která přesahuje 95 USD. Při 105 dolarů za barel bude investice vrácena (z důvodu ceny smlouvy ve výši 10 000 USD). Nad touto cenou by transakce přinesla zisk. Kvůli pákovému efektu je potenciál zisku významný a stoupá na 100%, například pokud je konečná cena 115 USD.

Nicméně nelze zdůraznit, že takto investované prostředky podléhají jedné z nejvyšších úrovní rizika v podnikání. Pokud je cena na konci jednoho roku nižší než 95 USD, a pokud investor již neuzavřel vyšší částku, ztratí se celá počáteční investice ve výši 10 000 USD.

[InvestingAnswers Feature : < Absolutní nejhorší způsob, jak investovat do komodit]

Mnoho účastníků na tomto trhu hraje s výsledkem. Jiní však hledají legitimní zajištění proti expozicím, které mohou mít v jiných oblastech svých portfolií. Majitel bytového komplexu by například mohl koupit termínovou smlouvu na topný olej, aby se ochránil před rizikem katastrofálního nárůstu ceny.

Nicméně pro většinu jednotlivců - a zejména pro investory nové na trhu - kteří chtějí zahrnout komodity mezi své investice, existují další, méně riskantní způsoby, jak jít s tím.

Nepřímé komoditní expozice

Jednou z cest by zahrnoval komoditní podílový fond. To by poskytlo diverzifikaci, kterou by mnoho individuálních investorů nedokázalo dosáhnout samo. Navíc minimální požadovaná počáteční investice je obecně značně menší.

Další možností by byla komoditní index ETF (fond obchodovaný na burze). To je nejlépe považováno za balíček komodit, který je ceněn jako obyčejný akcie. Před ETF se obchodníci omezovali na nákup a prodej futures na podkladové komodity nebo na nákup a prodej akcií společností, které vyrábějí komodity. U komodit ETF je investiční proces mnohem jednodušší.

InvestingAnswers Feature : 7 ETF pro zisk z komodit]

V každém případě, pokud je fond vaší touhou, můžete zvážit řadu možností, od těch, které se zaměřují jen na několik komodit na ty které nabízejí širší a vyváženější expozici. Investiční poradce by měl být schopen přizpůsobit vaši potřebu potřebné investice.

Stejně jako při načasování jakékoliv investice, rozhodnutí o tom, zda a kdy se účastnit tohoto trhu, je vaše vyvoleno. V tomto směru může být užitečná malá znalost minulých dějin, ačkoli neexistuje žádná záruka, že se historie bude opakovat.

Učte se z historie

11 let od roku 1992 do roku 2002 bylo atypických, protože to nebylo zvláště vhodný čas investovat do komodit. Dow Jones Industrial Average v těchto letech vzrostl o 168%, zatímco indexy, které sledovaly ceny komodit, byly relativně ploché. Největší pozoruhodností tohoto období bylo to, že inflace na maloobchodní úrovni, měřená indexem spotřebitelských cen (CPI) USA, činila průměrně pouze 2,44% ročně, což je nejdelší období od druhé světové války.

Další čtyři roky, do roku 2006 se však index cen komodit téměř zdvojnásobil. Toto všechno nastala i přes skutečnost, že ceny na maloobchodní úrovni zůstaly v průměru pod úrovní 3%. To bylo příznivé období pro komodity celkově, protože výrazně překonaly akciový trh.

V té době začali investoři zaznamenávat rostoucí poptávku po některých komoditách, zejména ropě, rychle se rozvíjejících ekonomik Číny a Indie.

# - ad_banner_2- # Tento trend se stal zjevnějším v roce 2007 a téměř vyústil v paniku epizody investování. Jednalo se o klasický případ toho, co bylo nazýváno iracionální exuberance a jeho účinkem bylo zvýšení průměrných indexů komodit o přibližně dalších 70% do poloviny roku 2008.

V tomto bodě roku 2008 globální recese a následná finanční krize způsobily pokles poptávky po produktech způsobujících výrazný pokles indexů. Zlato, které je v době krize považováno za bezpečné útočiště, bylo pozoruhodnou výjimkou z poklesu.

Co se z historie těchto významných období může dozvědět, je, že ti, kteří investují na komoditním trhu,, schopný jak mimořádných výnosů, tak i rychlých zklamání.

Sdružená rizika komoditních investic

Jako zobecnění může být komoditní trh jednou z nejobtížnějších oblastí, které může nový investor pochopit. Jedna věc byla popsána jako zajištění proti neočekávané inflaci, která by mohla být způsobena krátkými válkami, narušením povětrnostních struktur, devalvováním měn nebo náhlým vznikem suverénních ekonomik. Operační slovo "neočekávané" v tomto kontextu má tendenci zhoršovat jeho hodnotu jako spolehlivou investici.

[InvestingAnswers Feature : 3 jednoduché způsoby, proč se každý může vypořádat s inflací]

nejen ovlivněny zásadními faktory nabídky a poptávky, ale také dopadem samotných investorů, kteří skutečně sázejí na budoucí cenu každého produktu. Iracionální výbuch exuberance nebo nadměrná vlna pesimismu může způsobit, že volatilita cen překročí hranice realistických hodnot.

Nicméně i přes tyto rizikové faktory se v ekonomickém cyklu objevují období, kdy se komoditní investice ukázaly jako vysoce

Je-li to pro vás, doporučuje se velice pečlivě načasování vašeho počátečního pohybu, typu investičního vozidla, který zvolíte a stupně expozice.